حول آفي (آفي)

ما هو أفي (آفي)؟

تعد Aave (Aave)، المعروفة سابقًا باسم ETHLend، قوة رائدة في مجال التمويل اللامركزي (DeFi). يعمل Aave كبروتوكول إقراض لامركزي على سلسلة Ethereum blockchain، مما يسمح للمستخدمين بإقراض واقتراض العديد من العملات المشفرة. والجدير بالذكر أن Aave أطلقت تطبيقًا لامركزيًا فريدًا (DApp) يمكّن المقترضين والمقرضين من تخصيص شروط وأحكام القروض، وكلها منفذة ومضمونة في العقود الذكية.

في الأساس، Aave هي الطبقة الأساسية لنظام DeFi البيئي، مما يلغي الحاجة إلى الوسطاء في الإقراض وكسب الفائدة على أصول العملة المشفرة. يمكن للمستخدمين المشاركين في منصة Aave إيداع الأموال في نوع جديد من البنوك التي يمكن للآخرين الاقتراض منها واقتراض تلك الأصول. تنفرد Aave بتقديم aTokens - التي تمثل الأصول المودعة وتوفر هوامش ربح ديناميكية بناءً على ظروف السوق وفترة الإقراض. يتيح هذا النهج المبتكر للمستخدمين تحقيق أقصى قدر من العائدات على ودائعهم.

ويتجلى التزام Aave بالابتكار بشكل أكبر من خلال ميزات مثل القروض السريعة - وهي قروض قصيرة الأجل للغاية وغير مضمونة مصممة ليتم سدادها بسرعة ضمن نفس المجموعة. يمكن استخدام هذه القروض السريعة في سيناريوهات المراجحة وإعادة التمويل والتصفية. يسلط توسع Aave من Ethereum إلى سلاسل متعددة الضوء على التزامها بإمكانية الوصول. بالإضافة إلى ذلك، فهو يقدم سوق الرمز المميز لصانع السوق الآلي (AMM) ويدمج الإشارات عبر السلسلة بسلاسة في الواجهة الخلفية.

تاريخ تطور Aave (Aave).

1. عصر التأسيس وETHLend (2017-2018)تأسست Aave في عام 2017 على يد ستاني كوليتشوف تحت اسم ETHLend، في الأصل كتطبيق إقراض رائد على blockchain Ethereum. دفع التزام الشركة بالتمويل اللامركزي إلى تغيير اسمها إلى Aave في 18 سبتمبر 2018، مما يمثل تحول الشركة للتوسع خارج نطاق Ethereum ودعم الإقراض المتنوع للعملات المشفرة.
2. التمويل والنمو (2017-2020)تتضمن رحلة Aave مراحل تمويل استراتيجية، بدءًا من العرض الأولي الناجح للعملة (ICO) في 25 نوفمبر 2017، مما أدى إلى جمع 16.2 مليون دولار. والجدير بالذكر أن Aave حقق إنجازًا كبيرًا في مجال التمويل اللامركزي (DeFi) في 15 أغسطس 2020، ليصبح البروتوكول الثاني الذي يتجاوز مليار دولار أمريكي من حيث القيمة الإجمالية المقفلة (TVL). كان نمو Aave المستمر مدفوعًا بجولات متعددة من التمويل، بما في ذلك الاستثمارات من Framework Ventures وThree Arrows Capital وضخ رأس مال ضخم بقيمة 25 مليون دولار من مستثمرين مختلفين في 12 أكتوبر 2020.
3. الابتكارات في Aave V1 وV2 (2020-2021)يمثل إطلاق Aave V1 مرحلة رئيسية في 7 يناير 2020، مع إطلاق البروتوكول غير الاحتجازي مفتوح المصدر الذي يدعم الأصول المتعددة والقروض السريعة والرموز المميزة التي تحمل فائدة (aTokens). تم إطلاق Aave V2 في 3 ديسمبر 2020، مما أدى إلى تحسينات كبيرة مثل سداد الضمانات وإمكانيات التداول المحلية وتحديثات الحوكمة. يوضح التطوير المستمر التزام Aave بتحسين تجربة المستخدم وتوسيع الوظائف.
4. Aave V3 والتوسع عبر السلسلة (2022-2023)يستمر تطوير Aave، مع إصدار Aave V3 في 16 مارس 2022، عبر شبكات متعددة، حيث يقدم ميزات مثل البوابات والوضع الفعال ووضع العزل وتحسين الغاز وتحسينات إدارة المخاطر. وفي الوقت نفسه، أعادت Aave تعريف تطبيقها على IPFS لتبسيط المعاملات. في 7 يناير 2023، نشرت Aave بكل فخر بروتوكول Aave V3 على شبكة Ethereum الرئيسية، مما يدل على التزامها بتعزيز التمويل اللامركزي.
5. GHO Stablecoin و Avara Rebrand (2023)أطلقت Aave عملة GHO المستقرة في 16 يوليو 2023، وهي مبادرة رئيسية توفر عملة مستقرة لامركزية متعددة الضمانات ضمن بروتوكول Aave. تتيح هذه الإضافة المبتكرة للمستخدمين سك GHO من خلال توفير الضمانات، وبالتالي المساهمة في استقرار البروتوكول. بالإضافة إلى ذلك، في 16 نوفمبر 2023، غيرت Aave اسمها إلى Avara وأعلنت استحواذها على شركة Los Feliz Engineering، مما يدل على تحول استراتيجي والتزام مستمر تجاه مشهد web3 الديناميكي.

