Handel z dźwignią to sposób na handel dużymi ilościami kryptowalut bez angażowania własnych środków. Saldo Twojego konta handlowego może zostać pomnożone przez wybrany współczynnik dźwigni do handlu kryptowalutami. Przyjrzyjmy się, jak działa handel z dźwignią.

Zakup akcji z wykorzystaniem dźwigni wiąże się z zaciągnięciem pożyczki od brokera w celu dokonania transakcji. Może to brzmieć prosto, ale przed podjęciem decyzji należy wziąć pod uwagę kilka istotnych konsekwencji.

Czym jest handel z dźwignią i czym różni się od innych rodzajów handlu?

Jest to tak zwany "zakup z dźwignią", który polega na pożyczaniu pieniędzy od brokera na zakup aktywów. Pożyczasz pieniądze, inwestujesz je na rynku i spłacasz w czasie, zazwyczaj z odsetkami.

Zakup z wykorzystaniem dźwigni jest bardziej atrakcyjny niż zakup za gotówkę ze względu na możliwość osiągnięcia wyższych zysków, ale też większego ryzyka. Handel z dźwignią, będący formą lewarowania, może być wykorzystywany przez inwestorów do zwiększenia swoich zysków. Z tego powodu straty mogą się zwielokrotnić, jeśli inwestycja nie pójdzie zgodnie z planem.

Jaki jest cel handlu z dźwignią?

Handel z dźwignią jest popularny wśród inwestorów detalicznych, ponieważ zapewnia znaczną ekspozycję rynkową przy niewielkim kapitale handlowym. Handel kryptowalutami z dźwignią podąża śladami innych rynków, na których rozwinął się handel z dźwignią, takich jak forex.

Dlaczego więc trader miałby korzystać z dźwigni? Oto dwa główne powody.

Handel z dźwignią pozwala traderom operować znacznie większymi kwotami, co znacząco zwiększa potencjał zysków - nawet przy niewielkich zmianach cen. Jednak ryzyko niepowodzenia jest również większe.

Przy odpowiednim podejściu, straty na transakcjach lewarowanych można kontrolować poprzez solidne procedury zarządzania ryzykiem. Handel z dźwignią może również pomóc w lepszym zrozumieniu ryzyka rynkowego.

Jak działa handel kryptowalutami z dźwignią?

Podobnie jak na innych rynkach finansowych, trader kryptowalut pożycza pieniądze od swojego brokera, aby sfinansować pozycję na rynku kryptowalut. Przy współczynniku dźwigni 100:1, broker będzie wymagał tylko 1% wielkości pozycji jako zabezpieczenia pożyczki.

Załóżmy, że masz 2000 USD na koncie handlowym, ale chcesz kupić bitcoiny o wartości 100 000 USD. Minimalny depozyt zabezpieczający dla pozycji z dźwignią 100:1 wynosi 1% wielkości inwestycji, czyli 1000 USD (1% * 100 000 USD). Nadal masz 1000 USD na koncie, które możesz wykorzystać do innych transakcji.

Musisz mieć wystarczającą ilość środków na swoim koncie kryptowalutowym, aby pokryć kwotę depozytu zabezpieczającego oraz bufor na wypadek, gdyby transakcja z dźwignią poszła przeciwko Tobie.

Aby uniknąć "wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego", nigdy nie powinieneś angażować całego konta handlowego w depozyt zabezpieczający, ponieważ nawet niewielki ruch ceny przeciwko Tobie może do tego doprowadzić.

Aby utrzymać otwarte transakcje, będziesz musiał wpłacić więcej środków, jeśli Twój wolny depozyt zabezpieczający (czyli wartość konta handlowego minus wykorzystany depozyt zabezpieczający) spadnie poniżej określonego progu.

Wyjaśnienie handlu kryptowalutami z dźwignią

Zyski mogą zostać zwielokrotnione przez handel z dźwignią, gdy rynek idzie w Twoim kierunku. Gdy cena kryptowaluty nie spełnia oczekiwań, zwiększa to Twoje potencjalne straty.

Oto przykład handlu kryptowalutami z dźwignią. Załóżmy, że handlujesz na koncie z 5000 USD i dźwignią 100:1. Musisz odłożyć 1% planowanej wielkości pozycji jako bufor.

Załóżmy, że cena jednego Bitcoina wynosi 50 000 USD. Do zakupu jednego Bitcoina wymagane jest tylko 1% transakcji jako zabezpieczenie (depozyt). Dziewięćdziesiąt dziewięć procent potrzebnych środków pochodzić będzie z pożyczki od brokera.

Twój zysk w wysokości 10 000 USD zostałby wygenerowany przy użyciu tylko 500 USD z Twoich środków handlowych jako depozytu zabezpieczającego przy cenie Bitcoina 60 000 USD. Po zamknięciu transakcji depozyt zabezpieczający wraca na saldo Twojego konta. Ostatecznie służy on wyłącznie jako gwarancja dla środków pożyczonych od brokera.

Jakie są zalety i wady handlu kryptowalutami z dźwignią?

Aby zarabiać na handlu kryptowalutami z dźwignią, musisz być świadomy ryzyka i wyzwań związanych z lewarowaniem. Jak wspomniano wcześniej, dźwignia i handel z depozytem zabezpieczającym zwiększają zarówno zyski, jak i straty. Przyjrzyjmy się zaletom i wadom handlu z dźwignią.

