نگران نباشید اگر تا به حال اسم DeFi را نشنیده‌اید، اما وقتی با دوستانتان نشسته‌اید از خود بپرسید: "اگر هیچ بانک یا نهاد دیگری برای انجام تراکنش‌ها وجود نداشت، چه می‌شد؟" پاسخی که باید برای آن آماده باشید این است که "DeFi وجود دارد". DeFi آینده امور مالی است زیرا موانع و محدودیت‌های ناپایدار را از بین می‌برد و به کاربران اجازه می‌دهد کنترل بیشتری بر دارایی‌های مالی خود داشته باشند.

پلتفرم‌ها یا پروتکل‌های DeFi به عنوان پایه و اساس این ساختار عمل می‌کنند. آنها به کاربران در سراسر جهان فرصت‌هایی را برای وام دادن دارایی‌های خود و مشارکت در فعالیت‌های معاملاتی از طریق خدمات متناسب با نیازهایشان ارائه می‌دهند. در این مقاله، ما 10 پروتکل برتر DeFi را که به روش‌های مختلف بر امور مالی جهانی تأثیر می‌گذارند، بررسی خواهیم کرد.

لیدو

لیدو بی‌تردید یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های DeFi است. استفاده از آن آسان و بسیار در دسترس است زیرا استیکینگ را برای همه، از جمله کسانی که شاید به اندازه کافی کوین برای استیک کردن ندارند، امکان‌پذیر می‌کند. در ابتدا، فقط با اتریوم کار می‌کرد. اما اکنون خدمات استیکینگ را در MATIC، SOL و بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر نیز ارائه می‌دهد.

ویژگی‌های کلیدی

استیکینگ نقدشونده: لیدو به کاربر اجازه می‌دهد اتریوم، پالیگان و سایر ارزهای دیجیتال خود را استیک کند و در عین حال نقدینگی بازار را فعال نگه دارد. کاربر توکن‌های stETH را به عنوان رسید دارایی‌های سپرده‌گذاری شده دریافت می‌کند که همچنان می‌تواند از آنها استفاده کند. این بدان معناست که کاربر می‌تواند همزمان کوین‌های خود را استیک کند و از آنها استفاده نماید.
پاداش‌های استیکینگ: پس از استیک کردن دارایی‌ها با لیدو، کاربر پاداش استیکینگ را به شکل توکن دریافت می‌کند. این پاداش‌ها به کاربر کمک می‌کند تا در حین نگهداری کوین‌های استیک شده، درآمد غیرفعال ایجاد کند.
سازمان خودمختار غیرمتمرکز (DAO): به جای یک مرجع مرکزی، لیدو توسط جامعه خود اداره می‌شود. این سیستم غیرمتمرکز، توانایی و تمایل کاربر برای مشارکت و تعیین مسیر آینده پلتفرم را تضمین می‌کند.

یونی‌سواپ

یونی‌سواپ یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) است که بر روی بلاکچین اتریوم ساخته شده است. به خاطر دسترسی آزاد شناخته می‌شود که در آن کاربران می‌توانند بدون ثبت‌نام، توکن‌ها را لیست کنند یا معامله نمایند و بدین ترتیب رویکردی بدون مجوز برای معامله دارایی‌ها در بازار DeFi به کاربران می‌دهد.

ویژگی‌های کلیدی

تأمین نقدینگی خودکار: یونی‌سواپ از طریق قراردادهای هوشمند، به کاربران امکان می‌دهد به صورت کاملاً خودکار نقدینگی را به بازار تأمین کنند. این ویژگی به هر کسی فرصت می‌دهد تا بدون نیاز به دانش خاص، تأمین‌کننده نقدینگی شود.

معاملات بدون مجوز: یونی‌سواپ از مدل بدون مجوز استفاده می‌کند. بنابراین، توکن‌ها می‌توانند مستقیماً از کیف پول‌ها مبادله شوند. این به کاربران اجازه می‌دهد بدون مراجعه به اشخاص ثالث، تمام وجوه خود را کنترل کنند.
حریم خصوصی و امنیت: یونی‌سواپ همچنین با ارائه خدماتی که شامل اطلاعات شخصی یا ثبت‌نام نمی‌شود، سطح ناشناس بودن را افزایش می‌دهد. پرداخت‌ها مستقیماً روی بلاکچین انجام می‌شود به طوری که فرآیندهای تراکنش توسط شبکه‌های غیرمتمرکز محافظت می‌شوند و حریم خصوصی و کنترل بر وجوه کاربر را تضمین می‌کنند.

