Principali Tendenze DeFi da Anticipare nel 2024: Ridefinire il Futuro della Finanza Decentralizzata

Meta Description: Resta all'avanguardia con la nostra guida completa sulle principali tendenze DeFi nel 2024. Scopri come la finanza decentralizzata sta ridefinendo il futuro.

Che Cos'è la Finanza Decentralizzata?

La Finanza Decentralizzata, chiamata DeFi, è un termine generale per i servizi finanziari su blockchain pubbliche, in particolare Ethereum. Utilizza la criptovaluta e la tecnologia blockchain per gestire le transazioni finanziarie.

La DeFi permette alle persone di effettuare transazioni direttamente tramite reti blockchain senza la necessità di istituzioni centralizzate come le banche.

Di conseguenza, non c'è intermediario, il che rende le transazioni più economiche, più veloci e più efficienti.

Con la Finanza Decentralizzata, puoi accedere ai tuoi asset attraverso portafogli digitali sicuri e stipulare contratti intelligenti.

Come nelle banche tradizionali, puoi accedere a vari servizi finanziari, dal prestito peer-to-peer, alle relazioni contrattuali, al trading di asset e alle operazioni bancarie quotidiane.

Ma questa volta, non avrai bisogno di documenti cartacei o di terze parti. Finché hai una connessione internet, la DeFi è accessibile a te.

Come le crypto, la DeFi è globale, peer-to-peer (significa che funziona direttamente tra due persone, non attraverso sistemi centralizzati), pseudonima e aperta a tutti.

Come Funziona la Finanza Decentralizzata?

La DeFi utilizza protocolli di sicurezza, connettività, software e progressi hardware. Grazie a questo sistema, non ci sono intermediari come società di servizi finanziari o banche.

Invece di addebitare costi a imprese e clienti come questi sistemi centralizzati, la DeFi utilizza la tecnologia blockchain per queste transazioni.

La maggior parte dei prodotti DeFi ti permette di mantenere il controllo dei tuoi asset, dandoti la possibilità di accedervi tramite un portafoglio digitale sicuro.

Puoi effettuare transazioni tramite contratti intelligenti, il che significa che tu e l'altra parte dovrete concordare condizioni specifiche. Dopo aver configurato il tuo contratto intelligente, non puoi modificarlo.

Questo metodo garantisce che nessuno possa reindirizzare i tuoi fondi e inviarli a un account diverso.

Un contratto intelligente opera su una blockchain. Utilizza il registro distribuito della blockchain e le capacità di crittografia per specificare termini e condizioni per una specifica operazione.

Molte applicazioni DeFi (applicazioni decentralizzate o Dapp) sono costruite sulla blockchain Ethereum. Tuttavia, altre piattaforme come Solana, Binance o Cardano stanno sviluppando applicazioni simili.

La DeFi è nuova rispetto ai sistemi finanziari centralizzati, quindi nuove applicazioni sono ancora in fase di rilascio.

Una blockchain è un registro immutabile che protegge crittograficamente le voci utilizzate per le transazioni. Le blockchain sono la base delle criptovalute, token che hanno valore e sono creati in una blockchain.

Qual è la Differenza tra DeFi e Crypto?

Finanza Decentralizzata e Criptovaluta sono spesso utilizzate nello spazio crypto. Come tale, è necessario spiegare la differenza tra loro.

La criptovaluta è una valuta digitale che ha ricevuto questo nome perché utilizza la crittografia per verificare le transazioni. I dati delle transazioni sono memorizzati su blockchain pubbliche.

La DeFi è un concetto più ampio che comprende molte applicazioni finanziarie costruite sulla tecnologia blockchain. Queste applicazioni includono prestiti, mutui, assicurazioni e altro.

Le applicazioni DeFi possono essere costruite su diverse piattaforme blockchain e utilizzare molti asset digitali, incluse le criptovalute.

La criptovaluta è uno dei tipi di asset disponibili nella DeFi. La DeFi offre una vasta gamma di servizi finanziari basati sulla tecnologia blockchain che ti permette di comprare, vendere, prestare o prendere in prestito denaro.

Inoltre, le criptovalute sono token o monete. Puoi acquistarle attraverso exchange centralizzati o decentralizzati. La DeFi, tuttavia, rappresenta tutti i protocolli finanziari sotto una rete blockchain.

