Keine Sorge, wenn Du noch nie von DeFi gehört hast, aber frage Dich beim Zusammensitzen mit Deinen Freunden: "Wie wäre es, wenn es keine Banken oder andere Institutionen für die Durchführung von Transaktionen gäbe?" Die Antwort, auf die Du vorbereitet sein solltest, ist: "DeFi existiert bereits". DeFi ist die Zukunft der Finanzen, da es nicht nachhaltige Barrieren und Grenzen beseitigt und Nutzern eine größere Kontrolle über ihre finanziellen Vermögenswerte ermöglicht.

DeFi-Plattformen oder -Protokolle bilden das Fundament dieses Systems. Sie bieten Nutzern weltweit Möglichkeiten, ihre Vermögenswerte zu verleihen und sich an Handelsaktivitäten durch maßgeschneiderte Dienstleistungen zu beteiligen. In diesem Blog werden wir die Top 10 DeFi-Protokolle erkunden, die die globalen Finanzen auf verschiedene Weise beeinflussen.

Lido

Lido ist wohl eine der beliebtesten DeFi-Plattformen. Sie ist einfach zu bedienen und sehr zugänglich, da sie Staking für jeden ermöglicht, auch für diejenigen, die vielleicht nicht genügend Coins zum Staken besitzen. Anfänglich beschäftigte sie sich nur mit Ethereum. Heute bietet sie jedoch auch Staking-Services für MATIC, SOL und zahlreiche andere Kryptowährungen an.

Hauptmerkmale

Liquid Staking: Lido ermöglicht es dem Nutzer, ihre Ethereum-, Polygon- und andere Krypto-Coins zu staken und gleichzeitig die Marktliquidität aktiv zu halten. Der Nutzer erhält stETH-Token als Beleg für seine hinterlegten Vermögenswerte, die er weiterhin nutzen kann. Das bedeutet, dass der Nutzer seine Coins gleichzeitig staken und verwenden kann.
Staking-Belohnungen: Nach dem Staking seiner Vermögenswerte bei Lido erhält der Nutzer eine Staking-Belohnung in Form von Token. Diese Belohnungen helfen dem Nutzer, passives Einkommen zu generieren, während er seine gestakten Coins hält.
Dezentrale Autonome Organisation (DAO): Anstelle einer zentralen Autorität wird Lido von seiner eigenen Community betrieben. Dieses dezentralisierte System gewährleistet die Fähigkeit und Bereitschaft der Nutzer, zur zukünftigen Ausrichtung der Plattform beizutragen und diese mitzubestimmen.

Uniswap

Uniswap ist eine dezentrale Börse (DEX), die auf der Ethereum-Blockchain aufgebaut ist. Sie ist bekannt für ihren freien Zugang, bei dem Nutzer Token listen oder handeln können, ohne sich zu registrieren, und bietet damit einen erlaubnisfreien Ansatz für den Handel mit Vermögenswerten im DeFi-Markt.

Hauptmerkmale

Automatisierte Liquiditätsbereitstellung: Durch Smart Contracts ermöglicht Uniswap Nutzern, dem Markt vollautomatisch Liquidität zur Verfügung zu stellen. Diese Funktion gibt jedem die Chance, ohne spezielle Kenntnisse Liquiditätsanbieter zu werden.

Erlaubnisfreier Handel: Uniswap verwendet ein erlaubnisfreies Modell. Dadurch können Token direkt aus Wallets getauscht werden. Dies ermöglicht es Nutzern, alle ihre Gelder zu kontrollieren, ohne sich an Dritte wenden zu müssen.
Privatsphäre und Sicherheit: Uniswap erhöht auch das Anonymitätsniveau, indem es Dienste anbietet, die keine persönlichen Daten oder Registrierung erfordern. Zahlungen erfolgen direkt auf der Blockchain, sodass die Transaktionsprozesse durch dezentrale Netzwerke geschützt sind und Privatsphäre und Kontrolle über die Gelder der Nutzer gewährleistet sind.

MakerDAO

MakerDAO ist eines der beliebtesten DeFi-Protokolle. Es nutzt Ethereum-Technologie und ermöglicht es Nutzern, gleichzeitig als Kreditgeber und Kreditnehmer zu agieren.

Hauptmerkmale

Dezentraler Stablecoin (Dai): Dai ist ein Stablecoin. Seine Stabilität wird durch das Maker-Protokoll aufrechterhalten. Der Wert der Kryptowährung ist so programmiert, dass er durch Faktoren wie Besicherung und Stabilitätsgebühren nahe bei 1 $ liegt, was ihn einfach nutzbar macht.
Besicherte Schuldposition (CDP): Dieses Protokoll ermöglicht es Nutzern, ihre Kryptowährung als Sicherheit zu hinterlegen und im Gegenzug DAI zu leihen. Durch die Nutzung dieses Protokolls können Nutzer ihre digitalen Währungen als Sicherheit für einen Kredit verwenden.
Multi-Collateral-Unterstützung: Anfänglich akzeptierte das MakerDAO-System nur den ETH-Token als Sicherheit. Das System kann heute jedoch mehrere Sicherheiten aufnehmen und ist dadurch flexibler und beständiger geworden.