Dlaczego warto handlować kryptowalutami z dźwignią?

Wykorzystaj swoją siłę nabywczą. Możesz znacznie zwiększyć swoją siłę nabywczą dzięki depozytowi zabezpieczającemu i dźwigni. Współczynnik dźwigni oferowany przez brokera określi, o ile większą siłę nabywczą będziesz mieć. Przy dźwigni 10:1 możesz kontrolować 100 000 USD mając konto 10 000 USD. Przy zwiększeniu dźwigni do 100:1 możesz kontrolować 1 milion USD mając konto handlowe 10 000 USD. Możliwość handlu z dźwignią jest jednym z najpotężniejszych narzędzi w arsenale tradera. Ustal wielkość depozytu zabezpieczającego w zależności od współczynnika dźwigni.

Korzystanie ze spadków cen. Kontrakty CFD pozwalają zarabiać zarówno na wzrostach, jak i spadkach cen dzięki szerokiej dostępności dźwigni. W połączeniu z możliwością kontrolowania ogromnej sumy kapitału, jesteś w pełni przygotowany zarówno na rynki bycze, jak i niedźwiedzie.

Inwestowanie w szeroki wachlarz papierów wartościowych. Wreszcie, wzrost siły nabywczej Twoich aktywów krypto może pomóc w dywersyfikacji portfela inwestycyjnego. Dywersyfikacja między różnymi kryptowalutami przy wpłaceniu tylko depozytu zabezpieczającego z góry jest lepszą strategią niż wkładanie wszystkich jajek do jednego koszyka.

diversify across multiple cryptocurrencies

Wady handlu kryptowalutami z dźwignią

Zwiększone ryzyko straty. Handel z dźwignią może prowadzić do znacznych strat. Dźwignia i handel z depozytem zabezpieczającym mogą zarówno pomóc, jak i zaszkodzić traderowi. W związku z tym musisz być przygotowany na (i kontrolować) prawdopodobne straty, ponieważ nikt nie może przewidzieć zachowania rynku.

Zysk lub strata. Kolejną wadą handlu z dźwignią są wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. Wezwania do uzupełnienia depozytu są wysyłane, gdy Twój wolny depozyt spada do zera. Dobrą wiadomością jest to, że skuteczne zarządzanie ryzykiem może zmniejszyć liczbę wezwań do uzupełnienia depozytu.

Naliczone odsetki. Jeśli planujesz utrzymać swoją transakcję otwartą przez noc, będziesz musiał zapłacić odsetki od pożyczki udzielonej przez brokera. Dzięki historycznie niskim stopom procentowym dla handlu z dźwignią, możliwe jest handlowanie z dźwignią przy niewielkim ryzyku.

Ryzyko handlu z dźwignią

Dodatkowo, handel z dźwignią niesie ze sobą następujące zagrożenia:

Czy niepokoi Cię perspektywa wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego lub utrzymania? Słusznie. Inwestorzy są narażeni na straty, ponieważ ceny akcji stale się zmieniają. Zgodnie z drobnym drukiem większości umów pożyczek z depozytem zabezpieczającym, firma brokerska może w dowolnym momencie podnieść wymóg utrzymania bez większego uprzedzenia.

Inwestorzy mogą wpaść w różnego rodzaju tarapaty finansowe, jeśli ich konta spadną poniżej wymaganego poziomu depozytu zabezpieczającego, niezależnie od przyczyny wezwania.

Musisz zaakceptować stratę. Jeśli musisz sprzedać akcje, aby pokryć wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, nie możesz trzymać akcji w oczekiwaniu na ich odbicie.

Podatki są naliczane od sprzedaży krótkoterminowej. Aby uniknąć większej płatności podatku od zysków kapitałowych krótkoterminowych, inwestorzy handlujący na rachunku maklerskim podlegającym opodatkowaniu powinni dokładnie przemyśleć, które akcje których spółek wystawiają na sprzedaż. Pamiętaj, że jeśli broker jest odpowiedzialny za dostosowanie Twojego budżetu do wymogów depozytu zabezpieczającego, nie masz wpływu na to, które akcje są sprzedawane. W niektórych przypadkach odsetki od pożyczek z depozytem zabezpieczającym można odliczyć od dochodu z inwestycji, co jest pozytywnym aspektem.

Warunki pożyczki zmniejszają zwroty z inwestycji. Jeśli zwrot z inwestycji przewyższa stopę procentową, którą płacisz od pożyczki, matematyka działa na Twoją korzyść.

To dla Ciebie korzystne. Niedotrzymanie warunków spłaty pożyczki zgodnie z warunkami umowy może skutkować negatywnym wpisem w raporcie kredytowym pożyczkobiorcy, podobnie jak w przypadku konwencjonalnej pożyczki.

Zwiększone ryzyko niepowodzeń finansowych. Czasami transakcja z dźwignią może prowadzić do większych strat niż w przypadku korzystania wyłącznie z własnych środków.

Karty kredytowe i pożyczki pod zastaw mają swoje zalety, jeśli chodzi o dźwignię finansową. Handel z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego może zwiększyć zyski i stworzyć nowe możliwości inwestycyjne dla inwestorów, którzy są świadomi ryzyka i posiadają duże doświadczenie na rynku giełdowym. Przed podpisaniem umowy należy dokładnie zapoznać się z warunkami i ostrzeżeniami dotyczącymi pożyczek pod zastaw.

Jak handlować z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego?