Über Aave (Aave)

Was ist Aave (Aave)?

Aave (Aave), früher bekannt als ETHLend, ist eine Pionierkraft auf dem Gebiet der dezentralen Finanzierung (DeFi). Aave dient als dezentrales Kreditprotokoll auf der Ethereum-Blockchain und ermöglicht Benutzern das Verleihen und Ausleihen mehrerer Kryptowährungen. Insbesondere hat Aave eine einzigartige dezentrale Anwendung (DApp) auf den Markt gebracht, die es Kreditnehmern und Kreditgebern ermöglicht, die Konditionen von Krediten anzupassen, die alle in intelligenten Verträgen ausgeführt und garantiert werden.

Im Wesentlichen ist Aave die Basisschicht des DeFi-Ökosystems, wodurch die Notwendigkeit von Zwischenhändlern bei der Kreditvergabe und dem Erhalt von Zinsen für Krypto-Assets entfällt. Benutzer, die an der Aave-Plattform teilnehmen, können Gelder bei einer neuen Art von Bank einzahlen, von der andere diese Vermögenswerte leihen und ausleihen können. Einzigartig bei Aave ist die Einführung von aTokens – die hinterlegte Vermögenswerte darstellen und dynamische Gewinnmargen basierend auf den Marktbedingungen und der Kreditlaufzeit bieten. Dieser innovative Ansatz ermöglicht es Benutzern, die Rendite ihrer Einlagen potenziell zu maximieren.

Das Engagement von Aave für Innovation wird auch durch Features wie Flash-Darlehen unter Beweis gestellt – ultrakurzfristige, ungesicherte Darlehen, die so konzipiert sind, dass sie innerhalb desselben Blocks schnell zurückgezahlt werden. Diese Schnellkredite können für Arbitrage-, Refinanzierungs- und Liquidationsszenarien verwendet werden. Die Expansion von Aave von Ethereum auf mehrere Ketten unterstreicht sein Engagement für Barrierefreiheit. Darüber hinaus führt es einen Automated Market Maker (AMM)-Token-Markt ein und integriert nahtlos kettenübergreifende Signale in seinem Backend.

Aave (Aave) Entwicklungsgeschichte

1. Gründung und ETHLend-Ära (2017–2018)Aave wurde 2017 von Stani Kulechov als ETHLend gegründet, ursprünglich als bahnbrechende Kreditanwendung auf der Ethereum-Blockchain. Das Engagement des Unternehmens für dezentrale Finanzen veranlasste es am 18. September 2018 dazu, seinen Namen in Aave zu ändern. Dies markierte den Schritt des Unternehmens, über Ethereum hinaus zu expandieren und die Kreditvergabe und -aufnahme in verschiedenen Kryptowährungen zu unterstützen.
2. Finanzierung und Wachstum (2017–2020)Aaves Reise umfasst strategische Finanzierungsmeilensteine, beginnend mit einem erfolgreichen Initial Coin Offering (ICO) am 25. November 2017, bei dem 16,2 Millionen US-Dollar gesammelt wurden. Bemerkenswert ist, dass Aave am 15. August 2020 einen wichtigen DeFi-Meilenstein erreichte und damit das zweite Protokoll wurde, das einen Gesamtwert (TVL) von über 1 Milliarde US-Dollar erreichte. Das anhaltende Wachstum von Aave wurde durch mehrere Finanzierungsrunden vorangetrieben, darunter Investitionen von Framework Ventures, Three Arrows Capital und eine massive Kapitalspritze in Höhe von 25 Millionen US-Dollar von verschiedenen Investoren am 12. Oktober 2020.
3. Neuerungen in Aave V1 und V2 (2020-2021)Die Einführung von Aave V1 markierte am 7. Januar 2020 eine entscheidende Etappe mit der Einführung des Open-Source-Protokolls ohne Depotführung, das mehrere Vermögenswerte, Schnellkredite und verzinsliche Token (aTokens) unterstützt. Aave V2 wurde am 3. Dezember 2020 eingeführt und bringt wichtige Verbesserungen wie die Rückzahlung von Sicherheiten, native Handelsfunktionen und Governance-Updates mit sich. Die kontinuierliche Weiterentwicklung zeigt das Engagement von Aave für die Verbesserung der Benutzererfahrung und die Erweiterung der Funktionalität.
4. Aave V3 und Cross-Chain-Erweiterung (2022-2023)Die Entwicklung von Aave wird mit der Veröffentlichung von Aave V3 am 16. März 2022 in mehreren Netzwerken fortgesetzt und bietet Funktionen wie Portale, Effizienzmodus, Isolationsmodus, Gasoptimierung und Verbesserungen des Risikomanagements. Gleichzeitig hat Aave seine Anwendung auf IPFS neu definiert, um Transaktionen zu vereinfachen. Am 7. Januar 2023 stellte Aave stolz das Aave-Protokoll V3 im Ethereum-Mainnet bereit und demonstrierte damit sein Engagement für die Förderung der dezentralen Finanzierung.
5. GHO Stablecoin und Avara Rebranding (2023)Aave hat am 16. Juli 2023 den GHO-Stablecoin eingeführt, eine große Initiative, die einen dezentralen Multi-Collateral-Stablecoin innerhalb des Aave-Protokolls bereitstellt. Diese innovative Ergänzung ermöglicht es Benutzern, GHO durch Bereitstellung von Sicherheiten zu prägen und trägt so zur Stabilität des Protokolls bei. Darüber hinaus änderte Aave am 16. November 2023 seinen Namen in Avara und markierte die Übernahme von Los Feliz Engineering, was einen strategischen Wandel und ein anhaltendes Engagement für die dynamische Web3-Landschaft demonstrierte.