میکرداو

میکرداو یکی از محبوب‌ترین پروتکل‌های DeFi است. از فناوری اتریوم استفاده می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد همزمان هم به عنوان وام‌دهنده و هم وام‌گیرنده عمل کنند.

ویژگی‌های کلیدی

استیبل کوین غیرمتمرکز (Dai): دای یک استیبل کوین است. ثبات آن توسط پروتکل میکر حفظ می‌شود. ارزش این رمزارز از طریق عواملی مانند وثیقه‌گذاری و کارمزدهای ثبات، برنامه‌ریزی شده است تا نزدیک به 1 دلار باشد که استفاده از آن را آسان می‌کند.
موقعیت بدهی با وثیقه (CDP): این پروتکل به کاربران امکان می‌دهد ارز دیجیتال خود را به عنوان وثیقه قرار دهند و در ازای آن DAI دریافت کنند. بنابراین با استفاده از این پروتکل، کاربران می‌توانند از ارزهای دیجیتال خود به عنوان ضمانت برای دریافت وام استفاده کنند.
پشتیبانی از وثیقه‌های متعدد: در ابتدا، سیستم میکرداو فقط توکن ETH را به عنوان وثیقه می‌پذیرفت. با این حال، سیستم امروزه می‌تواند وثیقه‌های متعددی را بپذیرد و بنابراین می‌بینیم که انعطاف‌پذیرتر و پایدارتر شده است.

سامر.فای

این پروتکل فایننس غیرمتمرکز (DeFi) بر پایه اجرای عملی خدمات مالی باز و شفاف برای همه است. این پلتفرم با استفاده از قراردادهای هوشمند بلاکچین، نیاز به بانک‌های سنتی برای وام دادن، وام گرفتن یا معامله امن دارایی‌های دیجیتال را حذف می‌کند.

ویژگی‌های کلیدی

درآمد بهتر: Summer.fi به کاربران کمک می‌کند تا با یافتن خودکار بهترین راه‌های رشد سرمایه، بازده بهتری از سرمایه‌گذاری‌های خود کسب کنند.
عملکرد چند زنجیره‌ای: این پلتفرم با چندین بلاکچین کار می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد با گزینه‌های مختلف DeFi ارتباط برقرار کرده و از دارایی‌های شبکه‌های مختلف استفاده کنند.
سهولت استفاده: Summer.fi دارای رابط کاربری ساده‌ای است که حتی برای افراد تازه‌کار در DeFi نیز به راحتی قابل استفاده است.
کارمزد تراکنش پایین: Summer.fi بر کاهش هزینه‌های تراکنش تمرکز دارد و اجرای تراکنش‌ها را بدون کارمزد بالا برای کاربران کارآمد می‌سازد.
امنیت و شفافیت: Summer.fi با انجام حسابرسی‌های دقیق قراردادهای هوشمند و حفظ شفافیت، امنیت کاربران را در عملیات خود در اولویت قرار می‌دهد.

AAVE

آوه یکی از ساده‌ترین پلتفرم‌های DeFi است که به افراد اجازه می‌دهد بدون دخالت اشخاص ثالث، ارزهای دیجیتال را قرض دهند و قرض بگیرند. این پلتفرم توکن رمزارزی "AAVE" را برای معامله ارائه می‌دهد. این سکه به حفظ امنیت پروتکل کمک می‌کند و کاربران می‌توانند با سپرده‌گذاری آن پاداش دریافت کنند.

ویژگی‌های کلیدی

وام‌های فلش: وام‌های فلش نوع خاصی از وام هستند که باید یکجا در یک تراکنش بازپرداخت شوند. آوه اولین پروتکلی بود که آن را برای کاربران خود معرفی کرد. رایج‌ترین کاربردهای وام‌های فلش، آربیتراژ - یعنی بهره‌برداری از تفاوت قیمت - یا بازپرداخت سایر وام‌ها است.
نرخ‌های ثابت و متغیر: آوه دو نوع نرخ بهره دارد؛ ثابت - که مقدار ثابتی دارد و متغیر - که مقدار آن با نرخ‌های بازار تغییر می‌کند. وام‌گیرندگان می‌توانند بر اساس راحتی خود هر کدام را انتخاب کنند.

