No se alarme si nunca ha oído hablar de DeFi, pero pregúntese mientras se sienta con sus amigos: "¿Cómo sería si no hubiera bancos u otras instituciones para realizar transacciones?" La respuesta para la que debe estar preparado es que "DeFi sí existe". DeFi es el futuro de las finanzas, ya que elimina barreras y límites insostenibles, permitiendo a los usuarios tener un mayor control sobre sus activos financieros.

Las plataformas o protocolos DeFi sirven como base de esta configuración. Proporcionan a los usuarios globalmente oportunidades para prestar sus activos y participar en actividades comerciales a través de servicios adaptados a sus necesidades. En este blog, exploraremos los 10 principales protocolos DeFi que están influyendo en las finanzas globales de diferentes maneras.

Lido

Lido es posiblemente una de las plataformas DeFi más populares. Es fácil de usar y muy accesible, ya que hace posible el staking para cualquiera, incluso para aquellos que quizás no poseen suficientes monedas para hacer staking. Inicialmente, solo operaba con Ethereum. Pero ahora ofrece servicios de staking en MATIC, SOL y numerosas otras criptomonedas también.

Características Principales

Staking Líquido: Lido permite al usuario hacer staking de sus monedas Ethereum, Polygon y otras criptomonedas mientras mantiene activa la liquidez del mercado. El usuario recibe tokens stETH como comprobante de sus activos depositados, que aún pueden utilizar. Esto significa que el usuario puede hacer staking y usar sus monedas al mismo tiempo.
Recompensas de Staking: Después de hacer staking de sus activos con Lido, el usuario recibe una recompensa en forma de tokens. Estas recompensas ayudan al usuario a generar ingresos pasivos mientras mantiene sus monedas en staking.
Organización Autónoma Descentralizada (DAO): En lugar de una autoridad central, Lido es operado por su propia comunidad. Este sistema descentralizado asegura la capacidad y voluntad del usuario para contribuir y determinar la dirección futura de la plataforma.

Uniswap

Uniswap es un intercambio descentralizado (DEX) construido en la blockchain de Ethereum. Es conocido por su acceso libre donde los usuarios pueden listar tokens o comerciar sin registro, otorgando así a los usuarios un enfoque sin permisos para comerciar activos en el mercado DeFi.

Características Principales

Provisión de Liquidez Automatizada: A través de contratos inteligentes, Uniswap permite a los usuarios proporcionar liquidez al mercado de forma totalmente automática. Esta característica da la oportunidad a cualquiera de convertirse en proveedor de liquidez sin necesidad de conocimientos especiales.

Comercio Sin Permisos: Uniswap utiliza un modelo sin permisos. Por lo tanto, los tokens pueden intercambiarse directamente desde las carteras. Esto permite a los usuarios controlar todos sus fondos sin recurrir a terceros.
Privacidad y Seguridad: Uniswap también aumenta el nivel de anonimato al ofrecer servicios que no involucran datos personales ni registro. Los pagos se realizan directamente en la blockchain para que los procesos de transacción estén protegidos por redes descentralizadas, garantizando la privacidad y el control sobre los fondos del usuario.

MakerDAO

MakerDAO es uno de los protocolos DeFi más populares. Utiliza la tecnología Ethereum y permite a los usuarios actuar como prestamista y prestatario al mismo tiempo.

Características Principales

Stablecoin Descentralizada (Dai): Dai es una stablecoin. Su estabilidad es mantenida por el Protocolo Maker. El valor de la cripto está programado para mantenerse cerca de $1 mediante factores como la colateralización y las tarifas de estabilidad, haciéndola fácil de usar.
Posición de Deuda Colateralizada (CDP): Este protocolo permite a los usuarios poner su criptomoneda como garantía y pedir prestado DAI a cambio. Así, mediante este protocolo, los usuarios pueden usar sus monedas digitales como garantía para obtener un préstamo.
Soporte Multi-Colateral: Inicialmente, el sistema MakerDAO solo aceptaba el token ETH como forma de garantía. Sin embargo, el sistema hoy puede aceptar múltiples garantías, y por lo tanto podemos ver que se ha vuelto más flexible y duradero.

