Об Ааве (Ааве)

Что такое Ааве (Ааве)?

Aave (Aave), ранее известная как ETHLend, является новаторской силой в области децентрализованных финансов (DeFi). Aave служит децентрализованным протоколом кредитования в блокчейне Ethereum, позволяя пользователям кредитовать и брать взаймы несколько криптовалют. Примечательно, что Aave запустила уникальное децентрализованное приложение (DApp), которое позволяет заемщикам и кредиторам настраивать условия кредитов, все они оформляются и гарантируются в смарт-контрактах.

По сути, Aave — это базовый уровень экосистемы DeFi, устраняющий необходимость в посредниках при кредитовании и получении процентов по криптоактивам. Пользователи, участвующие в платформе Aave, могут вносить средства в банк нового типа, у которого другие могут брать и брать взаймы эти активы. Уникальным для Aave является введение токенов aToken, которые представляют собой депонированные активы и обеспечивают динамическую прибыль в зависимости от рыночных условий и периода кредитования. Этот инновационный подход позволяет пользователям потенциально максимизировать доходность своих депозитов.

Приверженность Aave инновациям дополнительно подтверждается такими функциями, как срочные кредиты – сверхкраткосрочные необеспеченные кредиты, предназначенные для быстрого погашения в рамках одного и того же блока. Эти срочные кредиты можно использовать для сценариев арбитража, рефинансирования и ликвидации. Расширение Aave от Ethereum до нескольких цепочек подчеркивает его приверженность доступности. Кроме того, он представляет рынок токенов Automated Market Maker (AMM) и легко интегрирует сигналы кросс-чейна на своем бэкэнде.

История развития Aave (Ааве)

1. Основание и эпоха ETHLend (2017-2018)Aave была основана в 2017 году Стани Кулечовым как ETHLend, первоначально как новаторское кредитное приложение на блокчейне Ethereum. Приверженность компании децентрализованному финансированию побудила ее сменить название на Aave 18 сентября 2018 года, что ознаменовало переход компании к расширению за пределы Ethereum и поддержке различных кредитов в криптовалюте.
2. Финансирование и рост (2017-2020 гг.)Путь Ааве включает в себя этапы стратегического финансирования, начиная с успешного первичного размещения монет (ICO) 25 ноября 2017 года, собрав 16,2 миллиона долларов США. Примечательно, что 15 августа 2020 года Aave достиг важной вехи DeFi, став вторым протоколом, общая заблокированная стоимость которого (TVL) превысила 1 миллиард долларов. Продолжающийся рост Aave обусловлен несколькими раундами финансирования, включая инвестиции от Framework Ventures, Three Arrows Capital, а также массивное вливание капитала в размере 25 миллионов долларов от различных инвесторов 12 октября 2020 года.
3. Нововведения в Aave V1 и V2 (2020-2021 гг.)Запуск Aave V1 ознаменовал ключевой этап 7 января 2020 года с запуском некастодиального протокола с открытым исходным кодом, который поддерживает несколько активов, быстрые кредиты и процентные токены (aTokens). Aave V2 был запущен 3 декабря 2020 года и содержит такие важные улучшения, как погашение залога, встроенные торговые возможности и обновления управления. Постоянное развитие демонстрирует стремление Aave улучшить взаимодействие с пользователем и расширить функциональность.
4. Aave V3 и межсетевое расширение (2022–2023 гг.)Развитие Aave продолжается с выпуском Aave V3 16 марта 2022 года для нескольких сетей, в котором представлены такие функции, как порталы, эффективный режим, режим изоляции, оптимизация газа и улучшения управления рисками. В то же время Aave пересмотрела свое применение в IPFS, чтобы упростить транзакции. 7 января 2023 года Aave с гордостью развернула протокол Aave V3 в сети Ethereum, продемонстрировав свою приверженность продвижению децентрализованных финансов.
5. Ребрендинг GHO Stablecoin и Avara (2023 г.)16 июля 2023 года Aave запустила стейблкоин GHO — крупную инициативу, которая обеспечивает децентрализованную стейблкоин с многосторонним обеспечением в рамках протокола Aave. Это инновационное дополнение позволяет пользователям создавать GHO, предоставляя залог, тем самым способствуя стабильности протокола. Кроме того, 16 ноября 2023 года Aave сменила название на Avara и отметила приобретение Los Feliz Engineering, продемонстрировав стратегический сдвиг и постоянную приверженность динамичному ландшафту Web3.

Как работает Aave (Ааве)?

Интерактивное руководство по протоколу Aave

В качестве поставщика:

Принять участие в протоколе Aave в качестве поставщика легко. Перейдите в раздел «Предложение», выберите свой актив, введите сумму и подтвердите транзакцию. Это не только приносит вам пассивный доход, основанный на рыночном спросе, но и служит залогом для заимствования денег. Полученные проценты компенсируют стоимость займа. Подробные инструкции можно найти в разделе «Поставка» на панели управления. В Aave V3 представлены ограничения по расходам, видимые на информационной панели в режиме реального времени.

Выводите активы, не отказываясь от залога, гарантируя, что они не будут использованы для заимствований, чтобы предотвратить потенциальную ликвидацию.

