Nie przejmuj się, jeśli nigdy nie słyszałeś o DeFi, ale zadaj sobie pytanie, siedząc ze znajomymi: "Jak wyglądałoby życie bez banków i innych instytucji przeprowadzających transakcje?" Odpowiedź, na którą powinieneś być gotowy, brzmi: "DeFi istnieje". DeFi to przyszłość finansów, ponieważ eliminuje nietrwałe bariery i granice, pozwalając użytkownikom na szerszą kontrolę nad ich aktywami finansowymi.

Platformy lub protokoły DeFi stanowią fundament tego systemu. Zapewniają użytkownikom na całym świecie możliwości pożyczania aktywów i angażowania się w działalność handlową poprzez usługi dostosowane do ich potrzeb. W tym artykule przyjrzymy się 10 najlepszym protokołom DeFi, które na wiele sposobów wpływają na globalne finanse.

Lido

Lido jest bez wątpienia jedną z najpopularniejszych platform DeFi. Jest łatwa w użyciu i bardzo dostępna, ponieważ umożliwia stakowanie każdemu, nawet tym, którzy nie posiadają wystarczającej ilości monet do stakowania. Początkowo obsługiwała tylko Ethereum, ale teraz oferuje usługi stakingu również w MATIC, SOL i wielu innych kryptowalutach.

Główne Cechy

Płynny Staking: Lido pozwala użytkownikowi stakować swoje Ethereum, Polygon i inne kryptowaluty, jednocześnie utrzymując aktywną płynność rynkową. Użytkownik otrzymuje tokeny stETH jako potwierdzenie zdeponowanych aktywów, których nadal może używać. Oznacza to, że użytkownik może stakować i używać swoich monet jednocześnie.
Nagrody za Staking: Po stakowaniu swoich aktywów w Lido, użytkownik otrzymuje nagrodę w formie tokenów. Te nagrody pomagają użytkownikowi generować pasywny dochód podczas trzymania stakowanych monet.
Zdecentralizowana Organizacja Autonomiczna (DAO): Zamiast centralnego zarządzania, Lido jest zarządzane przez własną społeczność. Ten zdecentralizowany system zapewnia użytkownikom możliwość i chęć współtworzenia oraz określania przyszłego kierunku platformy.

Uniswap

Uniswap to zdecentralizowana giełda (DEX) zbudowana na blockchainie Ethereum. Jest znana z wolnego dostępu, gdzie użytkownicy mogą listować tokeny lub handlować bez rejestracji, dając tym samym bezpermisyjne podejście do handlu aktywami na rynku DeFi.

Główne Cechy

Zautomatyzowane Dostarczanie Płynności: Poprzez inteligentne kontrakty, Uniswap umożliwia użytkownikom dostarczanie płynności na rynek w sposób w pełni automatyczny. Ta funkcja daje szansę każdemu zostać dostawcą płynności bez potrzeby specjalistycznej wiedzy.

Handel Bezpermisyjny: Uniswap wykorzystuje model bezpermisyjny. Dzięki temu tokeny mogą być wymieniane bezpośrednio z portfeli. Pozwala to użytkownikom kontrolować wszystkie swoje środki bez korzystania z pośredników.
Prywatność i Bezpieczeństwo: Uniswap zwiększa również poziom anonimowości, oferując usługi, które nie wymagają danych osobowych ani rejestracji. Płatności są dokonywane bezpośrednio na blockchainie, dzięki czemu procesy transakcyjne są zabezpieczone przez zdecentralizowane sieci, zapewniając prywatność i kontrolę nad środkami użytkownika.

MakerDAO

MakerDAO jest jednym z najpopularniejszych protokołów DeFi. Wykorzystuje technologię Ethereum i pozwala użytkownikom działać jednocześnie jako pożyczkodawca i pożyczkobiorca.

Główne Cechy

Zdecentralizowany Stablecoin (Dai): Dai jest stablecoinem. Jego stabilność jest utrzymywana przez protokół Maker. Wartość krypto jest zaprogramowana tak, aby była bliska 1 USD poprzez czynniki takie jak zabezpieczenie i opłaty stabilizacyjne, co ułatwia jego użycie.
Pozycja Zadłużenia z Zabezpieczeniem (CDP): Ten protokół umożliwia użytkownikom złożenie swojej kryptowaluty jako zabezpieczenia i pożyczenie DAI w zamian. Dzięki temu protokołowi użytkownicy mogą wykorzystać swoje waluty cyfrowe jako zabezpieczenie pożyczki.
Wsparcie Wielu Zabezpieczeń: Początkowo system MakerDAO akceptował tylko token ETH jako formę zabezpieczenia. System jednak obecnie może przyjmować wiele zabezpieczeń, dzięki czemu stał się bardziej elastyczny i trwały.