Summer.fi

Este protocolo de Finanzas Descentralizadas (DeFi) está arraigado en la implementación práctica de servicios financieros abiertos y transparentes para todos. La plataforma utiliza contratos inteligentes blockchain, eliminando la necesidad de bancos tradicionales para prestar, pedir prestado o comerciar activos digitales de forma segura.

Características Principales

Mejores Ganancias: Summer.fi ayuda a los usuarios a obtener mejores rendimientos en sus inversiones al encontrar automáticamente las mejores formas de hacer crecer su dinero.
Función Cross Blockchain: La plataforma trabaja con varias blockchains, permitiendo a los usuarios conectarse con diferentes opciones DeFi y usar activos de varias redes.
Fácil de Usar: Summer.fi tiene un diseño sencillo, haciéndolo fácil de navegar para cualquiera, incluso si son nuevos en DeFi.
Bajas Tarifas de Transacción: Summer.fi se centra en reducir los costos de transacción, haciendo eficiente para los usuarios ejecutar transacciones sin altas comisiones.
Seguridad y Transparencia: Al emplear rigurosas auditorías de contratos inteligentes y mantener la transparencia, Summer.fi prioriza la seguridad del usuario en sus operaciones.

AAVE

Aave es una de las plataformas DeFi más simples que permite a las personas prestar y pedir prestadas criptomonedas sin involucrar a terceros. Ofrece un token cripto "AAVE" que puede ser usado para comerciar. Esta moneda ayuda a mantener la seguridad del protocolo mientras los usuarios también pueden ganar recompensas haciendo staking.

Características Principales

Préstamos Flash: Los préstamos flash son un tipo específico de préstamo que debe ser pagado de una vez en una sola transacción. Aave fue el primer protocolo que lo introdujo para sus usuarios. Las aplicaciones más típicas de los préstamos flash son el arbitraje —que significa aprovechar una diferencia de precio—, o pagar otros préstamos.
Tasas Estables y Variables: Aave tiene dos tipos de tasas de interés; fijas – que tienen un valor constante y variables – cuyo valor fluctúa con las tasas del mercado. Depende de los prestatarios seleccionar cualquiera de estas según su conveniencia.

PancakeSwap

PancakeSwap es un protocolo de intercambio descentralizado construido en la Binance Smart Chain. Ofrece varias herramientas y configuraciones simples. Estas características lo convierten en una opción accesible para nuevos usuarios.

Características Principales

Bajas Tarifas de Transacción: PancakeSwap ofrece tarifas mucho más bajas en comparación con otros intercambios. Esto hace que las transacciones sean más económicas e ideales para personas con un presupuesto bajo.
Transacciones Rápidas: Como este protocolo está construido en BSC, sus transacciones son más rápidas. Los usuarios pueden completar operaciones rápidamente sin largos tiempos de espera. Esta velocidad mejora la experiencia general de trading en PancakeSwap.
Pools de Liquidez: Como Lido, Pancakeswap también proporciona tokens a sus usuarios. Estos tokens son conocidos como "CAKE". Los usuarios pueden unirse a pools de Liquidez o Syrup haciendo staking de estos tokens. En estos pools, ganan tokens extra como recompensas.

Balancer

Balancer es una plataforma DeFi que permite a los usuarios crear y gestionar pools de liquidez. Como muchos otros protocolos, también permite a los usuarios intercambiar tokens sin involucrar a ninguna autoridad central. Sirve como un AMM o creador de mercado automatizado para varias criptomonedas. Los usuarios pueden elegir sus propias proporciones de tokens y obtener una participación proporcional de las tarifas dependiendo del volumen de los pools.

Características Principales

Pools Personalizables: Los usuarios pueden crear pools con diferentes distribuciones de tokens, 60/40, 80/20, etc.
Reequilibrio Inteligente: El balanceador reequilibra automáticamente las proporciones de tokens al estado requerido.
Pools Multi-Token: Puede soportar pools con hasta 8 tokens diferentes.
Gane Comisiones: Los proveedores de liquidez también son compensados al recibir comisiones de trading de los usuarios que ejecutan operaciones en sus pools. ·
Sin Autoridad Central: Al funcionar completamente en la tecnología blockchain, es altamente seguro y todas las actividades realizadas en él son transparentes.