كيف يعمل أفي (Aave)؟

الدليل التفاعلي لبروتوكول Aave

كمورد:

من السهل المشاركة في بروتوكول Aave كمورد. انتقل إلى قسم التوريد، وحدد الأصول الخاصة بك، وأدخل المبلغ وقم بتأكيد المعاملة. وهذا لا يجلب لك دخلاً سلبيًا بناءً على طلب السوق فحسب، بل يعمل أيضًا كضمان لاقتراض الأموال. الفائدة المكتسبة تعوض تكلفة الاقتراض. للحصول على خطوات تفصيلية، قم بزيارة قسم التوريد في لوحة المعلومات. يقدم Aave V3 حدودًا قصوى للإمدادات مرئية على لوحة القيادة في الوقت الفعلي.

سحب الأصول دون إلغاء الاشتراك في الضمانات، والتأكد من عدم استخدامها للاقتراض لمنع التصفية المحتملة.

كمقترض:

للحصول على السيولة دون بيع الأصول، يمكنك الاقتراض من Aave. ضع الأصل كضمان وفي قسم "الاقتراض"، حدد الأصل، وحدد المبلغ، وحدد سعر ثابت أو متغير، ثم قم بالتأكيد. استخدم نفس الأصل عند السداد، أو استخدم ضمانات للسداد في Aave V2.

يعتمد الحد الأقصى للمبلغ المقترض على القيمة المعروضة والسيولة المتاحة. قم بمراجعة معلمات المخاطر للحصول على معلومات محددة. التبديل بين الأسعار الثابتة والمتغيرة في أي وقت. راقب معدلات الاقتراض الخاصة بك في قسم "القروض" بلوحة التحكم. فهم عامل الصحة، الذي يمثل سلامة الأصول المقترضة. قد تؤدي العوامل الأقل من 1 إلى التصفية. الزيادة من خلال السداد أو الودائع الإضافية للحماية من مخاطر التصفية.

ليس هناك فترة محددة للسداد. قم بزيارة قسم "القروض"، ثم اضغط على "سداد"، ثم حدد المبلغ، ثم قم بالتأكيد. تجنب التصفية عن طريق السداد أو إيداع المزيد من الأصول، فالسداد يزيد بشكل كبير من عامل الصحة.

كيف تعمل القروض السريعة:

تُستخدم القروض السريعة أيضًا لأتمتة الاستراتيجيات المختلفة والاستفادة من السيولة العميقة التي تتمتع بها Aave.

تتضمن عملية القرض السريع خطوات متعددة. أولاً، يختار المقترض منصة DeFi التي تدعم Flash Loan. يقوم المقترض بعد ذلك بإنشاء عقد ذكي يحتوي على خطوات الاقتراض والاسترداد والاستخدام والسداد. ويتم تنفيذ جميع هذه الخطوات ضمن نفس المعاملة، مما يضمن إرجاع القرض بسرعة. إذا فشلت أي من هذه الخطوات، فسيتم عكس المعاملة بأكملها، مما يضمن أمان العملية وسلامتها.

