راهنمای جامع شما برای شروع :معامله ارزهای دیجیتال برای مبتدیان

معامله ارزهای دیجیتال طی دهه گذشته از یک علاقه خاص به یک قدرت مالی جهانی تبدیل شده است. تا سال 2024، کل ارزش بازار ارزهای دیجیتال حدود 2.14 تریلیون دلار است که نشان دهنده رشد و پذیرش قابل توجه دارایی‌های دیجیتال در سراسر جهان است. حجم معاملات روزانه نیز به همان اندازه چشمگیر است، به طوری که بازار ارزهای دیجیتال هر 24 ساعت شاهد حدود 303.67 میلیارد دلار معامله است.

پلتفرم‌هایی مانند CoinEx نقش حیاتی در تسهیل این فعالیت معاملاتی دارند. با زیرساخت قدرتمندی که از میلیون‌ها کاربر در بیش از 200 کشور پشتیبانی می‌کند، CoinEx روزانه میلیاردها دلار حجم معاملات را پردازش می‌کند و آن را به یک بازیگر کلیدی در بازار جهانی ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کند.

برای مبتدیانی که می‌خواهند وارد این دنیای پویا شوند، درک اصول اولیه معاملات ارزهای دیجیتال ضروری است. این راهنما به عنوان یک منبع جامع طراحی شده است تا به شما کمک کند با اطمینان در فضای پیچیده دارایی‌های دیجیتال حرکت کنید. چه به پتانسیل بازده بالا علاقه‌مند باشید، چه به انعطاف‌پذیری بازار 24/7، یا صرفاً به نوآوری پشت ارزهای دیجیتال، این راهنما شما را با دانش مورد نیاز برای شروع مجهز خواهد کرد.

ارز دیجیتال چیست؟

درک ارز دیجیتال

ارز دیجیتال نوعی پول دیجیتال یا مجازی است که از رمزنگاری برای امنیت استفاده می‌کند و جعل یا خرج دوباره آن را دشوار می‌سازد. برخلاف ارزهای سنتی که توسط دولت‌ها صادر می‌شوند (پول فیات)، ارزهای دیجیتال بر روی شبکه‌های غیرمتمرکز مبتنی بر فناوری بلاکچین عمل می‌کنند - یک دفتر کل توزیع شده که تمام تراکنش‌ها را در شبکه‌ای از کامپیوترها ثبت می‌کند.

اولین و شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال بیت‌کوین است که در سال 2009 توسط شخص یا گروه ناشناسی به نام ساتوشی ناکاموتو معرفی شد. بیت‌کوین در پاسخ به بحران مالی جهانی سال 2008 ایجاد شد و جایگزینی برای سیستم‌های بانکی سنتی ارائه داد که آسیب‌پذیر و متمرکز تلقی می‌شدند. از زمان راه‌اندازی بیت‌کوین، هزاران ارز دیجیتال دیگر که اغلب آلت‌کوین نامیده می‌شوند، توسعه یافته‌اند. این‌ها شامل اتریوم، لایت‌کوین و ریپل هستند که هر کدام ویژگی‌ها و موارد استفاده منحصر به فرد خود را دارند.

نحوه کار ارز دیجیتال

ارزهای دیجیتال با استفاده از فناوری بلاکچین عمل می‌کنند که یکپارچگی و امنیت داده‌های تراکنش را تضمین می‌کند. بلاکچین زنجیره‌ای از بلوک‌ها است که هر بلوک حاوی فهرستی از تراکنش‌های اخیر است. این تراکنش‌ها توسط شرکت‌کنندگان شبکه به نام ماینرها تأیید می‌شوند که از قدرت محاسباتی برای حل معماهای رمزنگاری پیچیده استفاده می‌کنند. پس از تأیید یک بلوک، به بلاکچین اضافه می‌شود و تراکنش غیرقابل تغییر می‌شود، به این معنی که نمی‌توان آن را تغییر داد یا حذف کرد.

