เกี่ยวกับ อาฟ (อาฟ)

อาฟ (Aave) คืออะไร?

Aave (Aave) เดิมชื่อ ETHLend เป็นผู้บุกเบิกในด้านการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) Aave ทำหน้าที่เป็นโปรโตคอลการให้ยืมแบบกระจายอำนาจบนบล็อกเชน Ethereum ช่วยให้ผู้ใช้สามารถให้ยืมและยืมสกุลเงินดิจิทัลหลายสกุลได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Aave ได้เปิดตัวแอปพลิเคชันการกระจายอำนาจ (DApp) ที่เป็นเอกลักษณ์ซึ่งช่วยให้ผู้ยืมและผู้ให้กู้สามารถปรับแต่งข้อกำหนดและเงื่อนไขของการกู้ยืม ซึ่งทั้งหมดดำเนินการและรับประกันในสัญญาอัจฉริยะ

โดยพื้นฐานแล้ว Aave เป็นเลเยอร์พื้นฐานของระบบนิเวศ DeFi ซึ่งช่วยลดความจำเป็นในการมีคนกลางในการให้กู้ยืมและรับดอกเบี้ยจากสินทรัพย์ crypto ผู้ใช้ที่เข้าร่วมในแพลตฟอร์ม Aave สามารถฝากเงินเข้าธนาคารรูปแบบใหม่ที่ผู้อื่นสามารถยืมและยืมสินทรัพย์เหล่านั้นได้ เอกลักษณ์ของ Aave คือการเปิดตัว aTokens ซึ่งเป็นตัวแทนของสินทรัพย์ที่ฝากและให้อัตรากำไรแบบไดนามิกตามเงื่อนไขตลาดและระยะเวลาการให้กู้ยืม วิธีการที่เป็นนวัตกรรมใหม่นี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถเพิ่มผลตอบแทนจากเงินฝากได้สูงสุด

ความมุ่งมั่นในการสร้างสรรค์นวัตกรรมของ Aave แสดงให้เห็นเพิ่มเติมด้วยฟีเจอร์ต่างๆ เช่น สินเชื่อแฟลช ซึ่งเป็นสินเชื่อระยะสั้นพิเศษและไม่มีหลักประกันที่ออกแบบมาเพื่อให้สามารถชำระคืนได้อย่างรวดเร็วภายในกลุ่มเดียวกัน สินเชื่อแฟลชเหล่านี้สามารถใช้สำหรับการเก็งกำไร การรีไฟแนนซ์ และสถานการณ์การชำระบัญชี การขยายตัวของ Aave จาก Ethereum ไปยังหลายเครือข่ายเน้นย้ำถึงความมุ่งมั่นในการเข้าถึง นอกจากนี้ ยังแนะนำตลาดโทเค็น Automated Market Maker (AMM) และผสานรวมสัญญาณข้ามเชนบนแบ็กเอนด์ได้อย่างราบรื่น

ประวัติการพัฒนาอาฟ (Aave)

