Acerca de Aave (Aave)

¿Qué es Aave (Aave)?

Aave (Aave), anteriormente conocida como ETHLend, es una fuerza pionera en el campo de las finanzas descentralizadas (DeFi). Aave sirve como un protocolo de préstamos descentralizado en la cadena de bloques Ethereum, lo que permite a los usuarios prestar y tomar prestadas múltiples criptomonedas. En particular, Aave ha lanzado una aplicación descentralizada (DApp) única que permite a los prestatarios y prestamistas personalizar los términos y condiciones de los préstamos, todos ejecutados y garantizados en contratos inteligentes.

Básicamente, Aave es la capa base del ecosistema DeFi, lo que elimina la necesidad de intermediarios en los préstamos y la obtención de intereses sobre los criptoactivos. Los usuarios que participan en la plataforma Aave pueden depositar fondos en un nuevo tipo de banco del que otros pueden pedir prestado y tomar prestados esos activos. Único de Aave es la introducción de aTokens, que representan activos depositados y proporcionan márgenes de beneficio dinámicos según las condiciones del mercado y el período de préstamo. Este enfoque innovador permite a los usuarios maximizar potencialmente el rendimiento de sus depósitos.

El compromiso de Aave con la innovación se demuestra aún más con características como préstamos rápidos: préstamos no garantizados a muy corto plazo diseñados para reembolsarse rápidamente dentro del mismo bloque. Estos préstamos rápidos se pueden utilizar para escenarios de arbitraje, refinanciamiento y liquidación. La expansión de Aave desde Ethereum a múltiples cadenas resalta su compromiso con la accesibilidad. Además, introduce un mercado de tokens Automated Market Maker (AMM) e integra perfectamente señales entre cadenas en su backend.

Historial de desarrollo de Aave (Aave)

1. Fundación y era ETHLend (2017-2018)Aave fue fundada en 2017 por Stani Kulechov como ETHLend, originalmente como una aplicación de préstamos pionera en la cadena de bloques Ethereum. El compromiso de la compañía con las finanzas descentralizadas la llevó a cambiar su nombre a Aave el 18 de septiembre de 2018, lo que marcó el cambio de la compañía para expandirse más allá de Ethereum y respaldar varios préstamos de criptomonedas.
2. Financiamiento y crecimiento (2017-2020)El viaje de Aave implica hitos de financiación estratégica, comenzando con una exitosa oferta inicial de monedas (ICO) el 25 de noviembre de 2017, que recaudó 16,2 millones de dólares. En particular, Aave logró un hito importante en DeFi el 15 de agosto de 2020, convirtiéndose en el segundo protocolo en superar los mil millones de dólares en valor total bloqueado (TVL). El crecimiento continuo de Aave ha sido impulsado por múltiples rondas de financiación, incluidas inversiones de Framework Ventures, Three Arrows Capital y una enorme inyección de capital de 25 millones de dólares de varios inversores el 12 de octubre de 2020.
3. Innovaciones en Aave V1 y V2 (2020-2021)El lanzamiento de Aave V1 marcó una etapa clave el 7 de enero de 2020, con el lanzamiento del protocolo sin custodia de código abierto que admite múltiples activos, préstamos rápidos y tokens que devengan intereses (aTokens). Aave V2 se lanzó el 3 de diciembre de 2020 y trae importantes mejoras, como el pago de garantías, capacidades comerciales nativas y actualizaciones de gobernanza. El desarrollo continuo demuestra el compromiso de Aave de mejorar la experiencia del usuario y ampliar la funcionalidad.
4. Aave V3 y expansión entre cadenas (2022-2023)El desarrollo de Aave continúa, con el lanzamiento de Aave V3 el 16 de marzo de 2022, en múltiples redes, introduciendo características como portales, modo eficiente, modo de aislamiento, optimización de gas y mejoras en la gestión de riesgos. Al mismo tiempo, Aave ha redefinido su aplicación en IPFS para simplificar las transacciones. El 7 de enero de 2023, Aave implementó con orgullo el Protocolo Aave V3 en la red principal de Ethereum, lo que demuestra su compromiso con el avance de las finanzas descentralizadas.
5. GHO Stablecoin y Avara Rebrand (2023)Aave lanzó la moneda estable GHO el 16 de julio de 2023, una iniciativa importante que proporciona una moneda estable descentralizada con múltiples garantías dentro del protocolo Aave. Esta innovadora adición permite a los usuarios acuñar GHO proporcionando garantías, contribuyendo así a la estabilidad del protocolo. Además, el 16 de noviembre de 2023, Aave cambió su nombre a Avara y marcó la adquisición de Los Feliz Engineering, lo que demuestra un cambio estratégico y un compromiso continuo con el panorama dinámico web3.

¿Cómo funciona Aave (Aave)?

Guía interactiva del protocolo Aave

Como proveedor:

Participar en el protocolo de Aave como proveedor es sencillo. Vaya a la sección Suministro, seleccione su activo, ingrese el monto y confirme la transacción. Esto no sólo le proporciona ingresos pasivos basados en la demanda del mercado, sino que también le sirve como garantía para pedir dinero prestado. El interés ganado compensa el costo del préstamo. Para conocer los pasos detallados, visite la sección Suministros del panel. Aave V3 introduce límites de suministro visibles en el panel de control en tiempo real.

Retirar activos sin optar por no recibir garantías, asegurándose de que no se utilicen para pedir prestado para evitar una posible liquidación.

