À propos de Aave (Aave)

Qu’est-ce qu’Aave (Aave) ?

Aave (Aave), anciennement connu sous le nom d'ETHLend, est une force pionnière dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi). Aave sert de protocole de prêt décentralisé sur la blockchain Ethereum, permettant aux utilisateurs de prêter et d'emprunter plusieurs crypto-monnaies. Notamment, Aave a lancé une application décentralisée unique (DApp) qui permet aux emprunteurs et aux prêteurs de personnaliser les termes et conditions des prêts, tous exécutés et garantis dans des contrats intelligents.

Essentiellement, Aave est la couche de base de l’écosystème DeFi, éliminant le besoin d’intermédiaires pour les prêts et les intérêts sur les actifs cryptographiques. Les utilisateurs participant à la plateforme Aave peuvent déposer des fonds dans un nouveau type de banque auprès de laquelle d'autres peuvent emprunter et emprunter ces actifs. L'introduction des aTokens, qui représentent des actifs déposés et fournissent des marges bénéficiaires dynamiques en fonction des conditions du marché et de la période de prêt, est unique à Aave. Cette approche innovante permet aux utilisateurs de maximiser potentiellement les rendements de leurs dépôts.

L’engagement d’Aave en faveur de l’innovation est également démontré par des fonctionnalités telles que les prêts flash – des prêts non garantis à très court terme conçus pour être remboursés rapidement au sein du même bloc. Ces prêts flash peuvent être utilisés pour des scénarios d’arbitrage, de refinancement et de liquidation. L’expansion d’Aave d’Ethereum à plusieurs chaînes met en évidence son engagement en faveur de l’accessibilité. De plus, il introduit un marché de jetons Automated Market Maker (AMM) et intègre de manière transparente les signaux inter-chaînes sur son backend.

Historique du développement d'Aave (Aave)

1. Ère fondatrice et ETHLend (2017-2018)Aave a été fondée en 2017 par Stani Kulechov sous le nom d'ETHLend, à l'origine comme application de prêt pionnière sur la blockchain Ethereum. L'engagement de l'entreprise en faveur de la finance décentralisée l'a incité à changer son nom pour Aave le 18 septembre 2018, marquant le tournant de l'entreprise pour s'étendre au-delà d'Ethereum et prendre en charge divers prêts de cryptomonnaies.
2. Financement et croissance (2017-2020)Le parcours d'Aave implique des étapes de financement stratégiques, à commencer par une offre initiale de pièces de monnaie (ICO) réussie le 25 novembre 2017, levant 16,2 millions de dollars. Notamment, Aave a franchi une étape majeure dans DeFi le 15 août 2020, devenant ainsi le deuxième protocole à dépasser le milliard de dollars en valeur totale verrouillée (TVL). La croissance continue d'Aave a été stimulée par plusieurs cycles de financement, notamment des investissements de Framework Ventures, Three Arrows Capital et une injection massive de capital de 25 millions de dollars de divers investisseurs le 12 octobre 2020.
3. Innovations dans Aave V1 et V2 (2020-2021)Le lancement d'Aave V1 a marqué une étape clé le 7 janvier 2020, avec le lancement du protocole open source non dépositaire qui prend en charge plusieurs actifs, des prêts flash et des jetons portant intérêt (aTokens). Aave V2 a été lancé le 3 décembre 2020, apportant des améliorations majeures telles que le remboursement des garanties, des capacités de trading natives et des mises à jour de gouvernance. Le développement continu démontre l'engagement d'Aave à améliorer l'expérience utilisateur et à étendre les fonctionnalités.
4. Aave V3 et extension inter-chaînes (2022-2023)Le développement d'Aave se poursuit, avec la sortie d'Aave V3 le 16 mars 2022, sur plusieurs réseaux, introduisant des fonctionnalités telles que les portails, le mode efficace, le mode d'isolation, l'optimisation du gaz et l'amélioration de la gestion des risques. En parallèle, Aave a redéfini son application sur IPFS pour simplifier les transactions. Le 7 janvier 2023, Aave a fièrement déployé le protocole Aave V3 sur le réseau principal Ethereum, démontrant ainsi son engagement à faire progresser la finance décentralisée.
5. GHO Stablecoin et Avara Rebrand (2023)Aave a lancé le stablecoin GHO le 16 juillet 2023, une initiative majeure qui fournit un stablecoin multi-garanties décentralisé au sein du protocole Aave. Cet ajout innovant permet aux utilisateurs de créer du GHO en fournissant des garanties, contribuant ainsi à la stabilité du protocole. De plus, le 16 novembre 2023, Aave a changé son nom pour Avara et a marqué l'acquisition de Los Feliz Engineering, démontrant un changement stratégique et un engagement continu dans le paysage dynamique du Web3.

Comment fonctionne Aave (Aave) ?

Guide interactif du protocole Aave

En tant que fournisseur :

Participer au protocole Aave en tant que fournisseur est simple. Rendez-vous dans la section Fourniture, sélectionnez votre bien, saisissez le montant et confirmez la transaction. Cela vous apporte non seulement un revenu passif basé sur la demande du marché, mais sert également de garantie pour emprunter de l’argent. Les intérêts gagnés compensent le coût de l’emprunt. Pour connaître les étapes détaillées, visitez la section Approvisionnement du tableau de bord. Aave V3 introduit des plafonds d'approvisionnement visibles sur le tableau de bord en temps réel.

Retirez des actifs sans renoncer à la garantie, en vous assurant qu'ils ne sont pas utilisés pour emprunter afin d'éviter une liquidation potentielle.