1. ยุคก่อตั้งและ ETHLend (พ.ศ. 2560-2561)Aave ก่อตั้งขึ้นในปี 2560 โดย Stani Kulechov ในชื่อ ETHLend ซึ่งเดิมเป็นแอปพลิเคชันการให้กู้ยืมรุ่นบุกเบิกบนบล็อกเชน Ethereum ความมุ่งมั่นของบริษัทในด้านการเงินแบบกระจายอำนาจ กระตุ้นให้เปลี่ยนชื่อเป็น Aave เมื่อวันที่ 18 กันยายน 2018 ซึ่งถือเป็นการเปลี่ยนแปลงของบริษัทในการขยายขอบเขตไปไกลกว่า Ethereum และสนับสนุนการให้กู้ยืมสกุลเงินดิจิทัลต่างๆ
2. การระดมทุนและการเติบโต (2560-2563)การเดินทางของ Aave เกี่ยวข้องกับเหตุการณ์สำคัญในการระดมทุนเชิงกลยุทธ์ โดยเริ่มต้นด้วยความสำเร็จในการเสนอขายเหรียญเริ่มต้น (ICO) เมื่อวันที่ 25 พฤศจิกายน 2017 โดยระดมทุนได้ 16.2 ล้านดอลลาร์ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Aave บรรลุเป้าหมายสำคัญ DeFi เมื่อวันที่ 15 สิงหาคม 2020 โดยกลายเป็นโปรโตคอลที่สองที่มีมูลค่ารวมทะลุ 1 พันล้านดอลลาร์ (TVL) การเติบโตอย่างต่อเนื่องของ Aave ได้รับแรงผลักดันจากการระดมทุนหลายรอบ ซึ่งรวมถึงการลงทุนจาก Framework Ventures, Three Arrows Capital และการเพิ่มทุนจำนวนมหาศาล 25 ล้านดอลลาร์จากนักลงทุนหลายรายในวันที่ 12 ตุลาคม 2020
3. นวัตกรรมใน Aave V1 และ V2 (2020-2021)การเปิดตัว Aave V1 ถือเป็นก้าวสำคัญในวันที่ 7 มกราคม 2020 ด้วยการเปิดตัวโปรโตคอลโอเพ่นซอร์สที่ไม่ใช่การควบคุมดูแล ที่รองรับสินทรัพย์หลายรายการ สินเชื่อแฟลช และโทเค็นที่มีดอกเบี้ย (aTokens) Aave V2 เปิดตัวเมื่อวันที่ 3 ธันวาคม 2020 โดยนำเสนอการปรับปรุงที่สำคัญ เช่น การชำระคืนหลักประกัน ความสามารถในการซื้อขายแบบดั้งเดิม และการอัปเดตการกำกับดูแล การพัฒนาอย่างต่อเนื่องแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของ Aave ในการปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้และการขยายฟังก์ชันการทำงาน
4. Aave V3 และการขยายข้ามเครือข่าย (2022-2023)การพัฒนาของ Aave ยังคงดำเนินต่อไป ด้วยการเปิดตัว Aave V3 ในวันที่ 16 มีนาคม 2565 บนเครือข่ายต่างๆ โดยนำเสนอฟีเจอร์ต่างๆ เช่น พอร์ทัล โหมดที่มีประสิทธิภาพ โหมดแยกส่วน การเพิ่มประสิทธิภาพก๊าซ และการปรับปรุงการจัดการความเสี่ยง ในเวลาเดียวกัน Aave ได้กำหนดนิยามใหม่ของแอปพลิเคชันบน IPFS เพื่อลดความซับซ้อนของการทำธุรกรรม เมื่อวันที่ 7 มกราคม 2023 Aave ปรับใช้ Aave Protocol V3 อย่างภาคภูมิใจบนเครือข่ายหลัก Ethereum ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการพัฒนาการเงินแบบกระจายอำนาจให้ก้าวหน้า
5. GHO Stablecoin และ Avara รีแบรนด์ (2023)Aave เปิดตัวเหรียญ stablecoin ของ GHO เมื่อวันที่ 16 กรกฎาคม 2023 ซึ่งเป็นโครงการริเริ่มหลักที่ให้บริการเหรียญ stablecoin หลายหลักประกันแบบกระจายอำนาจภายในโปรโตคอล Aave การเพิ่มที่เป็นนวัตกรรมใหม่นี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถสร้าง GHO ได้โดยการให้หลักประกัน ซึ่งมีส่วนทำให้โปรโตคอลมีความเสถียร นอกจากนี้ เมื่อวันที่ 16 พฤศจิกายน 2023 Aave เปลี่ยนชื่อเป็น Avara และเข้าซื้อกิจการ Los Feliz Engineering ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์และความมุ่งมั่นอย่างต่อเนื่องต่อภูมิทัศน์ web3 แบบไดนามิก

อาฟ (Aave) ทำงานอย่างไร?

คู่มือเชิงโต้ตอบสำหรับโปรโตคอล Aave

ในฐานะซัพพลายเออร์:

การเข้าร่วมโปรโตคอล Aave ในฐานะซัพพลายเออร์เป็นเรื่องง่าย ไปที่ส่วนอุปทาน เลือกสินทรัพย์ของคุณ ป้อนจำนวนเงินและยืนยันธุรกรรม สิ่งนี้ไม่เพียงแต่นำรายได้เชิงรับมาให้คุณตามความต้องการของตลาด แต่ยังทำหน้าที่เป็นหลักประกันในการกู้ยืมเงินอีกด้วย ดอกเบี้ยที่ได้รับจะชดเชยต้นทุนการกู้ยืม สำหรับขั้นตอนโดยละเอียด โปรดไปที่ส่วนการจัดหาของแดชบอร์ด Aave V3 นำเสนอขีด จำกัด อุปทานที่มองเห็นได้บนแดชบอร์ดแบบเรียลไทม์

ถอนสินทรัพย์โดยไม่ต้องเลือกไม่ใช้หลักประกัน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าสินทรัพย์เหล่านั้นจะไม่ถูกใช้เพื่อการกู้ยืมเพื่อป้องกันการชำระบัญชีที่อาจเกิดขึ้น

ในฐานะผู้กู้:

เพื่อให้ได้สภาพคล่องโดยไม่ต้องขายสินทรัพย์ คุณสามารถยืมจาก Aave ได้ วางสินทรัพย์เป็นหลักประกันและในส่วน "ยืม" เลือกสินทรัพย์ กำหนดจำนวนเงิน เลือกอัตราดอกเบี้ยคงที่หรือลอยตัว และยืนยัน ใช้สินทรัพย์เดียวกันในการชำระคืน หรือใช้หลักประกันในการชำระหนี้ใน Aave V2

จำนวนเงินสูงสุดที่ยืมขึ้นอยู่กับมูลค่าที่เสนอและสภาพคล่องที่มีอยู่ ตรวจสอบพารามิเตอร์ความเสี่ยงเพื่อดูข้อมูลเฉพาะ สลับระหว่างอัตราคงที่และลอยตัวได้ตลอดเวลา ตรวจสอบอัตราการกู้ยืมของคุณในส่วน "การกู้ยืม" ของแดชบอร์ด ทำความเข้าใจปัจจัยด้านสุขภาพซึ่งแสดงถึงความปลอดภัยของสินทรัพย์ที่ยืม ปัจจัยที่ต่ำกว่า 1 อาจส่งผลให้มีการชำระบัญชี เพิ่มขึ้นผ่านการชำระคืนหรือเงินฝากเพิ่มเติมเพื่อป้องกันความเสี่ยงในการชำระบัญชี

ไม่มีระยะเวลาการชำระคืนที่แน่นอน ไปที่ส่วน "การกู้ยืม" คลิก "ชำระคืน" เลือกจำนวนเงิน และยืนยัน หลีกเลี่ยงการชำระบัญชีโดยการชำระคืนหรือฝากทรัพย์สินมากขึ้น การชำระคืนจะเพิ่มปัจจัยด้านสุขภาพอย่างมาก

Flash Loans ทำงานอย่างไร:

สินเชื่อแฟลชยังใช้เพื่อทำให้กลยุทธ์ต่างๆ เป็นอัตโนมัติ และใช้ประโยชน์จากสภาพคล่องเชิงลึกของ Aave

กระบวนการ Flash Loan มีหลายขั้นตอน ขั้นแรก ผู้ยืมเลือกแพลตฟอร์ม DeFi ที่รองรับ Flash Loan จากนั้นผู้ยืมจะสร้างสัญญาอัจฉริยะที่มีขั้นตอนการยืม การไถ่ถอน การใช้ และการชำระคืน ขั้นตอนทั้งหมดเหล่านี้ดำเนินการภายในธุรกรรมเดียวกัน ทำให้มั่นใจได้ว่าจะได้รับคืนเงินกู้อย่างรวดเร็ว หากขั้นตอนใดขั้นตอนหนึ่งเหล่านี้ล้มเหลว ธุรกรรมทั้งหมดจะถูกย้อนกลับ เพื่อให้มั่นใจในความปลอดภัยและความสมบูรณ์ของกระบวนการ

ข้อได้เปรียบที่สำคัญของ Flash Loans คือความสามารถในการจัดหาสภาพคล่องสำหรับการซื้อขายเก็งกำไร เทรดเดอร์สามารถใช้ประโยชน์จากความแตกต่างของราคาระหว่างตลาดต่างๆ ได้อย่างรวดเร็ว และยืมเงินจำนวนมากโดยไม่ต้องโพสต์หลักประกันล่วงหน้า สิ่งนี้ทำให้พวกเขาสามารถทำกำไรได้อย่างรวดเร็วในพื้นที่ DeFi แม้จะมีความเสี่ยง แต่ผลตอบแทนที่เป็นไปได้จากการใช้ Flash Loans สำหรับการซื้อขายเก็งกำไรนั้นมีความสำคัญ เงินกู้เหล่านี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถสร้างผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินใหม่ๆ เช่น เหรียญ Stablecoin ของ GHO โดยไม่ต้องใช้หลักประกัน

การใช้และการแจกจ่ายโทเค็น

การใช้โทเค็น

โทเค็น Aave มีบทบาทสำคัญในระบบนิเวศของโปรโตคอล Aave มอบอำนาจการกำกับดูแลแบบกระจายอำนาจ จัดให้ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียสอดคล้องกัน และรับประกันการเติบโตของโปรโตคอล การกำกับดูแลหลายระดับส่งเสริมการพึ่งพาซึ่งกันและกันทางเศรษฐกิจและความตระหนักรู้เกี่ยวกับความเสี่ยง และส่งเสริมการมีส่วนร่วมอย่างแข็งขัน ผู้ถือ Aave มีส่วนร่วมในโมดูลความปลอดภัย บรรเทาวิกฤติสภาพคล่อง และรับสิ่งจูงใจด้านความปลอดภัยและค่าธรรมเนียมโปรโตคอล โทเค็นอำนวยความสะดวกในการลงคะแนนข้อเสนอที่มีอิทธิพลต่อพารามิเตอร์ความเสี่ยง สิ่งจูงใจ และการปรับปรุงโปรโตคอล