ارزهای دیجیتال در کیف پول‌های دیجیتال ذخیره می‌شوند که می‌توانند مبتنی بر نرم‌افزار (آنلاین، اپلیکیشن‌های موبایل) یا سخت‌افزار (دستگاه‌های فیزیکی) باشند. این کیف پول‌ها کلیدهای خصوصی مورد نیاز برای امضای تراکنش‌ها و دسترسی به ارز دیجیتال را ذخیره می‌کنند. تراکنش‌ها با ارسال ارز دیجیتال از یک کیف پول به کیف پول دیگر انجام می‌شود و معمولاً در عرض چند دقیقه، صرف نظر از موقعیت جغرافیایی، تکمیل می‌شوند.

چرا معامله ارز دیجیتال؟

مزایای معامله ارز دیجیتال

1. پتانسیل بازده بالا

یکی از دلایل اصلی که افراد به معامله ارزهای دیجیتال جذب می‌شوند، پتانسیل بازده بالا برخلاف دارایی‌های سنتی مانند سهام یا اوراق قرضه است. به عنوان مثال، بیت‌کوین، اولین ارز دیجیتال، قیمت آن از حدود 1,000 دلار در اوایل سال 2017 به نزدیک 20,000 دلار تا پایان آن سال افزایش یافت. اگرچه بازار نوسانی است، این نوسانات می‌تواند فرصت‌هایی را برای معامله‌گران ایجاد کند تا از نوسانات قیمت بهره‌برداری کنند.

2. دسترسی‌پذیری

معامله ارزهای دیجیتال برای هر کسی با اتصال به اینترنت و مقدار کمی سرمایه قابل دسترسی است. برخلاف بازارهای مالی سنتی که اغلب نیاز به سرمایه‌گذاری قابل توجه دارند و مشمول محدودیت‌های منطقه‌ای هستند، ارزهای دیجیتال را می‌توان 24/7 از هر نقطه جهان معامله کرد.

3. بازار 24/7

برخلاف بازارهای سهام که ساعات معاملاتی مشخصی دارند، بازارهای ارز دیجیتال 24/7 باز هستند. این دسترسی شبانه‌روزی به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا در هر زمان به اخبار تأثیرگذار بر بازار واکنش نشان دهند و انعطاف‌پذیری بیشتری در مدیریت معاملات ارائه می‌دهد.

4. تنوع‌بخشی

ارزهای دیجیتال فرصتی برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری فراهم می‌کنند. با افزودن دارایی‌های دیجیتال به سرمایه‌گذاری‌های سنتی مانند سهام و اوراق قرضه، سرمایه‌گذاران می‌توانند ریسک خود را در کلاس‌های دارایی مختلف پخش کنند.

ریسک‌های معامله ارز دیجیتال

1. نوسان

در حالی که نوسانات ارزهای دیجیتال می‌تواند منجر به بازده بالا شود، همچنین نشان‌دهنده ریسک قابل توجهی است. به عنوان مثال، در حالی که بیت‌کوین در نوامبر 2021 به اوج تقریباً 69,000 دلار رسید، تا پایان سال 2022 به حدود 16,000 دلار کاهش یافت . معامله‌گران باید برای چنین نوساناتی آماده باشند و ریسک خود را به طور مناسب مدیریت کنند.

2. ریسک‌های قانونی

محیط قانونی برای ارزهای دیجیتال همچنان در حال تکامل است. دولت‌ها در سراسر جهان در حال دست و پنجه نرم کردن با نحوه تنظیم ارزهای دیجیتال هستند و مقررات جدید می‌تواند تأثیر قابل توجهی بر بازار داشته باشد.

3. ریسک‌های امنیتی

ارزهای دیجیتال در کیف پول‌های دیجیتال ذخیره می‌شوند که اگرچه امن هستند، اما در برابر هک یا کلاهبرداری مصون نیستند. هک‌های مشهور، مانند حادثه Mt. Gox در سال 2014 که در آن بیش از 450 میلیون دلار بیت‌کوین به سرقت رفت، خطرات مرتبط با امنیت ناکافی را برجسته می‌کند.