Compound Finance

Compound Finance es una aplicación DeFi que permite a los usuarios proporcionar fondos y pedir préstamos de criptomonedas. También opera en la plataforma Ethereum y ha sido creada para ayudar a ganar intereses sobre los tokens mantenidos.

Los prestamistas ganan intereses, y los prestatarios pueden pedir préstamos colocando un activo como garantía. Estas transacciones se realizan a través de contratos inteligentes para garantizar altos niveles de seguridad y conveniencia. La misión de Compound es democratizar las finanzas aportando claridad al mundo financiero.

Características Principales

Préstamos y Empréstitos: Es posible prestar criptomonedas para ganar intereses o pedir prestado un activo presentando una forma de garantía en este protocolo.·
Pools de Liquidez: Compound ha diseñado pools de liquidez, a través de los cuales los usuarios pueden intercambiar los activos sin involucrar a los exchanges convencionales. ·
Modelo de Tasa de Interés: Tiene una tasa de interés automática basada en el sistema de oferta y demanda para las tasas.
Token de Gobernanza (COMP): También es posible ganar tokens COMP que otorgan a los titulares un voto en el desarrollo y las decisiones del protocolo.

Convex Finance

Convex Finance funciona como una mejora sobre Curve Finance y es una aplicación descentralizada basada en la red Ethereum. Permite a los usuarios recibir recompensas por proporcionar liquidez y por bloquear sus monedas.

Convex Finance facilita los medios para ganar e incluso aumenta las recompensas de los usuarios sin la necesidad de hacer staking de tokens en Curve. También ayuda a usuarios nuevos y avanzados a lograr mayores tasas de retorno en soluciones de finanzas descentralizadas (DeFi). Con Convex, los usuarios pueden aumentar sus ganancias en los pools de liquidez de Curve sin tener que hacer staking de sus tokens.

Características Principales

Impulso de Recompensas: Esto proporciona a los individuos un incentivo para hacer staking de sus tokens con Convex, aumentando así las recompensas de Curve para todos los usuarios. ·
Acceso Fácil: Esto hace que la obtención de recompensas sea más directa y fácil de entender para los nuevos usuarios. ·
Sin Necesidad de Bloqueo: Contrario a las plataformas típicas, los usuarios no necesitan comprometer tokens por períodos prolongados. ·

dYdX

dYdX es una aplicación de trading de criptomonedas que permite a las personas intercambiar divisas así como prestar o pedir prestados fondos sin involucrar intermediarios. Incorpora contratos inteligentes en Ethereum, para garantizar operaciones seguras y accesibles.

Características principales

Trading con Margen: los inversores pueden obtener capital para operar una cantidad mayor de la que tienen, lo que aumenta las posibilidades de obtener un buen beneficio.
Préstamos y Empréstitos: Los participantes son capaces de prestar sus valores para ganar intereses, o igualmente pedir prestados valores con fines de trading.
Descentralizado: Como otras plataformas descentralizadas, dYdX carece de una estructura corporativa que determine las políticas de transacción para ellos.
Herramientas Avanzadas de Trading: Las aplicaciones de la plataforma incluyen órdenes límite y otras que atraen a traders experimentados.
Soluciones de Capa 2: Reduce las comisiones por usar la tecnología como medio para transacciones rápidas y eficientes.

Veredicto Final

En general, los protocolos DeFi están revolucionando la forma en que las personas abordan los servicios financieros. Estas plataformas basadas en tecnología presentan nuevos modelos para prestar, pedir prestado, comerciar e invertir en finanzas sin necesidad de un tercero. Estas tecnologías están avanzando gradualmente y pueden transformar enormemente el sistema financiero global.

Los 10 Principales Protocolos DeFi que Están Transformando las Finanzas Globales