Aavenomics ทำหน้าที่เป็นตัวเร่งให้เกิดการเติบโตในระยะยาว โดยเน้นย้ำถึงสิ่งจูงใจที่เป็นระบบและการกำกับดูแลหลายระดับที่มีประสิทธิภาพ นอกเหนือจากการกำกับดูแลแล้ว Aave ยังสามารถใช้เพื่อประกันการเดิมพันและรับค่าธรรมเนียมและรางวัลโปรโตคอล

การกระจายโทเค็น

• การพัฒนาหลัก: 30%
• การพัฒนาประสบการณ์ผู้ใช้: 20%
• ฝ่ายบริหารและกฎหมาย: 20%
• โปรโมชั่นและการตลาด: 20%
• ค่าใช้จ่ายเบ็ดเตล็ด: 10%

ในปี 2560 ICO ของ Aave ระดมทุนได้ 16.2 ล้านดอลลาร์ และในเดือนกรกฎาคม 2563 ได้มีการแลกเปลี่ยนโทเค็นซึ่งทำให้อุปทานลดลงจาก 1.3 พันล้าน LEND เหลือ 13 ล้าน Aave โดยแนะนำการกำกับดูแล ปัจจุบัน AIP ให้อำนาจแก่ชุมชนในการชี้แนะการพัฒนา Aave ซึ่งทำให้การกำกับดูแลเป็นเครื่องมือที่สำคัญในทางปฏิบัติสำหรับ Aave

อะไรทำให้อาฟ (Aave) มีคุณค่า?

ประการแรก Aave เป็นแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจชั้นนำที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถรับดอกเบี้ยจากเงินฝากและกู้ยืมในอัตราดอกเบี้ยลอยตัวหรือคงที่ ฟีเจอร์นี้ดึงดูดผู้ใช้ที่ต้องการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดจากสินทรัพย์ crypto

นอกจากนี้ Aave ยังมีรูปแบบการสร้างรายได้ที่แข็งแกร่ง ซึ่งมีความสำคัญต่อการเติบโตและความยั่งยืน แพลตฟอร์มนี้สร้างรายได้ผ่านดอกเบี้ยที่จ่ายโดยผู้ยืม ซึ่งส่วนหนึ่งจะแจกจ่ายให้กับผู้ให้กู้และผู้เข้าร่วมโมดูลความปลอดภัย รายได้เหล่านี้ใช้เพื่อจูงใจผู้ถือ Aave ให้สนับสนุนกิจการร่วมค้าในโปรโตคอล เช่นเดียวกับการจ่ายเงินให้กับผู้ร่วมให้ข้อมูลและนักพัฒนา การกำกับดูแลของ Aave ทำงานอยู่ และโปรโตคอลให้การรายงานทางการเงินและความโปร่งใส

นอกจากนี้ ความนิยมและส่วนแบ่งการตลาดของ Aave ยังส่งผลให้มูลค่าเพิ่มขึ้นอีกด้วย เป็นหนึ่งในโครงการให้กู้ยืมที่ได้รับความนิยมมากที่สุดบน Ethereum และมีการเติบโตที่สำคัญโดยพิจารณาจากมูลค่ารวมที่ถูกล็อค (TVL) Aave เป็นผู้นำในด้านผู้ใช้ รายได้ นักพัฒนา และ TVL

ในที่สุด Aave ได้ขยายการเข้าถึง เปิดตัวตลาดโทเค็น AMM เครือข่ายโซเชียล และสร้างการส่งสัญญาณข้ามเครือข่ายบนแบ็กเอนด์ นอกจากนี้ยังปรับขนาดเป็นหลายเครือข่าย รวมถึง Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon และ Optimism แผนการที่จะสร้างซูเปอร์แอปพลิเคชันบ่งบอกถึงความทะเยอทะยานในการเป็นเลเยอร์ DeFi หลักของระบบนิเวศทั้งหมด การขยายตัวนี้ขยายขอบเขตการเข้าถึงและฐานผู้ใช้ที่มีศักยภาพ และเพิ่มมูลค่าให้มากยิ่งขึ้น