In conclusione, la criptovaluta è un asset digitale sotto la DeFi, ma la DeFi non coinvolge solo crypto. Nonostante queste differenze, questi due concetti coesistono e si completano a vicenda.

Principali Tendenze DeFi da Anticipare nel 2024

La Finanza Decentralizzata (DeFi) è il cambiamento standard dalla finanza tradizionale. Promuove servizi finanziari peer-to-peer senza la necessità di terze parti, aprendo la strada a un mercato finanziario più inclusivo ed efficace.

Per esempio, nelle imprese, la DeFi presenta un'opportunità per un accesso facile e rapido al capitale attraverso piattaforme decentralizzate di raccolta fondi e prestiti.

Questa opportunità facilita le transazioni transfrontaliere e svolge un ruolo vitale nella propagazione dell'inclusività finanziaria, principalmente attraverso contratti intelligenti che garantiscono transazioni eque e trasparenti per tutti i suoi utenti.

Il mercato DeFi dovrebbe raggiungere uno straordinario valore di 26.170,0 milioni di dollari entro il 2024, con un tasso di crescita annuale ( CAGR 2024-2028 ) del 9,07%. Entro il 2028, il mercato dovrebbe crescere fino a 37.040 milioni di dollari, presentando una ricchezza di opportunità per investitori e imprenditori.

Mentre il 2024 continua a diventare un anno di consapevolezza crypto, le tendenze DeFi stanno acquisendo un serio slancio. Questo articolo esplorerà le principali tendenze DeFi da anticipare, specialmente nella seconda metà del 2024.

Protocolli di Staking Liquido

I protocolli di staking liquido sono un'evoluzione avanzata dei meccanismi di staking tradizionali. Questi protocolli permettono agli staker di mantenere la liquidità anche quando i loro asset sono bloccati nello staking.

Gli staker ottengono questo risultato con l'aiuto dei Token di Staking Liquido (LST) . Gli LST fungono da derivati degli asset in staking. I possessori di questi token li utilizzano per varie attività DeFi, promuovendo così l'efficienza del capitale.

Esaminiamo uno di questi protocolli.

Lido Finance

Lido Finance è la più grande piattaforma di staking liquido, che supporta varie reti come Polygon, Ethereum e Solana.

Gli utenti di queste reti possono mettere in staking i loro token e ricevere token di staking liquido (stMATIC, stETH, stSOL) da utilizzare come equivalenti attraverso varie piattaforme DeFi .

Lido ha oltre 14 miliardi di dollari in Valore Totale Bloccato (TVL) e addebita una commissione del 10% sulle ricompense di staking. Il protocollo offre anche un APY che va dal 4,4% al 6,7%, a seconda della rete.

Gli utenti mettono in staking i loro asset in un protocollo di staking liquido e ricevono LST pari al valore del loro asset in staking. Per esempio, quando un utente mette in staking Solana, riceve stSOL in cambio.

Questi token possono essere utilizzati in molte applicazioni DeFi, come prestiti, prestiti, yield farming, ecc.

La tecnologia dietro lo staking liquido coinvolge l'uso di contratti intelligenti. I contratti intelligenti automatizzano il processo di staking, distribuiscono le ricompense, garantiscono la sicurezza e creano LST.

Questi contratti sono sottoposti a revisioni regolari per garantire che siano privi di vulnerabilità e per mantenere l'integrità del processo di staking.

Alcuni protocolli, come Frax Finance , utilizzano Operazioni di Mercato Algoritmiche (AMO) per mantenere la stabilità dei prezzi LST. AMO aiuta gli LST a seguire da vicino il valore degli asset sottostanti.

Inoltre, molti protocolli di staking liquido utilizzano Organizzazioni Autonome Decentralizzate (DAO) per la governance. I possessori di token hanno il diritto di votare sulle modifiche al protocollo, sulle strutture delle commissioni e su molte altre decisioni importanti.

Questa partecipazione aiuta a garantire che la piattaforma si evolva in linea con le esigenze della comunità.

Mentre i protocolli di staking liquido presentano nuovi rischi, come vulnerabilità dei contratti intelligenti e rischio di controparte, molti protocolli hanno misure di sicurezza molto robuste che aiutano a mitigare questi rischi.