PancakeSwap

پنکیک‌سواپ یک پروتکل صرافی غیرمتمرکز است که بر روی زنجیره هوشمند بایننس ساخته شده است. این پروتکل ابزارها و تنظیمات ساده‌ای را ارائه می‌دهد. این ویژگی‌ها آن را به گزینه‌ای مناسب برای کاربران جدید تبدیل می‌کند.

ویژگی‌های کلیدی

کارمزد تراکنش پایین: پنکیک‌سواپ در مقایسه با بسیاری از صرافی‌های دیگر، کارمزد بسیار کمتری را ارائه می‌دهد. این امر تراکنش‌ها را ارزان‌تر و برای افراد با بودجه کم ایده‌آل می‌سازد.
تراکنش‌های سریع: از آنجا که این پروتکل بر روی BSC ساخته شده است، تراکنش‌های آن سریع‌تر است. کاربران می‌توانند معاملات را بدون زمان انتظار طولانی به سرعت انجام دهند. این سرعت تجربه کلی معاملات در پنکیک‌سواپ را بهبود می‌بخشد.
استخرهای نقدینگی: مانند لیدو، پنکیک‌سواپ نیز به کاربران خود توکن ارائه می‌دهد. این توکن‌ها به عنوان "CAKE" شناخته می‌شوند. کاربران می‌توانند با سپرده‌گذاری این توکن‌ها به استخرهای نقدینگی یا شربت بپیوندند. در این استخرها، آنها توکن‌های اضافی به عنوان پاداش دریافت می‌کنند.

Balancer

بالانسر یک پلتفرم دیفای است که به کاربران امکان ایجاد و مدیریت استخرهای نقدینگی را می‌دهد. مانند بسیاری از پروتکل‌های دیگر، این پلتفرم نیز به کاربران اجازه می‌دهد بدون دخالت هیچ مرجع مرکزی، توکن‌ها را معامله کنند. این پلتفرم به عنوان یک AMM یا بازارساز خودکار برای ارزهای دیجیتال مختلف عمل می‌کند. کاربران می‌توانند نسبت‌های توکن خود را انتخاب کنند و بسته به گردش استخرها، سهم متناسبی از کارمزدها دریافت کنند.

ویژگی‌های کلیدی

استخرهای قابل تنظیم: کاربران می‌توانند استخرهایی با توزیع توکن‌های مختلف مانند 60/40، 80/20 و غیره ایجاد کنند.
متعادل‌سازی هوشمند: بالانسر به طور خودکار نسبت‌های توکن را به وضعیت مورد نیاز متعادل می‌کند.
استخرهای چند توکنی: می‌توانید از استخرهایی با حداکثر 8 توکن مختلف پشتیبانی کنید.
کسب کارمزد: تامین‌کنندگان نقدینگی با دریافت کارمزد معاملات از کاربرانی که در استخرهای آنها معامله می‌کنند، جبران خسارت می‌شوند. ·
بدون مرجع مرکزی: عملکرد کامل بر روی فناوری بلاکچین آن را بسیار امن می‌کند و تمام فعالیت‌های انجام شده در آن شفاف است.

کامپاند فایننس

کامپاند فایننس یک برنامه دیفای است که به کاربران امکان می‌دهد وجوه خود را تامین کنند و کوین‌ها را قرض بگیرند. این برنامه نیز بر روی پلتفرم اتریوم اجرا می‌شود و برای کمک به کسب سود از توکن‌های نگهداری شده ایجاد شده است.

وام‌دهندگان سود کسب می‌کنند و وام‌گیرندگان می‌توانند با قرار دادن یک دارایی به عنوان وثیقه، پول قرض بگیرند. این تراکنش‌ها از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌شود تا سطح بالایی از امنیت و راحتی تضمین شود. ماموریت کامپاند دموکراتیزه کردن امور مالی با ایجاد شفافیت در دنیای مالی است.

