يُعد مصطلح "اعرف عميلك" (KYC) مصطلحًا مستخدمًا في الصناعة المالية، بما في ذلك قطاعات العملات المشفرة وتقنية البلوكتشين، ويشير إلى عملية التحقق من هوية العملاء. تم وضع لوائح KYC لمنع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال وغيرها من الأنشطة غير المشروعة.

تتطلب عملية KYC من الأفراد أو الشركات تقديم معلومات تعريفية وشخصية معينة للمؤسسات المالية أو مقدمي خدمات العملات المشفرة. تتضمن هذه المعلومات عادةً إثبات الهوية (مثل جواز السفر أو رخصة القيادة)، وإثبات العنوان (مثل فاتورة المرافق أو كشف الحساب المصرفي)، وأحيانًا وثائق أو معلومات إضافية بناءً على متطلبات المؤسسة أو الدولة.

الغرض من KYC هو التحقق من هوية ومصداقية العملاء لضمان عدم تورطهم في أنشطة غير قانونية. من خلال تنفيذ إجراءات KYC، يمكن للمؤسسات المالية والشركات المتعلقة بالعملات المشفرة تقييم وإدارة أي مخاطر محتملة مرتبطة بعملائها. يساعد هذا في الحفاظ على الامتثال للوائح وخلق بيئة آمنة للمعاملات.

عادةً ما يتم تنفيذ عمليات KYC من قبل كيانات مصرح لها، مثل البنوك ومنصات تداول العملات المشفرة وغيرها من المؤسسات المالية، وفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها. هذه الكيانات مسؤولة عن إجراء العناية الواجبة والتحقق من صحة المعلومات المقدمة من العملاء.

أصبحت عملية KYC ذات أهمية متزايدة في صناعة العملات المشفرة للحفاظ على معايير الامتثال التنظيمي. تتطلب العديد من الولايات القضائية الآن من منصات تداول العملات المشفرة ومقدمي الخدمات تنفيذ إجراءات KYC قوية لمنع الأنشطة غير المشروعة وحماية أموال العملاء والحفاظ على نزاهة النظام المالي.

تم تصميم إجراءات KYC لحماية كل من المؤسسات وعملائها. من خلال التحقق من هويات العملاء، يمكن للمؤسسات المالية تقليل المخاطر المرتبطة بالاحتيال وسرقة الهوية والأنشطة غير القانونية. كما أنها تساعد في بناء الثقة والمصداقية داخل النظام البيئي المالي، وهو أمر بالغ الأهمية للاعتماد الرئيسي للعملات المشفرة وتقنية البلوكتشين.

مفاهيم العملات المشفرة والعاميات

اعرف عميلك