نحوه معامله ارز دیجیتال برای مبتدیان

گام 1: انتخاب یک صرافی قابل اعتماد

قبل از شروع معامله ارزهای دیجیتال، انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال قابل اعتماد و امن ضروری است. صرافی پلتفرمی است که در آن می‌توانید دارایی‌های دیجیتال را خرید، فروش و معامله کنید. هنگام انتخاب یک صرافی، عواملی مانند ویژگی‌های امنیتی، رابط کاربری، کارمزد معاملات، ارزهای دیجیتال موجود و پشتیبانی مشتری را در نظر بگیرید. برای مبتدیان، پلتفرم‌هایی مان

پس از ثبت‌نام، اکثر صرافی‌ها از شما می‌خواهند که هویت خود را برای رعایت مقررات KYC (مشتری خود را بشناسید) و AML (مبارزه با پولشویی) تأیید کنید. این فرآیند تأیید معمولاً شامل ارسال مدارک شناسایی صادر شده توسط دولت و یک سلفی، و گاهی اوقات اثبات آدرس است. تأیید هویت امنیت پلتفرم را افزایش می‌دهد و به جلوگیری از تقلب کمک می‌کند.

مرحله 3: واریز وجه

پس از راه‌اندازی و تأیید حساب شما، مرحله بعدی واریز وجه است. اکثر صرافی‌ها چندین گزینه برای تأمین مالی حساب شما ارائه می‌دهند، از جمله:

• انتقال بانکی: می‌توانید مستقیماً از حساب بانکی خود به صرافی پول منتقل کنید. این روش ساده است اما ممکن است بسته به بانک شما چند روز طول بکشد تا پردازش شود.
• کارت‌های اعتباری/نقدی: برخی از صرافی‌ها به شما اجازه می‌دهند مستقیماً با استفاده از کارت اعتباری یا نقدی خود ارزهای دیجیتال خریداری کنید. این روش سریع است اما اغلب در مقایسه با انتقال بانکی هزینه‌های بالاتری دارد.
• معاملات همتا به همتا (P2P): معاملات P2P به‌ویژه در میان مبتدیان محبوبیت روزافزونی پیدا کرده است. این روش به شما امکان می‌دهد بدون نیاز به واسطه مالی، مستقیماً با سایر کاربران ارزهای دیجیتال را خرید و فروش کنید. در یک پلتفرم P2P، می‌توانید لیست فروشندگانی را که ارزهای دیجیتال را با قیمت‌ها و روش‌های پرداخت مختلف (مانند انتقال بانکی محلی یا حتی نقدی) ارائه می‌دهند، مرور کنید. پس از یافتن پیشنهاد مناسب، می‌توانید مستقیماً با فروشنده مذاکره کنید. معاملات P2P اغلب سریع‌تر و انعطاف‌پذیرتر است و در برخی مناطق ممکن است در دسترس‌ترین راه برای به دست آوردن ارز دیجیتال باشد.
• انتقال ارز دیجیتال: اگر قبلاً ارز دیجیتال دارید، می‌توانید آن را از کیف پول دیگری به کیف پول صرافی خود منتقل کنید. این روش معمولاً سریع است و به شما امکان می‌دهد فوراً معامله را شروع کنید.

مرحله 4: انتخاب ارز دیجیتال مناسب برای معامله

با تأمین مالی حساب خود، آماده شروع معامله هستید. با این حال، انتخاب ارز دیجیتال مناسب برای معامله بسیار مهم است. برای مبتدیان، اغلب توصیه می‌شود با ارزهای دیجیتال تثبیت شده مانند بیت‌کوین (BTC) یا اتریوم (ETH) شروع کنند، زیرا آنها معمولاً رفتار بازار پایدارتر و نقدینگی بالاتری دارند.

