Non allarmatevi se non avete mai sentito parlare di DeFi, ma chiedetevi mentre siete seduti con i vostri amici: "Come sarebbe se non ci fossero banche o altre istituzioni per effettuare transazioni?" La risposta a cui dovreste essere pronti è che "la DeFi esiste". La DeFi è il futuro della finanza poiché elimina barriere e confini insostenibili, permettendo agli utenti di avere un maggiore controllo sui propri asset finanziari.

Le piattaforme o i protocolli DeFi fungono da fondamento di questo sistema. Forniscono agli utenti in tutto il mondo opportunità di prestare i propri asset e partecipare ad attività di trading attraverso servizi personalizzati alle loro esigenze. In questo blog, esploreremo i 10 migliori protocolli DeFi che stanno influenzando la finanza globale in molti modi diversi.

Lido

Lido è indubbiamente una delle piattaforme DeFi più popolari. È facile da usare e molto accessibile poiché rende lo staking possibile per chiunque, inclusi coloro che forse non possiedono abbastanza monete per fare staking. Inizialmente, operava solo con Ethereum. Ma ora offre servizi di staking anche in MATIC, SOL e numerose altre criptovalute.

Caratteristiche Principali

Staking Liquido: Lido permette all'utente di mettere in staking i propri Ethereum, Polygon e altre criptovalute mantenendo allo stesso tempo attiva la liquidità di mercato. L'utente riceve token stETH come ricevuta dei propri asset depositati, che può ancora utilizzare. Questo significa che l'utente può fare staking e utilizzare le sue monete contemporaneamente.
Ricompense di Staking: Dopo aver messo in staking i propri asset con Lido, l'utente riceve una ricompensa di staking sotto forma di token. Queste ricompense aiutano l'utente a generare un reddito passivo mentre mantiene le proprie monete in staking.
Organizzazione Autonoma Decentralizzata (DAO): Invece di un'autorità centrale, Lido è gestito dalla propria comunità. Questo sistema decentralizzato garantisce la capacità e la volontà dell'utente di contribuire e determinare la direzione futura della piattaforma.

Uniswap

Uniswap è un exchange decentralizzato (DEX) costruito sulla blockchain di Ethereum. È noto per il suo accesso libero dove gli utenti possono listare token o fare trading senza registrazione, offrendo così agli utenti un approccio senza permessi per scambiare asset nel mercato DeFi.

Caratteristiche Principali

Fornitura Automatizzata di Liquidità: Attraverso gli smart contract, Uniswap permette agli utenti di fornire liquidità al mercato in modo completamente automatico. Questa funzionalità dà la possibilità a chiunque di diventare un fornitore di liquidità senza bisogno di conoscenze specifiche.

Trading Senza Permessi: Uniswap utilizza un modello senza permessi. Quindi, i token possono essere scambiati direttamente dai wallet. Questo permette agli utenti di controllare tutti i loro fondi senza ricorrere a terze parti.
Privacy e Sicurezza: Uniswap aumenta anche il livello di anonimato offrendo servizi che non coinvolgono dati personali o registrazione. I pagamenti vengono effettuati direttamente sulla blockchain in modo che i processi di transazione siano salvaguardati da reti decentralizzate, garantendo privacy e controllo sui fondi dell'utente.

MakerDAO

MakerDAO è uno dei protocolli DeFi più popolari. Utilizza la tecnologia Ethereum e permette agli utenti di agire sia come prestatore che come mutuatario allo stesso tempo.

Caratteristiche Principali

Stablecoin Decentralizzata (Dai): Dai è una stablecoin. La sua stabilità è mantenuta dal Protocollo Maker. Il valore della cripto è programmato per essere vicino a $1 attraverso fattori come la collateralizzazione e le commissioni di stabilità, rendendola facile da usare.
Posizione di Debito Collateralizzata (CDP): Questo protocollo permette agli utenti di mettere la loro criptovaluta come garanzia e prendere in prestito DAI in cambio. Quindi utilizzando questo protocollo, gli utenti possono usare le loro valute digitali come garanzia per ottenere un prestito.
Supporto Multi-Collaterale: Inizialmente, il sistema MakerDAO accettava solo il token ETH come forma di garanzia. Il sistema, tuttavia, oggi può accettare garanzie multiple, e quindi possiamo vedere che è diventato più flessibile e durevole.