Summer.fi

Dieses Dezentrale Finanz (DeFi)-Protokoll basiert auf der praktischen Umsetzung offener und transparenter Finanzdienstleistungen für alle. Die Plattform nutzt Blockchain-Smart-Contracts und umgeht damit die Notwendigkeit traditioneller Banken für das Verleihen, Leihen oder den sicheren Handel mit digitalen Vermögenswerten.

Hauptmerkmale

Bessere Erträge: Summer.fi hilft Nutzern, bessere Renditen auf ihre Investitionen zu erzielen, indem es automatisch die besten Wege findet, ihr Geld wachsen zu lassen.
Cross-Blockchain-Funktion: Die Plattform arbeitet mit mehreren Blockchains zusammen und ermöglicht es Nutzern, sich mit verschiedenen DeFi-Optionen zu verbinden und Vermögenswerte aus verschiedenen Netzwerken zu nutzen.
Einfache Bedienung: Summer.fi hat ein übersichtliches Layout, das es jedem ermöglicht, sich zurechtzufinden, auch wenn er neu bei DeFi ist.
Niedrige Transaktionsgebühren: Summer.fi konzentriert sich darauf, Transaktionskosten zu reduzieren und ermöglicht es Nutzern, Transaktionen ohne hohe Gebühren durchzuführen.
Sicherheit und Transparenz: Durch strenge Smart-Contract-Audits und Transparenz priorisiert Summer.fi die Sicherheit der Nutzer in seinen Operationen.

AAVE

Aave gehört zu den einfachsten DeFi-Plattformen, die es Menschen ermöglicht, Kryptowährungen ohne Beteiligung Dritter zu verleihen und zu leihen. Es bietet einen Krypto-Token "AAVE" an, der für den Handel verwendet werden kann. Diese Münze hilft bei der Aufrechterhaltung der Protokollsicherheit, während Nutzer auch durch Staking Belohnungen verdienen können.

Hauptmerkmale

Flash Loans: Flash Loans sind eine spezielle Art von Krediten, die sofort in einer einzigen Transaktion zurückgezahlt werden müssen. Aave war das erste Protokoll, das dies für seine Nutzer einführte. Die häufigsten Anwendungen von Flash Loans sind Arbitrage – was bedeutet, einen Preisvorteil zu nutzen – oder die Rückzahlung anderer Kredite.
Stabile und variable Zinssätze: Aave hat zwei Arten von Zinssätzen; fest – mit einem konstanten Wert und variabel – dessen Wert mit den Marktzinsen schwankt. Kreditnehmer können je nach ihrer Präferenz einen davon wählen.

PancakeSwap

PancakeSwap ist ein dezentrales Börsenprotokoll, das auf der Binance Smart Chain aufbaut. Es bietet mehrere einfache Tools und Einstellungen. Diese Funktionen machen es zu einer zugänglichen Option für neue Nutzer.

Hauptmerkmale

Niedrige Transaktionsgebühren: PancakeSwap bietet im Vergleich zu vielen anderen Börsen deutlich niedrigere Gebühren. Dies macht Transaktionen günstiger und ideal für Menschen mit kleinem Budget.
Schnelle Transaktionen: Da dieses Protokoll auf BSC aufbaut, sind seine Transaktionen schneller. Nutzer können Trades schnell ohne lange Wartezeiten abschließen. Diese Geschwindigkeit verbessert das gesamte Handelserlebnis auf PancakeSwap.
Liquiditätspools: Wie Lido bietet auch Pancakeswap seinen Nutzern Token an. Diese Token sind als "CAKE" bekannt. Nutzer können durch das Staking dieser Token Liquiditäts- oder Syrup-Pools beitreten. In diesen Pools verdienen sie zusätzliche Token als Belohnungen.

Balancer

Balancer ist eine DeFi-Plattform, die es Nutzern ermöglicht, Liquiditätspools zu erstellen und zu verwalten. Wie viele andere Protokolle ermöglicht es Nutzern auch, Token ohne Beteiligung einer zentralen Autorität zu handeln. Es dient als AMM oder automatisierter Market Maker für verschiedene Kryptowährungen. Nutzer können ihre eigenen Token-Verhältnisse wählen und erhalten einen proportionalen Anteil an Gebühren abhängig vom Umsatz der Pools.