هنگام انتخاب یک ارز دیجیتال، موارد زیر را در نظر بگیرید:

• ارزش بازار: ارزهای دیجیتال با ارزش بازار بالاتر معمولاً نوسان کمتر و نقدینگی بیشتری دارند.
• تاریخچه قیمت: به تاریخچه قیمت ارز دیجیتال نگاه کنید تا عملکرد گذشته و نوسانات آن را درک کنید.
• مورد استفاده: کاربرد ارز دیجیتال را در نظر بگیرید - چه مشکلی را حل می‌کند و آیا پتانسیل رشد بلندمدت دارد؟

مرحله 5: انجام اولین معامله

حالا که یک ارز دیجیتال را انتخاب کرده‌اید، زمان انجام اولین معامله شما است. اکثر صرافی‌ها دو نوع اصلی سفارش را ارائه می‌دهند:

• سفارش‌های بازار: سفارش بازار به شما امکان می‌دهد فوراً یک ارز دیجیتال را با قیمت فعلی بازار بخرید یا بفروشید. این ساده‌ترین نوع سفارش است و برای مبتدیان ایده‌آل است.
• سفارش‌های محدود: سفارش محدود به شما اجازه می‌دهد قیمتی را که می‌خواهید یک ارز دیجیتال را بخرید یا بفروشید تعیین کنید. معامله فقط زمانی انجام می‌شود که بازار به قیمت مشخص شده شما برسد.

برای اولین معامله شما، سفارش بازار ممکن است ساده‌ترین راه برای شروع باشد، زیرا اطمینان می‌دهد که معامله شما سریعاً اجرا می‌شود.

مرحله 6: نظارت بر معاملات خود

پس از انجام یک معامله، نظارت بر عملکرد سرمایه‌گذاری شما مهم است. بازارهای ارزهای دیجیتال بسیار متغیر هستند و قیمت‌ها می‌توانند به سرعت تغییر کنند. بررسی منظم پورتفوی خود و به‌روز ماندن با اخبار بازار می‌تواند به شما کمک کند تا در مورد زمان نگهداری، خرید بیشتر یا فروش دارایی‌های خود تصمیمات آگاهانه‌ای بگیرید.

مرحله 7: برداشت سود

پس از انجام یک معامله سودآور، ممکن است بخواهید درآمد خود را برداشت کنید. برای این کار، می‌توانید ارز دیجیتال خود را به کیف پول دیجیتال خود برگردانید یا آن را به ارز فیات (مانند دلار آمریکا، یورو) تبدیل کرده و به حساب بانکی خود واریز کنید. همچنین می‌توانید از طریق یک پلتفرم P2P بفروشید و با روش انتخابی خود پرداخت دریافت کنید. از هرگونه کارمزد برداشت آگاه باشید که می‌تواند بسته به ارز دیجیتال، صرافی و روشی که استفاده می‌کنید متفاوت باشد.

توصیه‌های معامله‌گران یا سرمایه‌گذاران با تجربه

حتی باتجربه‌ترین معامله‌گران نیز زمانی مبتدی بودند، و توصیه‌های آنها می‌تواند در شروع سفر معاملات ارزهای دیجیتال شما بسیار ارزشمند باشد. در زیر برخی از نکات کلیدی از معامله‌گران باتجربه آمده است که می‌تواند به شما در هدایت دنیای پرتلاطم و سریع معاملات ارزهای دیجیتال کمک کند.

با مقدار کم شروع کنید و یاد بگیرید

یکی از رایج‌ترین توصیه‌های معامله‌گران باتجربه این است که با سرمایه‌گذاری کوچک شروع کنید. ارزهای دیجیتال بسیار متغیر هستند و به راحتی می‌توان در هیجان بازده‌های بالقوه بالا غرق شد. با این حال، شروع با مقدار کم به شما امکان می‌دهد بدون خطر سرمایه قابل توجه، اصول اولیه را یاد بگیرید.

پورتفوی خود را متنوع کنید

تنوع بخشی یک استراتژی کلیدی در مدیریت ریسک است. به جای قرار دادن تمام وجوه خود در یک ارز دیجیتال، در نظر بگیرید که سرمایه‌گذاری خود را بین چندین دارایی تقسیم کنید.