Como prestatario:

Para obtener liquidez sin vender activos, puede pedir prestado a Aave. Coloque un activo como garantía y en la sección "Préstamo", seleccione el activo, establezca el monto, seleccione tasa fija o variable y confirme. Utilice el mismo activo al pagar o utilice garantía para el pago en Aave V2.

El monto máximo prestado depende del valor ofrecido y la liquidez disponible. Revise los parámetros de riesgo para obtener información específica. Cambie entre tipos fijos y flotantes en cualquier momento. Controle sus tasas de endeudamiento en la sección "Préstamos" del panel. Comprender el factor de salud, que representa la seguridad de un activo prestado. Los factores inferiores a 1 pueden dar lugar a la liquidación. Incremento mediante reembolsos o depósitos adicionales para protegerse contra el riesgo de liquidación.

No hay un plazo fijo para el reembolso. Visite la sección "Préstamos", haga clic en "Pagar", seleccione el monto y confirme. Evite la liquidación realizando reembolsos o depositando más activos. Los reembolsos aumentan significativamente el factor de salud.

Cómo funcionan los préstamos flash:

Los préstamos flash también se utilizan para automatizar diversas estrategias y aprovechar la gran liquidez de Aave.

El proceso de préstamo flash implica varios pasos. Primero, el prestatario elige una plataforma DeFi que admita Flash Loan. Luego, el prestatario crea un contrato inteligente que contiene los pasos de pedir prestado, canjear, usar y pagar. Todos estos pasos se realizan dentro de la misma transacción, asegurando que el préstamo se devuelva rápidamente. Si alguno de estos pasos falla, se revierte toda la transacción, garantizando la seguridad e integridad del proceso.

Una ventaja clave de los préstamos flash es su capacidad para proporcionar liquidez para el comercio de arbitraje. Los comerciantes pueden aprovechar rápidamente las diferencias de precios entre los distintos mercados y pedir prestado grandes cantidades de dinero sin tener que ofrecer garantías por adelantado. Esto les permite obtener ganancias rápidas en el espacio DeFi. A pesar de los riesgos, las recompensas potenciales de utilizar préstamos flash para operaciones de arbitraje son significativas. Estos préstamos permiten a los usuarios crear nuevos productos y servicios financieros, como la moneda estable GHO, sin necesidad de garantía.

Uso y distribución de tokens

Uso de tokens

Los tokens de Aave desempeñan un papel vital en el ecosistema del protocolo Aave. Potencia la gobernanza descentralizada, alineando a las partes interesadas y garantizando el crecimiento del protocolo. La gobernanza multinivel promueve la interdependencia económica y la conciencia sobre los riesgos, y promueve la participación activa. Los titulares de Aave participan en el módulo de seguridad, mitigan las crisis de liquidez y reciben incentivos de seguridad y tarifas de protocolo. El token facilita la votación de propuestas que influyen en los parámetros de riesgo, incentivos y mejoras del protocolo.

Aavenomics sirve como catalizador para el crecimiento a largo plazo, haciendo hincapié en los incentivos sistémicos y la gobernanza multinivel eficiente. Además de la gobernanza, Aave se puede utilizar para asegurar apuestas y ganar recompensas y tarifas de protocolo.

Distribución de tokens

• Desarrollo central: 30%
• Desarrollo de experiencia de usuario: 20%
• Gestión y asuntos legales: 20%
• Promoción y marketing: 20%
• Gastos varios: 10%

En 2017, la ICO de Aave recaudó 16,2 millones de dólares y, en julio de 2020, se llevó a cabo un intercambio de tokens que redujo la oferta de 1.300 millones de LEND a 13 millones de Aave, introduciendo la gobernanza. Ahora, AIP le da a la comunidad el poder de guiar el desarrollo de Aave, haciendo de la gobernanza una herramienta práctica importante para Aave.

¿Qué hace que Aave (Aave) sea valioso?

En primer lugar, Aave es una plataforma de préstamos descentralizada líder que permite a los usuarios ganar intereses sobre los depósitos y pedir prestado a tasas fijas o flotantes. Esta característica atrae a los usuarios que buscan maximizar el rendimiento de los criptoactivos.

Además, Aave tiene un sólido modelo de monetización, que es fundamental para su crecimiento y sostenibilidad. La plataforma genera ingresos a través de los intereses pagados por los prestatarios, una parte de los cuales se distribuye a los prestamistas y a los participantes del módulo de seguridad. Estos ingresos se utilizan para incentivar a los titulares de Aave a apoyar empresas en el protocolo, así como para pagar a los contribuyentes y desarrolladores. La gobernanza de Aave es activa y el protocolo proporciona informes financieros y transparencia.

Además, la popularidad y la cuota de mercado de Aave también han contribuido a su mayor valor. Es uno de los proyectos de préstamos más populares en Ethereum y ha logrado un crecimiento significativo basado en el valor total bloqueado (TVL). Aave lidera en usuarios, ingresos, desarrolladores y TVL.

Finalmente, Aave ha estado ampliando su alcance, lanzando un mercado de tokens AMM, una red social y construyendo señalización entre cadenas en su backend. También se adapta a múltiples cadenas, incluidas Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon y Optimism. Sus planes de crear una súper aplicación indican su ambición de convertirse en la capa central DeFi de todo el ecosistema. Esta expansión amplía su alcance y su base de usuarios potenciales, aumentando aún más su valor.