Summer.fi

Ten protokół Zdecentralizowanych Finansów (DeFi) jest zakorzeniony w praktycznym wdrażaniu otwartych i przejrzystych usług finansowych dla wszystkich. Platforma wykorzystuje inteligentne kontrakty blockchain, eliminując potrzebę tradycyjnych banków do pożyczania, zaciągania kredytów lub bezpiecznego handlu aktywami cyfrowymi.

Główne Cechy

Lepsze Zarobki: Summer.fi pomaga użytkownikom osiągać lepsze zwroty z inwestycji poprzez automatyczne znajdowanie najlepszych sposobów pomnażania ich pieniędzy.
Funkcja Cross Blockchain: Platforma współpracuje z kilkoma blockchainami, pozwalając użytkownikom łączyć się z różnymi opcjami DeFi i wykorzystywać aktywa z różnych sieci.
Łatwość Użycia: Summer.fi ma przejrzysty układ, ułatwiający nawigację każdemu, nawet osobom początkującym w DeFi.
Niskie Opłaty Transakcyjne: Summer.fi koncentruje się na redukcji kosztów transakcji, umożliwiając użytkownikom efektywne wykonywanie transakcji bez wysokich opłat.
Bezpieczeństwo i Przejrzystość: Poprzez rygorystyczne audyty inteligentnych kontraktów i zachowanie przejrzystości, Summer.fi priorytetowo traktuje bezpieczeństwo użytkowników w swoich operacjach.

AAVE

Aave jest jedną z najprostszych platform DeFi, która umożliwia pożyczanie i zaciąganie kredytów w kryptowalutach bez udziału stron trzecich. Oferuje token krypto "AAVE", który może być używany do handlu. Ta moneta pomaga w utrzymaniu bezpieczeństwa protokołu, podczas gdy użytkownicy mogą również zarabiać nagrody poprzez staking.

Główne Cechy

Błyskawiczne Pożyczki: Błyskawiczne pożyczki to specyficzny rodzaj pożyczki, która musi zostać spłacona od razu w jednej transakcji. Aave był pierwszym protokołem, który wprowadził je dla swoich użytkowników. Najczęstsze zastosowania błyskawicznych pożyczek to arbitraż - czyli wykorzystanie różnicy cenowej - lub spłata innych pożyczek.
Stałe i Zmienne Stopy: Aave ma dwa rodzaje stóp procentowych; stałe - które mają stałą wartość i zmienne - których wartość zmienia się wraz ze stopami rynkowymi. To od pożyczkobiorców zależy wybór którejkolwiek z nich, w zależności od ich wygody.

PancakeSwap

PancakeSwap to zdecentralizowany protokół giełdowy zbudowany na Binance Smart Chain. Oferuje kilka prostych narzędzi i ustawień. Te funkcje sprawiają, że jest to przystępna opcja dla nowych użytkowników.

Główne Cechy

Niskie Opłaty Transakcyjne: PancakeSwap oferuje znacznie niższe opłaty w porównaniu z wieloma innymi giełdami. To sprawia, że transakcje są tańsze i idealne dla osób z niskim budżetem.
Szybkie Transakcje: Ponieważ ten protokół jest zbudowany na BSC, jego transakcje są szybsze. Użytkownicy mogą szybko kończyć transakcje bez długiego czasu oczekiwania. Ta szybkość poprawia ogólne doświadczenie handlowe na PancakeSwap.
Pule Płynności: Podobnie jak Lido, Pancakeswap również dostarcza tokeny swoim użytkownikom. Te tokeny są znane jako "CAKE". Użytkownicy mogą dołączać do pul płynności lub pul Syrup poprzez stakowanie tych tokenów. W tych pulach zarabiają dodatkowe tokeny jako nagrody.

Balancer

Balancer to platforma defi, która umożliwia użytkownikom tworzenie i zarządzanie pulami płynności. Podobnie jak wiele innych protokołów, pozwala również użytkownikom handlować tokenami bez udziału centralnego organu. Służy jako AMM lub zautomatyzowany market maker dla różnych kryptowalut. Użytkownicy mogą wybierać własne proporcje tokenów i otrzymywać proporcjonalny udział w opłatach w zależności od obrotu pul.