Wie funktioniert Aave (Aave)?

Interaktiver Leitfaden zum Aave-Protokoll

Als Lieferant:

Die Teilnahme am Aave-Protokoll als Lieferant ist einfach. Gehen Sie zum Abschnitt „Lieferung“, wählen Sie Ihren Vermögenswert aus, geben Sie den Betrag ein und bestätigen Sie die Transaktion. Dies bringt Ihnen nicht nur passives Einkommen basierend auf der Marktnachfrage, sondern dient auch als Sicherheit für die Kreditaufnahme. Die erwirtschafteten Zinsen gleichen die Kreditkosten aus. Detaillierte Schritte finden Sie im Abschnitt „Lieferung“ des Dashboards. Aave V3 führt Angebotsobergrenzen ein, die auf dem Echtzeit-Dashboard sichtbar sind.

Ziehen Sie Vermögenswerte ab, ohne auf Sicherheiten zu verzichten, und stellen Sie sicher, dass sie nicht zur Kreditaufnahme verwendet werden, um eine mögliche Liquidation zu verhindern.

Als Kreditnehmer:

Um Liquidität zu erhalten, ohne Vermögenswerte zu verkaufen, können Sie Kredite bei Aave aufnehmen. Platzieren Sie einen Vermögenswert als Sicherheit und wählen Sie im Abschnitt „Ausleihen“ den Vermögenswert aus, legen Sie den Betrag fest, wählen Sie einen festen oder variablen Zinssatz und bestätigen Sie. Verwenden Sie bei der Rückzahlung denselben Vermögenswert oder verwenden Sie Sicherheiten für die Rückzahlung in Aave V2.

Der maximale Kreditbetrag hängt vom gebotenen Wert und der verfügbaren Liquidität ab. Überprüfen Sie die Risikoparameter auf spezifische Informationen. Wechseln Sie jederzeit zwischen festen und variablen Zinssätzen. Überwachen Sie Ihre Kreditzinsen im Abschnitt „Kredite“ des Dashboards. Verstehen Sie den Gesundheitsfaktor, der die Sicherheit eines geliehenen Vermögenswerts darstellt. Faktoren unter 1 können zur Liquidation führen. Erhöhung durch Rückzahlungen oder zusätzliche Einlagen zur Absicherung gegen das Liquidationsrisiko.

Es gibt keine feste Frist für die Rückzahlung. Gehen Sie zum Abschnitt „Ausleihen“, klicken Sie auf „Rückzahlen“, wählen Sie den Betrag aus und bestätigen Sie. Vermeiden Sie eine Liquidation, indem Sie Rückzahlungen leisten oder mehr Vermögenswerte hinterlegen. Rückzahlungen erhöhen den Gesundheitsfaktor deutlich.

So funktionieren Blitzkredite:

Flash-Kredite werden auch verwendet, um verschiedene Strategien zu automatisieren und die hohe Liquidität von Aave zu nutzen.

Der Flash Loan-Prozess umfasst mehrere Schritte. Zunächst wählt der Kreditnehmer eine DeFi-Plattform, die Flash Loan unterstützt. Der Kreditnehmer erstellt dann einen Smart Contract, der die Schritte der Kreditaufnahme, der Rückzahlung, der Nutzung und der Rückzahlung enthält. Alle diese Schritte werden im Rahmen derselben Transaktion durchgeführt, sodass eine schnelle Rückgabe des Darlehens gewährleistet ist. Wenn einer dieser Schritte fehlschlägt, wird die gesamte Transaktion rückgängig gemacht, um die Sicherheit und Integrität des Prozesses zu gewährleisten.