ویژگی‌های کلیدی

وام‌دهی و وام‌گیری: در این پروتکل امکان وام دادن ارز دیجیتال برای کسب سود یا قرض گرفتن یک دارایی با ارائه نوعی وثیقه وجود دارد.·
استخرهای نقدینگی: کامپاند استخرهای نقدینگی را طراحی کرده است که از طریق آن کاربران می‌توانند بدون درگیر شدن با صرافی‌های متعارف، دارایی‌ها را معامله کنند. ·
مدل نرخ بهره: دارای نرخ بهره خودکار بر اساس سیستم عرضه و تقاضا برای نرخ‌ها است.
توکن حاکمیتی (COMP): همچنین امکان کسب توکن‌های COMP وجود دارد که به دارندگان آن حق رای در توسعه و تصمیمات پروتکل را می‌دهد.

کانوکس فایننس

کانوکس فایننس به عنوان بهبودی برای کرو فایننس عمل می‌کند و یک برنامه غیرمتمرکز مبتنی بر شبکه اتریوم است. به کاربران امکان می‌دهد برای تامین نقدینگی و قفل کردن کوین‌های خود پاداش دریافت کنند.

کانوکس فایننس راه‌های کسب درآمد را تسهیل می‌کند و حتی پاداش‌های کاربران را بدون نیاز به استیک کردن توکن‌ها در کرو افزایش می‌دهد. همچنین به کاربران جدید و پیشرفته در دستیابی به نرخ‌های بازپرداخت بالاتر در راه‌حل‌های فایننس غیرمتمرکز (دیفای) کمک می‌کند. با کانوکس، کاربران می‌توانند درآمد خود را در استخرهای نقدینگی کرو بدون نیاز به استیک کردن توکن‌های خود افزایش دهند.

ویژگی‌های کلیدی

تقویت پاداش: این امر به افراد انگیزه می‌دهد تا توکن‌های خود را با کانوکس استیک کنند و در نتیجه پاداش‌های کرو را برای همه کاربران افزایش می‌دهد. ·
دسترسی آسان: این امر کسب پاداش را برای کاربران جدید ساده‌تر و قابل درک‌تر می‌کند. ·
بدون نیاز به قفل کردن: برخلاف پلتفرم‌های معمول، کاربران نیازی به تعهد توکن‌ها برای دوره‌های طولانی ندارند. ·

دی‌وای‌دی‌ایکس

دی‌وای‌دی‌ایکس یک برنامه معاملاتی ارز دیجیتال است که به افراد امکان می‌دهد بدون دخالت واسطه‌ها، ارزها را معامله کنند و همچنین وام بدهند یا بگیرند. این برنامه از قراردادهای هوشمند در اتریوم استفاده می‌کند تا عملکردهای ایمن و در دسترس را تضمین کند.

ویژگی‌های کلیدی

معامله با اهرم: سرمایه‌گذاران می‌توانند سرمایه‌ای بیشتر از آنچه دارند برای معامله دریافت کنند که شانس کسب سود خوب را افزایش می‌دهد.
وام‌دهی و وام‌گیری: شرکت‌کنندگان می‌توانند اوراق بهادار خود را برای کسب سود وام دهند، یا به همان ترتیب برای اهداف معاملاتی وام بگیرند.
غیرمتمرکز: مانند سایر پلتفرم‌های غیرمتمرکز، dYdX فاقد ساختار شرکتی است که سیاست‌های تراکنش را برای آنها تعیین کند.
ابزارهای پیشرفته معاملاتی: کاربردهای پلتفرم شامل سفارش‌های محدود و سایر مواردی است که برای معامله‌گران با تجربه جذاب است.
راه‌حل‌های لایه 2: هزینه‌های استفاده از فناوری را به عنوان واسطه‌ای برای تراکنش‌های سریع و کارآمد کاهش می‌دهد.

نتیجه نهایی

به طور کلی، پروتکل‌های دیفای در حال انقلاب در نحوه رویکرد مردم به خدمات مالی هستند. این پلتفرم‌های مبتنی بر فناوری، مدل‌های جدیدی را برای وام‌دهی، وام‌گیری، معامله و سرمایه‌گذاری مالی بدون نیاز به شخص ثالث ارائه می‌دهند. این فناوری‌ها به تدریج در حال پیشرفت هستند و می‌توانند سیستم مالی جهانی را به طور قابل توجهی متحول کنند.

10 پروتکل برتر دیفای که نظام مالی جهانی را متحول می‌کنند