Как заемщик:

Чтобы получить ликвидность без продажи активов, вы можете взять кредит у Aave. Разместите актив в качестве залога и в разделе «Заем» выберите актив, установите сумму, выберите фиксированную или плавающую ставку и подтвердите. Используйте тот же актив при погашении или используйте обеспечение для погашения в Aave V2.

Максимальная сумма займа зависит от предлагаемой стоимости и доступной ликвидности. Просмотрите параметры риска для получения конкретной информации. Переключайтесь между фиксированными и плавающими ставками в любое время. Следите за ставками по кредитам в разделе «Заимствования» на панели управления. Поймите фактор здоровья, который представляет безопасность заемного актива. Коэффициенты ниже 1 могут привести к ликвидации. Увеличение за счет погашения или дополнительных депозитов для защиты от риска ликвидации.

Фиксированного периода погашения нет. Зайдите в раздел «Займы», нажмите «Погасить», выберите сумму и подтвердите. Избегайте ликвидации, осуществляя выплаты или внося больше активов.Выплаты значительно увеличивают фактор здоровья.

Как работают быстрые кредиты:

Срочные кредиты также используются для автоматизации различных стратегий и использования преимуществ высокой ликвидности Aave.

Процесс мгновенного кредита включает в себя несколько этапов. Сначала заемщик выбирает платформу DeFi, поддерживающую Flash Loan. Затем заемщик создает смарт-контракт, который содержит этапы заимствования, погашения, использования и погашения. Все эти шаги выполняются в рамках одной транзакции, что обеспечивает быстрый возврат кредита. Если какой-либо из этих шагов не удается, вся транзакция отменяется, обеспечивая безопасность и целостность процесса.

Ключевым преимуществом Flash Loans является их способность обеспечивать ликвидность для арбитражной торговли. Трейдеры могут быстро воспользоваться разницей цен на разных рынках и занять большие суммы денег без необходимости внесения залога заранее. Это позволяет им быстро получать прибыль в пространстве DeFi. Несмотря на риски, потенциальные выгоды от использования Flash Loans для арбитражной торговли значительны. Эти кредиты позволяют пользователям создавать новые финансовые продукты и услуги, такие как стейблкоин GHO, без необходимости залога.

Использование и распространение токенов

Использование токена

Токены Aave играют жизненно важную роль в экосистеме протокола Aave. Он расширяет возможности децентрализованного управления, объединяя заинтересованные стороны и обеспечивая рост протокола. Многоуровневое управление способствует экономической взаимозависимости и осведомленности о рисках, а также способствует активному участию. Владельцы Aave участвуют в модуле безопасности, смягчают кризисы ликвидности и получают стимулы в области безопасности и протокольные сборы. Токен облегчает голосование по предложениям, которые влияют на параметры риска, стимулы и улучшения протокола.

Аавеномика служит катализатором долгосрочного роста, делая упор на системные стимулы и эффективное многоуровневое управление. Помимо управления, Aave можно использовать для обеспечения ставок и получения протокольных комиссий и вознаграждений.

Распределение токенов

• Основная разработка: 30%
• Развитие пользовательского опыта: 20%
• Управление и юридические вопросы: 20%
• Продвижение и маркетинг: 20%
• Прочие расходы: 10%

В 2017 году ICO Aave привлекло 16,2 миллиона долларов, а в июле 2020 года был проведен обмен токенов, в результате которого предложение сократилось с 1,3 миллиардов LEND до 13 миллионов Aave, что привело к внедрению управления. Теперь AIP дает сообществу возможность направлять развитие Aave, делая управление важным практическим инструментом для Aave.

Что делает Aave (Aave) ценным?

Во-первых, Aave — это ведущая децентрализованная кредитная платформа, которая позволяет пользователям зарабатывать проценты по депозитам и брать займы по плавающим или фиксированным ставкам. Эта функция предназначена для пользователей, стремящихся максимизировать прибыль от криптоактивов.

Кроме того, у Aave есть надежная модель монетизации, которая имеет решающее значение для ее роста и устойчивости. Платформа генерирует доход за счет процентов, выплачиваемых заемщиками, часть которых распределяется между кредиторами и участниками модуля безопасности. Эти доходы используются для стимулирования владельцев Aave поддерживать предприятия, связанные с протоколом, а также для выплаты вознаграждений вкладчикам и разработчикам. Управление Aave активное, а протокол обеспечивает финансовую отчетность и прозрачность.

Кроме того, популярность и доля рынка Aave также способствовали увеличению его стоимости. Это один из самых популярных кредитных проектов на Ethereum, который добился значительного роста по общей заблокированной стоимости (TVL). Aave лидирует по пользователям, доходам, разработчикам и TVL.

Наконец, Aave расширяет свое присутствие, запуская рынок токенов AMM, социальную сеть и создавая межсетевую сигнализацию на своем бэкэнде. Он также масштабируется до нескольких цепочек, включая Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon и Optimism. Планы компании по созданию суперприложения указывают на ее стремление стать основным уровнем DeFi всей экосистемы. Это расширение расширяет сферу его охвата и потенциальную базу пользователей, еще больше увеличивая его ценность.