Summer.fi

Questo protocollo di Finanza Decentralizzata (DeFi) è radicato nell'implementazione pratica di servizi finanziari aperti e trasparenti per tutti. La piattaforma utilizza smart contract blockchain, eliminando la necessità di banche tradizionali per prestare, prendere in prestito o scambiare in modo sicuro asset digitali.

Caratteristiche Principali

Guadagni Migliori: Summer.fi aiuta gli utenti a ottenere rendimenti migliori sui loro investimenti trovando automaticamente i modi migliori per far crescere il loro denaro.
Funzione Cross Blockchain: La piattaforma lavora con diverse blockchain, permettendo agli utenti di connettersi con diverse opzioni DeFi e utilizzare asset da varie reti.
Facile da Usare: Summer.fi ha un layout semplice, rendendo facile la navigazione per chiunque, anche per chi è nuovo nella DeFi.
Commissioni di Transazione Basse: Summer.fi si concentra sulla riduzione dei costi di transazione, rendendo efficiente per gli utenti eseguire transazioni senza commissioni elevate.
Sicurezza e Trasparenza: Impiegando rigorosi audit degli smart contract e mantenendo la trasparenza, Summer.fi dà priorità alla sicurezza degli utenti nelle sue operazioni.

AAVE

Aave è tra le piattaforme DeFi più semplici che permettono alle persone di prestare e prendere in prestito criptovalute senza coinvolgere terze parti. Offre un token cripto "AAVE" che può essere utilizzato per il trading. Questa moneta aiuta a mantenere la sicurezza del protocollo mentre gli utenti possono anche guadagnare ricompense facendo staking.

Caratteristiche Principali

Flash Loans: I flash loan sono un tipo specifico di prestito che deve essere rimborsato in una sola volta in una singola transazione. Aave è stato il primo protocollo che li ha introdotti per i suoi utenti. Le applicazioni più tipiche dei flash loan sono l'arbitraggio—che significa approfittare di una differenza di prezzo—, o il rimborso di altri prestiti.
Tassi Stabili e Variabili: Aave ha due tipi di tassi di interesse; fissi – che hanno un valore costante e variabili – il cui valore fluttua con i tassi di mercato. Sta ai mutuatari selezionare uno di questi in base alla loro convenienza.

PancakeSwap

PancakeSwap è un protocollo di exchange decentralizzato costruito sulla Binance Smart Chain. Offre diversi strumenti e impostazioni semplici. Queste caratteristiche lo rendono un'opzione accessibile per i nuovi utenti.

Caratteristiche Principali

Commissioni di Transazione Basse: PancakeSwap offre commissioni molto più basse rispetto a molti altri exchange. Questo rende le transazioni più economiche e ideali per le persone con un budget limitato.
Transazioni Veloci: Poiché questo protocollo è costruito su BSC, le sue transazioni sono più veloci. Gli utenti possono completare gli scambi rapidamente senza lunghi tempi di attesa. Questa velocità migliora l'esperienza di trading complessiva su PancakeSwap.
Pool di Liquidità: Come Lido, anche Pancakeswap fornisce token ai suoi utenti. Questi token sono noti come "CAKE". Gli utenti possono unirsi alle pool di Liquidità o Syrup facendo staking di questi token. In queste pool, guadagnano token extra come ricompense.

Balancer

Balancer è una piattaforma defi che permette agli utenti di creare e gestire pool di liquidità. Come molti altri protocolli, permette anche agli utenti di scambiare token senza coinvolgere alcuna autorità centrale. Funge da AMM o market maker automatizzato per varie criptovalute. Gli utenti possono scegliere i propri rapporti di token e ottenere una quota proporzionale di commissioni in base al turnover delle pool.

Caratteristiche Principali

Pool Personalizzabili: Gli utenti possono creare pool con diverse distribuzioni di token, 60/40, 80/20, ecc.
Ribilanciamento Intelligente: Il bilanciatore stesso ribilancia automaticamente i rapporti dei token allo stato richiesto.
Pool Multi-Token: È possibile supportare pool con fino a 8 token diversi.
Guadagno dalle Commissioni: I fornitori di liquidità vengono anche compensati ricevendo commissioni di trading dagli utenti che eseguono scambi nei loro pool. ·
Nessuna Autorità Centrale: Funzionando completamente sulla tecnologia blockchain, risulta altamente sicuro e tutte le attività condotte su di esso sono trasparenti.