الميزة الرئيسية للقروض السريعة هي قدرتها على توفير السيولة لتداول المراجحة. يمكن للمتداولين الاستفادة بسرعة من فروق الأسعار بين الأسواق المختلفة واقتراض مبالغ كبيرة من المال دون الحاجة إلى تقديم ضمانات مقدمًا. وهذا يتيح لهم تحقيق أرباح سريعة في مجال التمويل اللامركزي. على الرغم من المخاطر، فإن المكافآت المحتملة لاستخدام القروض السريعة لتداول المراجحة كبيرة. تتيح هذه القروض للمستخدمين إنشاء منتجات وخدمات مالية جديدة، مثل عملة GHO المستقرة دون الحاجة إلى ضمانات.

استخدام الرمز المميز وتوزيعه

استخدام الرمز المميز

تلعب رموز Aave دورًا حيويًا في النظام البيئي لبروتوكول Aave. فهو يمكّن الحكم اللامركزي، ومواءمة أصحاب المصلحة وضمان نمو البروتوكول. تعمل الحوكمة متعددة المستويات على تعزيز الترابط الاقتصادي والوعي بالمخاطر، وتعزيز المشاركة الفعالة. يشارك حاملو Aave في وحدة الأمان، ويخففون من أزمات السيولة، ويحصلون على حوافز أمنية ورسوم البروتوكول. يسهل الرمز التصويت على المقترحات التي تؤثر على معايير المخاطر والحوافز وتحسينات البروتوكول.

تعمل Aavenomics كمحفز للنمو على المدى الطويل، مع التركيز على الحوافز النظامية والحوكمة الفعالة متعددة المستويات. بالإضافة إلى الحوكمة، يمكن استخدام Aave لضمان التوقيع المساحي وكسب رسوم البروتوكول والمكافآت.

توزيع الرمز المميز

• التطوير الأساسي: 30%
• تطوير تجربة المستخدم: 20%
• الإدارة والشؤون القانونية: 20%
• الترويج والتسويق: 20%
• تكاليف متنوعة: 10%

في عام 2017، جمع الطرح الأولي للعملة الخاص بـ Aave 16.2 مليون دولار، وفي يوليو 2020، تم عقد مبادلة رمزية أدت إلى خفض العرض من 1.3 مليار LEND إلى 13 مليون Aave، مما أدى إلى إدخال الحوكمة. الآن، تمنح AIP المجتمع القدرة على توجيه تطوير Aave، مما يجعل الإدارة أداة عملية مهمة لـ Aave.

ما الذي يجعل Aave (Aave) ذا قيمة؟

أولاً، Aave هي منصة إقراض لامركزية رائدة تتيح للمستخدمين كسب الفائدة على الودائع والاقتراض بأسعار فائدة عائمة أو ثابتة. تناشد هذه الميزة المستخدمين الذين يتطلعون إلى تحقيق أقصى قدر من العائدات على أصول التشفير.

بالإضافة إلى ذلك، تمتلك Aave نموذجًا قويًا لتحقيق الدخل، وهو أمر بالغ الأهمية لنموها واستدامتها. تحقق المنصة إيرادات من خلال الفوائد التي يدفعها المقترضون، ويتم توزيع جزء منها على المقرضين والمشاركين في وحدة الأمان. تُستخدم هذه الإيرادات لتحفيز حاملي Aave على دعم المشاريع في البروتوكول، بالإضافة إلى دفع أجور المساهمين والمطورين. إن حوكمة Aave نشطة، ويوفر البروتوكول التقارير المالية والشفافية.

بالإضافة إلى ذلك، ساهمت شعبية Aave وحصتها في السوق أيضًا في زيادة قيمتها. إنه أحد مشاريع الإقراض الأكثر شعبية على Ethereum وقد حقق نموًا كبيرًا بناءً على إجمالي القيمة المقفلة (TVL). Aave تقود المستخدمين والإيرادات والمطورين وTVL.

أخيرًا، قامت Aave بتوسيع نطاق وصولها، وإطلاق سوق AMM المميز، وشبكة اجتماعية، وبناء إشارات عبر السلاسل على الواجهة الخلفية لها. كما أنها تتدرج أيضًا إلى سلاسل متعددة، بما في ذلك Ethereum وArbitrum وAvalanche وPolygon وOptimism. تشير خططها لإنشاء تطبيق فائق إلى طموحها في أن تصبح طبقة DeFi الأساسية للنظام البيئي بأكمله. يعمل هذا التوسع على توسيع نطاق وصوله وقاعدة المستخدمين المحتملين، مما يزيد من قيمته.