Ein wesentlicher Vorteil von Flash Loans ist ihre Fähigkeit, Liquidität für den Arbitragehandel bereitzustellen. Händler können Preisunterschiede zwischen verschiedenen Märkten schnell ausnutzen und sich große Geldbeträge leihen, ohne im Voraus Sicherheiten hinterlegen zu müssen. Dadurch können sie im DeFi-Bereich schnelle Gewinne erzielen. Trotz der Risiken sind die potenziellen Vorteile der Verwendung von Flash Loans für den Arbitragehandel erheblich. Diese Kredite ermöglichen es Benutzern, neue Finanzprodukte und -dienstleistungen wie den GHO-Stablecoin zu entwickeln, ohne dass Sicherheiten erforderlich sind.

Token-Nutzung und -Verteilung

Token-Nutzung

Aave-Token spielen eine wichtige Rolle im Ökosystem des Aave-Protokolls. Es ermöglicht eine dezentrale Governance, bringt Interessengruppen in Einklang und sorgt für das Wachstum des Protokolls. Multi-Level-Governance fördert wirtschaftliche Interdependenz und Risikobewusstsein und fördert die aktive Beteiligung. Aave-Inhaber nehmen am Sicherheitsmodul teil, mildern Liquiditätskrisen und erhalten Sicherheitsanreize und Protokollgebühren. Der Token erleichtert die Abstimmung über Vorschläge, die Risikoparameter, Anreize und Protokollverbesserungen beeinflussen.

Aavenomics dient als Katalysator für langfristiges Wachstum und legt den Schwerpunkt auf systemische Anreize und eine effiziente Multi-Level-Governance. Zusätzlich zur Governance kann Aave auch zur Absicherung von Einsätzen und zum Erhalt von Protokollgebühren und -prämien genutzt werden.

Token-Verteilung

• Kernentwicklung: 30 %
• Entwicklung der Benutzererfahrung: 20 %
• Management und Recht: 20 %
• Werbung und Marketing: 20 %
• Sonstige Kosten: 10 %

Im Jahr 2017 sammelte Aaves ICO 16,2 Millionen US-Dollar ein, und im Juli 2020 fand ein Token-Tausch statt, der das Angebot von 1,3 Milliarden LEND auf 13 Millionen Aave reduzierte und eine Governance einführte. Jetzt gibt AIP der Community die Macht, die Entwicklung von Aave zu steuern, wodurch Governance zu einem wichtigen praktischen Instrument für Aave wird.

Was macht Aave (Aave) wertvoll?

Erstens ist Aave eine führende dezentrale Kreditplattform, die es Benutzern ermöglicht, Zinsen auf Einlagen zu verdienen und Kredite zu variablen oder festen Zinssätzen aufzunehmen. Diese Funktion spricht Benutzer an, die die Rendite ihrer Krypto-Assets maximieren möchten.

Darüber hinaus verfügt Aave über ein starkes Monetarisierungsmodell, das für sein Wachstum und seine Nachhaltigkeit von entscheidender Bedeutung ist. Die Plattform generiert Einnahmen durch von Kreditnehmern gezahlte Zinsen, von denen ein Teil an Kreditgeber und Teilnehmer des Sicherheitsmoduls ausgeschüttet wird. Diese Einnahmen werden verwendet, um Aave-Inhabern Anreize zu geben, Unternehmungen im Protokoll zu unterstützen sowie Mitwirkende und Entwickler zu bezahlen. Die Governance von Aave ist aktiv und das Protokoll sorgt für Finanzberichterstattung und Transparenz.

Darüber hinaus haben auch die Popularität und der Marktanteil von Aave zu seinem gesteigerten Wert beigetragen. Es ist eines der beliebtesten Kreditprojekte auf Ethereum und hat basierend auf dem Total Value Locked (TVL) ein deutliches Wachstum erzielt. Aave ist führend bei Benutzern, Umsatz, Entwicklern und TVL.

Schließlich hat Aave seine Reichweite erweitert, indem es einen AMM-Token-Markt und ein soziales Netzwerk eingeführt und in seinem Backend kettenübergreifende Signalisierung aufgebaut hat. Es lässt sich auch auf mehrere Ketten skalieren, darunter Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon und Optimism. Seine Pläne, eine Superanwendung zu entwickeln, zeigen seinen Ehrgeiz, die zentrale DeFi-Schicht des gesamten Ökosystems zu werden. Diese Erweiterung erweitert seine Reichweite und potenzielle Nutzerbasis und steigert seinen Wert weiter.