Gaming su Blockchain

L'industria del gaming su blockchain è attualmente in forte crescita e il mercato DeFi ha iniziato a monetizzarla.

I giochi basati su blockchain permettono ai giocatori di possedere asset di gioco , rappresentati da token. I giocatori utilizzano questi token per vari scopi nell'ecosistema del gioco.

Questi giocatori possono anche scambiare questi token sulle piattaforme DeFi. I protocolli DeFi svolgono un ruolo molto importante nel promuovere la trasferibilità degli asset di gioco.

I protocolli permettono inoltre agli utenti di guadagnare interessi sui loro asset di gioco . Diversi sondaggi hanno dimostrato che l'interesse sta crescendo in questo settore.

Questa prova di interesse è dovuta al fatto che sia i giocatori che gli sviluppatori stanno attualmente manifestando entusiasmo nell'esplorare le varie possibilità delle esperienze di gioco basate su blockchain e monetizzate.

Integrazione con la Finanza Tradizionale

Il DeFi sta formando un'integrazione con la finanza tradizionale (TradFi) utilizzando prodotti finanziari ibridi che combinano i vantaggi di entrambi i sistemi (DeFi e TradFi).

Questi prodotti includono titoli tokenizzati e piattaforme di trading decentralizzate che forniscono strumenti finanziari tradizionali .

Questa integrazione fornirà facile accesso a questi due sistemi finanziari, accelererà la crescita del DeFi , attirerà molti investitori istituzionali e favorirà l'adozione mainstream.

La sinergia tra TradFi e DeFi offrirà un accesso più ampio al capitale, permettendo così alle imprese di attingere ai mercati finanziari già consolidati.

Questa sinergia aumenterà anche la fiducia degli investitori. La combinazione dell'affidabilità della finanza tradizionale e dell'innovazione della finanza decentralizzata rafforzerà la fiducia degli investitori.

Bridge Crypto

I bridge crypto sono diventati una componente molto importante nello spazio blockchain. Questi bridge permettono agli investitori di spostare asset su reti layer 2 più veloci come Polygon o Arbitrum.

Questa transizione porta a trading di token ERC-20 economicamente vantaggioso mantenendo l'esposizione a Ethereum.

I bridge crypto danno anche accesso a mercati esclusivi su varie blockchain . L'integrazione dei bridge nei protocolli DeFi ha reso gli scambi di token tra protocolli molto semplici.

Questa integrazione rende non necessario per gli utenti navigare tra molte piattaforme.

Pertanto, la crescente trazione dei bridge crypto è dovuta a un'esperienza utente migliorata , efficienza combinata e accessibilità a molteplici mercati.

Sistema Basato sulle Intenzioni

A causa dell'attuale complessità e natura dispendiosa in termini di tempo del DeFi, gli utenti spesso devono gestire transazioni su più piattaforme e infrastrutture.

A differenza delle transazioni, che mostrano "come" si può eseguire un'azione, i sistemi basati sulle intenzioni mostrano "quale" dovrebbe essere il risultato desiderato di un'azione.

Con i sistemi basati sulle intenzioni, gli utenti possono facilmente specificare i risultati desiderati senza dover dettagliare ogni parametro della transazione.

Questo metodo è l'esatto opposto del modello di transazione tradizionale, che richiede agli utenti di definire ogni aspetto delle loro transazioni.

L'architettura basata sulle intenzioni aiuterà gli utenti a ottenere il miglior affare sul mercato. Questa architettura non richiede loro di specificare il periodo di tempo per l'esecuzione o la piattaforma per lo scambio.

Gli utenti non devono dettagliare ogni parametro della transazione o navigare tutte le complessità tecniche coinvolte. Questo vantaggio rende l'intero processo più efficiente e user-friendly.

Nello spazio crypto oggi, le sfide UI/UX rendono molto difficile ottenere un buon Ritorno sugli Investimenti (ROI). Le sfide includono lo stress di creare un portafoglio, fare scambi on-chain, ecc.

Questi fattori allontanano e scoraggiano gli investitori. L'idea dei sistemi basati sulle intenzioni è quella di eliminare tutte queste difficoltà, dando così agli utenti il miglior risultato possibile in ciò di cui hanno bisogno nel crypto.

Vediamo un esempio di un sistema basato sulle intenzioni.

