Что означает DCA в криптовалюте?

DCA - это аббревиатура от Dollar Cost Averaging (усреднение долларовой стоимости). DCA - это стратегия инвестирования на финансовом рынке, которая предполагает регулярные инвестиции равными частями в течение определенного периода времени, независимо от цены актива. Инвесторы в криптовалюту используют технику DCA для покупки криптовалюты по различным ценам, чтобы снизить влияние волатильности на свой криптовалютный портфель.

Инвесторы используют DCA для снижения влияния краткосрочных рыночных спадов на свои инвестиции в криптовалюту. Если цена криптовалюты падает во время усреднения долларовой стоимости, вы все равно получаете прибыль, если цена снова поднимется. В долгосрочной перспективе DCA является действительно разумной инвестиционной стратегией для новичков в инвестировании в криптовалюту. Это способ постепенно, но стабильно накапливать богатство, даже если вы начинаете с небольших взносов.

Калькулятор усреднения долларовой стоимости (DCA)

Калькулятор DCA - это программируемый инвестиционный калькулятор, где пользователи могут выбрать актив, установить повторяющиеся суммы инвестиций в течение определенного периода времени и рассчитать доходность. Калькулятор DCA также может использоваться для визуализации и расчета исторической доходности инвестирования повторяющейся суммы в определенную криптовалюту.

DCA-CC - это популярный калькулятор DCA, используемый инвесторами. Калькулятор получает актуальную торговую цену криптовалют и помогает инвесторам отслеживать и визуализировать свой портфель, а также видеть свои прибыли и убытки в любое время. DCA-CC может помочь вам увидеть, принесет ли ваша инвестиционная стратегия желаемую доходность.

Чтобы вручную рассчитать среднюю долларовую стоимость вашего криптовалютного портфеля, разделите общую стоимость на общее количество купленных криптовалют. Средняя долларовая стоимость = Общая стоимость / Общее количество токенов.

Что такое инвестиционная стратегия DCA?

Инвестиционная стратегия DCA - это метод инвестирования, который предполагает инвестирование равными частями через регулярные промежутки времени, независимо от цены инвестируемого актива.

Важно отметить, что DCA в основном используется для долгосрочных инвестиций, и этот метод применяется для борьбы с внезапной рыночной волатильностью. Медвежьи или бычьи рынки криптовалют могут длиться месяцами или даже годами. В результате усреднение долларовой стоимости менее эффективно как краткосрочная инвестиционная стратегия.

Важно, чтобы инвесторы проводили фундаментальный и технический анализ криптовалюты на долгосрочную перспективу перед инвестированием в нее с использованием этой техники, так как стратегия DCA не устраняет инвестиционные риски.

Ниже представлено графическое изображение того, как выполнять DCA, и шаги, предпринимаемые для реализации стратегии DCA при инвестировании в биткоин.

Первый шаг в DCA - это решение, сколько вы можете позволить себе инвестировать в биткоин (криптовалюту) каждый месяц (в заранее определенное время). Чтобы ваши инвестиции оставались одинаковыми на протяжении всего периода, вы также должны убедиться, что сумма, которую вы намереваетесь инвестировать, соответствует вашему бюджету. Инвестор в графическом представлении выше комфортно обязуется инвестировать 1000 долларов в месяц в течение целого года.
Перед началом стратегии DCA в криптовалютах необходимо решить, где хранить вашу криптовалюту. Вы можете хранить ее на бирже (кастодиальный кошелек) или в децентрализованном ( некастодиальном кошельке ).
Следующий шаг - выбрать надежную криптовалютную биржу для легкой покупки биткоина (криптовалюты) с низкими комиссиями. Существуют централизованные и децентрализованные биржи, децентрализованные биржи имеют некоторые ограничения из-за отсутствия KYC. Для предотвращения мошенничества и отмывания денег на децентрализованных биржах теперь установлены низкие лимиты на покупку криптовалюты.
На централизованных биржах также есть лимиты, но они выше, эти лимиты зависят от уровней KYC. CoinEx - рекомендуемая биржа для покупки криптовалюты для выполнения DCA. С CoinEx вы можете легко покупать биткоин с удобным интерфейсом и вносить деньги в вашей родной фиатной валюте, поддерживая несколько методов депозита. На CoinEx представлено более 500 криптовалют, доступных для торговли на примерно 969 рынках.
Наконец, вы должны придерживаться своих обязательств, регулярно покупать биткоин (криптовалюту) в соответствии с вашим планом DCA и хранить его там, где вы выбрали. Согласно графическому примеру, приведенному выше, Инвестор покупает биткоин на 1000 долларов каждый месяц независимо от торговой цены биткоина.

Вы можете отслеживать свою прибыль или убыток с помощью любого калькулятора DCA в любое время, не следя постоянно за своим криптовалютным портфелем.

Табличная иллюстрация DCA

Таблица инвестиций в биткоин по методу DCA г-на Джонсона за один год

Bitcoin DCA Investment Table for One Year

Ниже представлена стоимость биткоин-портфеля г-на Джонсона после года применения DCA для инвестирования в биткоин.

bitcoin portfolio value after a year of implementing DCA

Преимущества и риски DCA

Преимущества

DCA помогает предотвратить влияние краткосрочной волатильности на инвестиции в криптовалюту.
DCA устраняет неопределенность относительно "лучшего времени для инвестирования" и укрепляет практику и привычку накопления богатства с течением времени.
DCA - хорошая инвестиционная стратегия для инвесторов с низкой толерантностью к риску, поскольку они инвестируют в криптовалюту на долгосрочную перспективу независимо от ее цены.
Эта техника также помогает эмоциональным инвесторам меньше беспокоиться о текущей торговой цене инвестируемой криптовалюты.

Риски

Инвестиционная стратегия DCA в криптовалюте сопряжена с рисками, учитывая волатильную природу криптовалют. Стратегия DCA не устраняет инвестиционные риски.
Поскольку DCA является долгосрочной инвестиционной стратегией, инвесторы DCA упускают возможность получения прибыли на краткосрочных восходящих трендах.
В инвестировании, чем выше риск, тем выше доходность, чем ниже риск, тем ниже доходность. В результате использование стратегии DCA для снижения риска неизбежно приведет к более низкой доходности.

Резюме

DCA - это инвестиционная стратегия, которая используется для снижения влияния волатильности на криптовалютные портфели инвесторов. Инвесторы используют DCA для снижения влияния краткосрочных рыночных спадов на свои инвестиции в криптовалюту. DCA имеет свои преимущества и недостатки.

Важно, чтобы инвесторы решили, какую сумму они могут позволить себе инвестировать в заранее определенное время, и убедились, что они придерживаются регулярных взносов. Стратегия DCA не является гарантией устранения инвестиционных рисков. Это просто самый безопасный метод борьбы с волатильностью.

Также важно, чтобы инвесторы проводили фундаментальный и технический анализ криптовалюты на долгосрочную перспективу перед выполнением DCA.