Główne Cechy

Konfigurowalne Pule: Użytkownicy mogą tworzyć pule o różnych dystrybucjach tokenów, 60/40, 80/20 itd.
Inteligentne Równoważenie: Balancer automatycznie równoważy proporcje tokenów do wymaganego stanu.
Pule Multi-Tokenowe: Możliwe jest wspieranie pul zawierających do 8 różnych tokenów.
Zarabianie na Opłatach: Dostawcy płynności są wynagradzani poprzez otrzymywanie opłat transakcyjnych od użytkowników wykonujących transakcje w ich pulach. ·
Brak Centralnej Władzy: Działanie w pełni oparte na technologii blockchain zapewnia wysokie bezpieczeństwo, a wszystkie działania są transparentne.

Compound Finance

Compound Finance to aplikacja DeFi umożliwiająca użytkownikom dostarczanie środków i pożyczanie kryptowalut. Działa ona również na platformie Ethereum i została stworzona, aby pomóc w zarabianiu odsetek na posiadanych tokenach.

Pożyczkodawcy zarabiają odsetki, a pożyczkobiorcy mogą pożyczać środki, składając aktywa jako zabezpieczenie. Transakcje te są realizowane poprzez inteligentne kontrakty, zapewniając wysoki poziom bezpieczeństwa i wygody. Misją Compound jest demokratyzacja finansów poprzez wprowadzenie przejrzystości do świata finansowego.

Główne Funkcje

Pożyczanie i Zaciąganie Pożyczek: W tym protokole możliwe jest pożyczanie kryptowalut w celu zarabiania odsetek lub zaciąganie pożyczek pod zastaw aktywów.·
Pule Płynności: Compound zaprojektował pule płynności, poprzez które użytkownicy mogą handlować aktywami bez korzystania z konwencjonalnych giełd. ·
Model Stopy Procentowej: Posiada automatyczny system stóp procentowych oparty na podaży i popycie.
Token Zarządzający (COMP): Możliwe jest również zarabianie tokenów COMP, które dają posiadaczom prawo głosu w rozwoju i decyzjach protokołu.

Convex Finance

Convex Finance służy jako ulepszenie Curve Finance i jest zdecentralizowaną aplikacją opartą na sieci Ethereum. Umożliwia użytkownikom otrzymywanie nagród za dostarczanie płynności oraz blokowanie ich monet.

Convex Finance ułatwia zarabianie i nawet zwiększa nagrody użytkowników bez konieczności stakowania tokenów w Curve. Pomaga również nowym i zaawansowanym użytkownikom w osiąganiu wyższych stóp zwrotu w rozwiązaniach zdecentralizowanych finansów (DeFi). Dzięki Convex użytkownicy mogą zwiększyć swoje zarobki na pulach płynności Curve bez konieczności stakowania swoich tokenów.

Główne Funkcje

Zwiększanie Nagród: Daje to osobom zachętę do stakowania swoich tokenów w Convex, zwiększając tym samym nagrody Curve dla wszystkich użytkowników. ·
Łatwy Dostęp: Sprawia, że zarabianie nagród jest prostsze i łatwiejsze do zrozumienia dla nowych użytkowników. ·
Brak Konieczności Blokowania: W przeciwieństwie do typowych platform, użytkownicy nie muszą zamrażać tokenów na długie okresy. ·

dYdX

dYdX to aplikacja do handlu kryptowalutami, która umożliwia ludziom handel walutami oraz pożyczanie lub zaciąganie pożyczek bez udziału pośredników. Wykorzystuje inteligentne kontrakty na Ethereum, aby zagwarantować bezpieczne i dostępne działanie.

Główne funkcje

Trading z Dźwignią: inwestorzy mogą uzyskać kapitał do handlu większą kwotą niż posiadają, co zwiększa szanse na dobry zysk.
Pożyczanie i Zaciąganie Pożyczek: Uczestnicy mogą pożyczać swoje papiery wartościowe, aby zarabiać odsetki, lub pożyczać papiery wartościowe w celach handlowych.
Decentralizacja: Podobnie jak inne platformy zdecentralizowane, dYdX nie posiada struktury korporacyjnej, która określa zasady transakcji.
Zaawansowane Narzędzia Tradingowe: Aplikacje platformy obejmują zlecenia z limitem i inne, które przyciągają doświadczonych traderów.
Rozwiązania Warstwy 2: Zmniejsza opłaty za korzystanie z technologii jako medium szybkich i wydajnych transakcji.

Końcowy Werdykt

Podsumowując, protokoły DeFi rewolucjonizują sposób, w jaki ludzie podchodzą do usług finansowych. Te platformy oparte na technologii przedstawiają nowe modele pożyczania, zaciągania pożyczek, handlu i inwestowania bez potrzeby udziału strony trzeciej. Technologie te stopniowo się rozwijają i mogą znacząco przekształcić globalny system finansowy.

10 Najważniejszych Protokołów DeFi Rewolucjonizujących Światowe Finanse