UniswapX

UniswapX è un sistema basato sulle intenzioni che aiuta a superare la sfida del routing inefficiente attraverso pool di liquidità frammentati. UniswapX è un protocollo basato su aste.

Gli utenti trovano il miglior prezzo per i loro scambi attraverso Market Maker Automatizzati (AMM) e molte fonti di liquidità on/off-chain.

Il front end di UniSwapX appare molto simile a Uniswap. Tuttavia, le differenze chiave sono nel back end. Gli utenti non dovranno approvare le loro transazioni in modo tradizionale.

Invece, ottengono le loro firme attraverso la rete Filler di Uniswapx, che li aiuta a trovare il miglior prezzo tra gli exchange centralizzati, gli aggregatori DEX e i pool Uniswap.

Valute Digitali delle Banche Centrali (CBDC)

Nel 2024, le banche centrali di tutto il mondo parteciperanno attivamente alla ricerca, allo sviluppo e ai programmi pilota per le valute digitali delle banche centrali (CBDC) .

Queste banche mirano a introdurre le loro valute nazionali digitali. Questo trend DeFi è destinato a crescere sostanzialmente entro la fine del 2024. Molti altri paesi inizieranno presto programmi pilota o introdurranno le loro CBDC.

L'aspetto distintivo che definisce questa tendenza è la prossima integrazione delle CBDC nelle infrastrutture TradFi . Questa integrazione è un cambiamento molto importante poiché le CBDC trascendono il loro ruolo.

La potenziale integrazione delle CBDC va oltre la semplice facilitazione delle transazioni transfrontaliere e dei pagamenti quotidiani regolari.

Le integrazioni prepareranno il terreno per applicazioni innovative e enormi progressi trasformativi in molti settori.

L'Ascesa delle Soluzioni DeFi Potenziate dall'IA

Questo trend DeFi è molto importante poiché l'Intelligenza Artificiale (IA) può migliorare le capacità del DeFi.

Gli strumenti potenziati dall'IA possono automatizzare diverse attività , come la valutazione del rischio, la gestione del portafoglio e il trading algoritmico , nello spazio DeFi. Questi strumenti e le loro capacità possono portare a strategie di investimento più efficienti .

Gli utenti possono anche avere esperienze finanziarie personalizzate . Tuttavia, ci sono diversi potenziali pregiudizi e considerazioni etiche negli algoritmi di IA che devono essere adeguatamente affrontati prima di essere adottati.

Integrazione NFT

L'integrazione dei Token Non Fungibili (NFT) nelle piattaforme di Finanza Decentralizzata è una delle principali tendenze DeFi da anticipare nel 2024. Questa integrazione crea vaste opportunità per la proprietà digitale e la tokenizzazione degli asset .

Gli NFT rappresentano asset distinti come arte, immobili e oggetti da collezione che permettono alle aziende di utilizzarli come garanzia nei prestiti e nei finanziamenti DeFi.

Questa tendenza amplia la portata degli asset all'interno dell'ecosistema DeFi e favorisce la crescita del DeFi migliorando la liquidità e aumentando la partecipazione al mercato.

Un vantaggio dell'adozione dell'integrazione NFT è che gli NFT forniscono nuovi canali di ricavo per le aziende per produrre e vendere asset digitali unici.

Un altro vantaggio è che le esperienze e le ricompense incentrate sugli NFT migliorano l'interazione con il marchio e la fedeltà, stimolando il coinvolgimento dei clienti.

Conclusione

Il DeFi si trova in un momento molto cruciale, guadagnando terreno sia nei mercati principali che in quelli di nicchia grazie a nuove narrative e sviluppi.

Il settore DeFi si evolve regolarmente , utilizzando aree come i DEX per offrire primitive finanziarie on-chain precedentemente inaccessibili.

Il DeFi sta costantemente spingendo i confini e ridisegnando il futuro del panorama finanziario.

Man mano che queste tendenze DeFi continuano ad evolversi, possiamo aspettarci che emergano nuove soluzioni , rendendo il DeFi una delle forze più potenti nel mercato finanziario.

Nonostante le prospettive positive per il DeFi, alcune sfide, come la componibilità, l'esperienza utente e la frammentazione della liquidità, potrebbero influenzare l'adozione diffusa di queste tendenze.

Questo articolo ha solo scopo educativo. Pertanto, non va considerato come consulenza finanziaria.