Giới thiệu về Aave (Aave)

Aave (Aave) là gì?

Aave (Aave), trước đây gọi là ETHLend, là thế lực tiên phong trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi). Aave phục vụ như một giao thức cho vay phi tập trung trên chuỗi khối Ethereum, cho phép người dùng cho vay và vay nhiều loại tiền điện tử. Đáng chú ý, Aave đã ra mắt một ứng dụng phi tập trung (DApp) độc đáo cho phép người đi vay và người cho vay tùy chỉnh các điều khoản và điều kiện của khoản vay, tất cả đều được thực hiện và bảo đảm trong hợp đồng thông minh.

Về cơ bản, Aave là lớp cơ sở của hệ sinh thái DeFi, loại bỏ sự cần thiết của người trung gian trong việc cho vay và kiếm lãi từ tài sản tiền điện tử. Người dùng tham gia nền tảng Aave có thể gửi tiền vào một loại ngân hàng mới mà từ đó những người khác có thể vay và mượn những tài sản đó. Điểm độc đáo của Aave là việc giới thiệu aTokens - đại diện cho tài sản ký gửi và mang lại tỷ suất lợi nhuận linh hoạt dựa trên điều kiện thị trường và thời gian cho vay. Cách tiếp cận sáng tạo này cho phép người dùng có khả năng tối đa hóa lợi nhuận từ khoản tiền gửi của họ.

Cam kết đổi mới của Aave còn được thể hiện rõ hơn bằng các tính năng như khoản vay nhanh – các khoản vay siêu ngắn hạn, không có bảo đảm được thiết kế để hoàn trả nhanh chóng trong cùng một khối. Các khoản vay nhanh này có thể được sử dụng cho các tình huống chênh lệch giá, tái cấp vốn và thanh lý. Việc Aave mở rộng từ Ethereum sang nhiều chuỗi nêu bật cam kết của nó về khả năng tiếp cận. Ngoài ra, nó còn giới thiệu thị trường mã thông báo Nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) và tích hợp liền mạch các tín hiệu chuỗi chéo trên phần phụ trợ của nó.

Lịch sử phát triển của Aave (Aave)

1. Thời kỳ sáng lập và ETHLend (2017-2018)Aave được thành lập vào năm 2017 bởi Stani Kulechov với tên ETHLend, ban đầu là ứng dụng cho vay tiên phong trên chuỗi khối Ethereum. Cam kết của công ty đối với tài chính phi tập trung đã thúc đẩy công ty đổi tên thành Aave vào ngày 18 tháng 9 năm 2018, đánh dấu sự thay đổi của công ty nhằm mở rộng ra ngoài Ethereum và hỗ trợ các hoạt động cho vay tiền điện tử khác nhau.
2. Nguồn vốn và tăng trưởng (2017-2020)Hành trình của Aave bao gồm các cột mốc tài trợ chiến lược, bắt đầu bằng đợt chào bán tiền xu ban đầu (ICO) thành công vào ngày 25 tháng 11 năm 2017, huy động được 16,2 triệu đô la. Đáng chú ý, Aave đã đạt được một cột mốc quan trọng của DeFi vào ngày 15 tháng 8 năm 2020, trở thành giao thức thứ hai vượt qua tổng giá trị bị khóa (TVL) 1 tỷ USD. Sự tăng trưởng liên tục của Aave được thúc đẩy bởi nhiều vòng cấp vốn, bao gồm các khoản đầu tư từ Framework Ventures, Three Arrows Capital và khoản đầu tư khổng lồ 25 triệu USD từ nhiều nhà đầu tư khác nhau vào ngày 12 tháng 10 năm 2020.
3. Những đổi mới trong Aave V1 và V2 (2020-2021)Sự ra mắt của Aave V1 đánh dấu một giai đoạn quan trọng vào ngày 7 tháng 1 năm 2020, với việc ra mắt giao thức không giám sát nguồn mở hỗ trợ nhiều tài sản, khoản vay nhanh và mã thông báo chịu lãi (aTokens). Aave V2 ra mắt vào ngày 3 tháng 12 năm 2020, mang đến những cải tiến lớn như hoàn trả tài sản thế chấp, khả năng giao dịch gốc và cập nhật quản trị. Sự phát triển liên tục thể hiện cam kết của Aave trong việc cải thiện trải nghiệm người dùng và mở rộng chức năng.
4. Aave V3 và mở rộng chuỗi chéo (2022-2023)Sự phát triển của Aave vẫn tiếp tục với việc phát hành Aave V3 vào ngày 16 tháng 3 năm 2022, trên nhiều mạng, giới thiệu các tính năng như cổng, chế độ hiệu quả, chế độ cách ly, tối ưu hóa khí đốt và cải tiến quản lý rủi ro. Đồng thời, Aave đã xác định lại ứng dụng của mình trên IPFS để đơn giản hóa các giao dịch. Vào ngày 7 tháng 1 năm 2023, Aave tự hào triển khai Giao thức Aave V3 trên mạng chính Ethereum, thể hiện cam kết của mình trong việc thúc đẩy tài chính phi tập trung.
5. GHO Stablecoin và Đổi thương hiệu Avara (2023)Aave đã ra mắt stablecoin GHO vào ngày 16 tháng 7 năm 2023, một sáng kiến lớn cung cấp một loại stablecoin đa tài sản thế chấp phi tập trung trong giao thức Aave. Sự bổ sung sáng tạo này cho phép người dùng đúc GHO bằng cách cung cấp tài sản thế chấp, do đó góp phần vào sự ổn định của giao thức. Ngoài ra, vào ngày 16 tháng 11 năm 2023, Aave đổi tên thành Avara và đánh dấu việc mua lại Los Feliz Engineering, thể hiện sự thay đổi chiến lược và cam kết liên tục đối với bối cảnh web3 năng động.