از اخبار بازار مطلع باشید

بازار ارزهای دیجیتال تحت تأثیر طیف گسترده‌ای از عوامل، از تحولات نظارتی گرفته تا پیشرفت‌های فناوری و روندهای اقتصاد کلان قرار دارد. آگاهی از آخرین اخبار و روندها می‌تواند به شما کمک کند تا حرکات بازار را پیش‌بینی کرده و تصمیمات معاملاتی آگاهانه‌تری بگیرید.

مدیریت ریسک را تمرین کنید

مدیریت ریسک در معاملات ارزهای دیجیتال بسیار مهم است. معامله‌گران موفق اغلب از استراتژی‌هایی مانند تنظیم سفارش‌های توقف ضرر برای محدود کردن زیان‌های احتمالی در یک معامله استفاده می‌کنند. علاوه بر این، معامله‌گران باتجربه توصیه می‌کنند بیش از آنچه می‌توانید از دست بدهید سرمایه‌گذاری نکنید. این طرز فکر به حفظ تعادل عاطفی کمک می‌کند و اطمینان می‌دهد که تصمیمات معاملاتی بر اساس ترس یا طمع گرفته نمی‌شود.

از اشتباهات خود درس بگیرید

هر معامله‌گری اشتباه

۲. اتریوم (ETH)

اتریوم گزینه عالی دیگری برای تازه‌کاران است. اتریوم که در سال 2015 راه‌اندازی شد، فراتر از یک ارز دیجیتال است؛ این یک پلتفرم غیرمتمرکز است که امکان ایجاد قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) را فراهم می‌کند.

۳. لایت‌کوین (LTC)

لایت‌کوین در سال 2011 توسط چارلی لی، مهندس سابق گوگل، به عنوان نسخه "سبک‌تر" بیت‌کوین ایجاد شد. این ارز دیجیتال برای ارائه زمان‌های تراکنش سریع‌تر و کارمزدهای کمتر نسبت به بیت‌کوین طراحی شده است، که آن را به گزینه‌ای عملی برای تراکنش‌های روزمره تبدیل می‌کند.

۴. توکن کوین‌اکس (CET)

توکن کوین‌اکس (CET) ارز دیجیتال بومی صرافی کوین‌اکس است. CET در ابتدا به عنوان یک توکن کاربردی برای ارائه تخفیف در کارمزد معاملات در پلتفرم کوین‌اکس راه‌اندازی شد. با گذشت زمان، کاربرد آن به شامل عملکردهای مختلف در اکوسیستم کوین‌اکس، مانند کاهش کارمزد تراکنش، خدمات VIP و تبلیغات گسترش یافته است. برای تازه‌کاران که در کوین‌اکس معامله می‌کنند، نگهداری CET می‌تواند مزایای قابل توجهی مانند کاهش کارمزد معاملات و دسترسی به خدمات انحصاری ارائه دهد، که آن را به یک افزودنی هوشمندانه به پورتفوی هر تازه‌کار تبدیل می‌کند. علاوه بر این، با رشد صرافی کوین‌اکس، ممکن است ارزش CET افزایش یابد و سودهای بالقوه بلندمدت ارائه دهد.

سوالات متداول

۱. چقدر باید برای اولین بار در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنم؟

با مبلغ کم شروع کنید و یاد بگیرید. ما 100 تا 500 دلار را پیشنهاد می‌کنیم - فقط مبلغی را سرمایه‌گذاری کنید که می‌توانید از دست دادن آن را در حین یادگیری بازار تحمل کنید.

۲. چگونه بدون پول در ارزهای دیجیتال کسب درآمد کنیم؟

از طریق ایردراپ‌ها، استیکینگ یا برنامه‌های وابسته کسب درآمد کنید - نیازی به سرمایه‌گذاری اولیه نیست.

۳. آیا معامله ارزهای دیجیتال ارزشش را دارد؟

معامله ارزهای دیجیتال بازده بالایی دارد اما با ریسک‌های قابل توجهی همراه است. اگر آماده هستید، ارزشش را دارد.

۴. چرا 90% از معامله‌گران شکست می‌خورند؟

اکثر معامله‌گران به دلیل عدم دانش کافی، مدیریت ریسک ضعیف و معاملات احساسی شکست می‌خورند.