En tant qu'emprunteur :

Pour obtenir des liquidités sans vendre d’actifs, vous pouvez emprunter auprès d’Aave. Placez un actif en garantie et dans la section « Emprunter », sélectionnez l'actif, définissez le montant, sélectionnez le taux fixe ou variable et confirmez. Utilisez le même actif lors du remboursement ou utilisez une garantie pour le remboursement dans Aave V2.

Le montant maximum emprunté dépend de la valeur offerte et des liquidités disponibles. Examinez les paramètres de risque pour obtenir des informations spécifiques. Basculez à tout moment entre taux fixes et taux variables. Surveillez vos taux d'emprunt dans la section « Emprunts » du tableau de bord. Comprendre le facteur santé, qui représente la sécurité d'un actif emprunté. Des facteurs inférieurs à 1 peuvent entraîner une liquidation. Augmentation par remboursements ou dépôts complémentaires pour se prémunir contre le risque de liquidation.

Il n’y a pas de délai fixe pour le remboursement. Rendez-vous dans la rubrique « Emprunts », cliquez sur « Rembourser », sélectionnez le montant et validez. Évitez la liquidation en effectuant des remboursements ou en déposant davantage d’actifs. Les remboursements augmentent considérablement le facteur santé.

Comment fonctionnent les prêts Flash :

Les prêts flash sont également utilisés pour automatiser diverses stratégies et profiter de l’importante liquidité d’Aave.

Le processus de prêt Flash comporte plusieurs étapes. Tout d’abord, l’emprunteur choisit une plateforme DeFi qui prend en charge Flash Loan. L'emprunteur crée ensuite un contrat intelligent qui contient les étapes d'emprunt, de rachat, d'utilisation et de remboursement. Toutes ces étapes sont effectuées au sein de la même transaction, garantissant un remboursement rapide du prêt. Si l'une de ces étapes échoue, l'intégralité de la transaction est annulée, garantissant ainsi la sécurité et l'intégrité du processus.

L’un des principaux avantages des prêts Flash est leur capacité à fournir des liquidités pour les opérations d’arbitrage. Les traders peuvent rapidement profiter des différences de prix entre les différents marchés et emprunter de grosses sommes d'argent sans avoir à fournir de garantie à l'avance. Cela leur permet de réaliser des bénéfices rapides dans l’espace DeFi. Malgré les risques, les avantages potentiels de l’utilisation des prêts Flash pour le trading d’arbitrage sont importants. Ces prêts permettent aux utilisateurs de créer de nouveaux produits et services financiers, tels que le stablecoin GHO, sans avoir besoin de garantie.

Utilisation et distribution des jetons

Utilisation des jetons

Les jetons Aave jouent un rôle essentiel dans l’écosystème du protocole Aave. Il renforce la gouvernance décentralisée, alignant les parties prenantes et assurant la croissance du protocole. La gouvernance à plusieurs niveaux favorise l'interdépendance économique et la sensibilisation aux risques, ainsi que la participation active. Les détenteurs d'Aave participent au module de sécurité, atténuent les crises de liquidité et reçoivent des incitations à la sécurité et des frais de protocole. Le jeton facilite le vote sur les propositions qui influencent les paramètres de risque, les incitations et les améliorations du protocole.

Aavenomics sert de catalyseur pour la croissance à long terme, en mettant l’accent sur les incitations systémiques et une gouvernance multi-niveaux efficace. En plus de la gouvernance, Aave peut être utilisé pour assurer le staking et gagner des frais et des récompenses de protocole.

Distribution de jetons

• Développement de base : 30 %
• Développement de l'expérience utilisateur : 20%
• Gestion et affaires juridiques : 20%
• Promotion et commercialisation : 20 %
• Frais divers : 10%

En 2017, l'ICO d'Aave a levé 16,2 millions de dollars et en juillet 2020, un échange de jetons a eu lieu qui a réduit l'offre de 1,3 milliard de LEND à 13 millions d'Aave, introduisant ainsi la gouvernance. Désormais, AIP donne à la communauté le pouvoir de guider le développement d'Aave, faisant de la gouvernance un outil pratique important pour Aave.

Qu’est-ce qui rend Aave (Aave) précieux ?

Premièrement, Aave est une plateforme de prêt décentralisée de premier plan qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur les dépôts et d’emprunter à des taux variables ou fixes. Cette fonctionnalité séduit les utilisateurs cherchant à maximiser les rendements des actifs cryptographiques.

De plus, Aave dispose d’un modèle de monétisation solide, essentiel à sa croissance et à sa durabilité. La plateforme génère des revenus grâce aux intérêts payés par les emprunteurs, dont une partie est distribuée aux prêteurs et aux participants au module de sécurité. Ces revenus sont utilisés pour inciter les détenteurs d’Aave à soutenir les projets du protocole, ainsi qu’à rémunérer les contributeurs et les développeurs. La gouvernance d’Aave est active et le protocole assure l’information financière et la transparence.

En outre, la popularité et la part de marché d’Aave ont également contribué à l’augmentation de sa valeur. Il s’agit de l’un des projets de prêt les plus populaires sur Ethereum et a réalisé une croissance significative basée sur la valeur totale verrouillée (TVL). Aave est leader en termes d'utilisateurs, de revenus, de développeurs et de TVL.

Enfin, Aave a étendu sa portée en lançant un marché de jetons AMM, un réseau social et en créant une signalisation inter-chaînes sur son backend. Il s'adapte également à plusieurs chaînes, notamment Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon et Optimism. Son projet de créer une super application indique son ambition de devenir la couche DeFi centrale de l’ensemble de l’écosystème. Cette expansion élargit sa portée et sa base d’utilisateurs potentiels, augmentant encore sa valeur.