Compound Finance

Compound Finance è un'applicazione DeFi che permette agli utenti di fornire fondi e prendere in prestito monete. Anche questa opera sulla piattaforma Ethereum ed è stata creata per aiutare a guadagnare interessi sui token posseduti.

Gli interessi vengono guadagnati dai prestatori, e i mutuatari possono prendere in prestito denaro depositando un asset come garanzia. Queste transazioni vengono eseguite attraverso smart contract per garantire elevati livelli di sicurezza e convenienza. La missione di Compound è democratizzare la finanza portando chiarezza nel mondo finanziario.

Caratteristiche Principali

Prestito e Mutuo: È possibile prestare crypto per guadagnare interessi o prendere in prestito un asset depositando una forma di garanzia in questo protocollo.·
Pool di Liquidità: Compound ha progettato pool di liquidità, attraverso i quali gli utenti possono scambiare gli asset senza coinvolgere gli exchange convenzionali. ·
Modello del Tasso di Interesse: Ha un tasso di interesse automatico basato sul sistema di domanda e offerta per i tassi.
Token di Governance (COMP): È anche possibile guadagnare token COMP che garantiscono ai possessori un voto nello sviluppo e nelle decisioni del protocollo.

Convex Finance

Convex Finance funge da miglioramento rispetto a Curve Finance ed è un'applicazione decentralizzata basata sulla rete Ethereum. Permette agli utenti di ricevere ricompense per la fornitura di liquidità e per il blocco delle loro monete.

Convex Finance facilita i mezzi di guadagno e aumenta anche le ricompense degli utenti senza la necessità di fare staking dei token in Curve. Aiuta anche gli utenti nuovi e avanzati a ottenere tassi di rendimento più elevati nelle soluzioni di finanza decentralizzata (DeFi). Con Convex, gli utenti possono aumentare i loro guadagni sui pool di liquidità di Curve senza dover fare staking dei loro token.

Caratteristiche Principali

Potenziamento delle Ricompense: Questo fornisce agli individui un incentivo per fare staking dei loro token con Convex, potenziando così le ricompense di Curve per tutti gli utenti. ·
Facile Accesso: Questo rende il guadagno delle ricompense più semplice e facile da comprendere per i nuovi utenti. ·
Nessuna Necessità di Blocco: Contrariamente alle piattaforme tipiche, gli utenti non devono impegnare token per lunghi periodi. ·

dYdX

dYdX è un'applicazione di trading di criptovalute che permette alle persone di scambiare valute e prestare o prendere in prestito fondi senza coinvolgere intermediari. Incorpora smart contract su Ethereum, per garantire prestazioni sicure e accessibili.

Caratteristiche principali

Trading con Margine: gli investitori possono ottenere capitale per scambiare un importo maggiore di quello che possiedono, aumentando le possibilità di guadagnare un buon profitto.
Prestito e Mutuo: I partecipanti sono in grado di prestare i loro titoli per guadagnare interessi, o allo stesso modo prendere in prestito titoli per scopi di trading.
Decentralizzato: Come altre piattaforme decentralizzate, dYdX non ha una struttura aziendale che determina le politiche di transazione per loro.
Strumenti di Trading Avanzati: Le applicazioni della piattaforma includono ordini limite e altri che attraggono trader esperti.
Soluzioni Layer 2: Riduce le commissioni per l'utilizzo della tecnologia come mezzo per transazioni veloci ed efficienti.

Verdetto Finale

Nel complesso, i protocolli DeFi stanno rivoluzionando il modo in cui le persone si approcciano ai servizi finanziari. Queste piattaforme basate sulla tecnologia presentano nuovi modelli per prestare, prendere in prestito, scambiare e investire denaro senza la necessità di una terza parte. Queste tecnologie stanno gradualmente avanzando e possono trasformare notevolmente il sistema finanziario globale.

I 10 Migliori Protocolli DeFi che Stanno Rivoluzionando la Finanza Globale