Hauptmerkmale

Anpassbare Pools: Benutzer können Pools mit verschiedenen Token-Verteilungen erstellen, wie 60/40, 80/20 usw.
Intelligentes Rebalancing: Der Balancer gleicht die Token-Verhältnisse automatisch auf den erforderlichen Stand aus.
Multi-Token-Pools: Du kannst Pools mit bis zu 8 verschiedenen Token unterstützen.
Gebühren verdienen: Liquiditätsanbieter werden auch durch Handelsgebühren von Nutzern entschädigt, die Trades in ihren Pools ausführen. ·
Keine zentrale Autorität: Die vollständige Funktionsweise auf der Blockchain-Technologie macht sie hochsicher und alle darauf durchgeführten Aktivitäten sind transparent.

Compound Finance

Compound Finance ist eine DeFi-Anwendung, die es Nutzern ermöglicht, Gelder bereitzustellen und Coins zu leihen. Diese läuft ebenfalls auf der Ethereum-Plattform und wurde entwickelt, um Zinsen auf gehaltene Token zu verdienen.

Zinsen werden von den Kreditgebern verdient, und die Kreditnehmer können Geld leihen, indem sie einen Vermögenswert als Sicherheit hinterlegen. Diese Transaktionen werden durch Smart Contracts ausgeführt, um ein hohes Maß an Sicherheit und Komfort zu gewährleisten. Compounds Mission ist es, Finanzen zu demokratisieren, indem Klarheit in die Finanzwelt gebracht wird.

Hauptmerkmale

Verleihen und Leihen: Es ist möglich, Krypto zu verleihen, um Zinsen zu verdienen oder einen Vermögenswert zu leihen, indem in diesem Protokoll eine Form von Sicherheit hinterlegt wird.·
Liquiditätspools: Compound hat Liquiditätspools entwickelt, über die Benutzer die Vermögenswerte handeln können, ohne konventionelle Börsen zu nutzen. ·
Zinsmodell: Es verfügt über einen automatischen Zinssatz, der auf dem Angebots- und Nachfragesystem für die Sätze basiert.
Governance-Token (COMP): Es ist auch möglich, COMP-Token zu verdienen, die den Inhabern eine Stimme bei der Protokollentwicklung und Entscheidungen gewähren.

Convex Finance

Convex Finance dient als Verbesserung gegenüber Curve Finance und ist eine dezentrale Anwendung basierend auf dem Ethereum-Netzwerk. Es ermöglicht Benutzern, Belohnungen für die Bereitstellung von Liquidität sowie für das Sperren ihrer Coins zu erhalten.

Convex Finance erleichtert das Verdienen und erhöht sogar die Belohnungen der Benutzer, ohne dass Token in Curve gestaked werden müssen. Es hilft auch neuen und fortgeschrittenen Benutzern dabei, höhere Renditen in dezentralen Finanzlösungen (DeFi) zu erzielen. Mit Convex können Benutzer ihre Einnahmen aus Curves Liquiditätspools erhöhen, ohne ihre Token staken zu müssen.

Hauptmerkmale

Belohnungsboost: Dies gibt Einzelpersonen einen Anreiz, ihre Token bei Convex zu staken und erhöht damit die Curve-Belohnungen für alle Benutzer. ·
Einfacher Zugang: Dies macht das Verdienen von Belohnungen unkomplizierter und für neue Benutzer leichter verständlich. ·
Keine Sperrfrist erforderlich: Im Gegensatz zu typischen Plattformen müssen Benutzer keine Token für längere Zeiträume binden. ·

dYdX

dYdX ist eine Kryptowährungshandelsanwendung, die es Menschen ermöglicht, Währungen zu handeln sowie Gelder zu verleihen oder zu leihen, ohne Intermediäre einzubeziehen. Sie nutzt Smart Contracts auf Ethereum, um sichere und zugängliche Leistungen zu garantieren.

Hauptmerkmale

Margin-Trading: Investoren können Kapital erhalten, um einen größeren Betrag zu handeln als sie besitzen, was die Chancen auf gute Gewinne erhöht.
Verleihen und Leihen: Teilnehmer können ihre Wertpapiere verleihen, um Zinsen zu verdienen, oder gleichermaßen Wertpapiere für Handelszwecke leihen.
Dezentralisiert: Wie andere dezentrale Plattformen hat dYdX keine Unternehmensstruktur, die Transaktionsrichtlinien für sie festlegt.
Fortgeschrittene Handelswerkzeuge: Die Anwendungen der Plattform umfassen Limit-Orders und andere, die erfahrene Händler ansprechen.
Layer-2-Lösungen: Es reduziert Gebühren für die Nutzung der Technologie als Medium für schnelle und effiziente Transaktionen.

Abschließendes Urteil

Insgesamt revolutionieren DeFi-Protokolle die Art und Weise, wie Menschen an Finanzdienstleistungen herangehen. Diese technologiebasierten Plattformen präsentieren neue Modelle für das Verleihen, Leihen, Handeln und Investieren von Finanzmitteln ohne die Notwendigkeit einer dritten Partei. Diese Technologien entwickeln sich kontinuierlich weiter und können das globale Finanzsystem grundlegend verändern.