Aave (Aave) hoạt động như thế nào?

Hướng dẫn tương tác về Giao thức Aave

Với tư cách là nhà cung cấp:

Việc tham gia vào giao thức Aave với tư cách là nhà cung cấp thật dễ dàng. Chuyển đến phần Cung cấp, chọn tài sản của bạn, nhập số tiền và xác nhận giao dịch. Điều này không chỉ mang lại cho bạn thu nhập thụ động dựa trên nhu cầu thị trường mà còn dùng làm tài sản thế chấp để vay tiền. Tiền lãi thu được sẽ bù đắp chi phí đi vay. Để biết các bước chi tiết, hãy truy cập phần Cung cấp của bảng điều khiển. Aave V3 giới thiệu giới hạn nguồn cung hiển thị trên bảng điều khiển thời gian thực.

Rút tài sản mà không chọn không sử dụng tài sản thế chấp, đảm bảo chúng không được sử dụng để vay nhằm ngăn chặn khả năng thanh lý.

Với tư cách là người đi vay:

Để có được tính thanh khoản mà không cần bán tài sản, bạn có thể vay từ Aave. Đặt một tài sản làm tài sản thế chấp và trong phần "Vay", chọn tài sản, đặt số tiền, chọn lãi suất cố định hoặc thả nổi và xác nhận. Sử dụng cùng một tài sản khi trả nợ hoặc sử dụng tài sản thế chấp để trả nợ trong Aave V2.

Số tiền tối đa được vay tùy thuộc vào giá trị được cung cấp và tính thanh khoản sẵn có. Xem lại các thông số rủi ro để biết thông tin cụ thể. Chuyển đổi giữa lãi suất cố định và lãi suất thả nổi bất cứ lúc nào. Theo dõi tỷ lệ vay của bạn trong phần "Vay" trên bảng điều khiển. Hiểu được yếu tố sức khỏe, thể hiện sự an toàn của tài sản vay. Các yếu tố dưới 1 có thể dẫn đến thanh lý. Tăng thông qua hoàn trả hoặc tiền gửi bổ sung để bảo vệ khỏi rủi ro thanh lý.

Không có thời hạn cố định để trả nợ. Truy cập phần "Vay", nhấp vào "Trả nợ", chọn số tiền và xác nhận. Tránh thanh lý bằng cách trả nợ hoặc gửi thêm tài sản. Việc trả nợ làm tăng đáng kể yếu tố sức khỏe.

Cách thức hoạt động của khoản vay Flash:

Các khoản vay nhanh cũng được sử dụng để tự động hóa các chiến lược khác nhau và tận dụng tính thanh khoản sâu của Aave.

Quá trình Flash Loan bao gồm nhiều bước. Đầu tiên, người vay chọn nền tảng DeFi hỗ trợ Flash Loan. Sau đó, người vay sẽ tạo một hợp đồng thông minh bao gồm các bước vay, mua lại, sử dụng và trả nợ. Tất cả các bước này được thực hiện trong cùng một giao dịch, đảm bảo khoản vay được hoàn trả nhanh chóng. Nếu bất kỳ bước nào trong số này không thành công, toàn bộ giao dịch sẽ được đảo ngược, đảm bảo tính bảo mật và tính toàn vẹn của quy trình.

Ưu điểm chính của Flash Loans là khả năng cung cấp thanh khoản cho giao dịch chênh lệch giá. Các nhà giao dịch có thể nhanh chóng tận dụng sự chênh lệch giá giữa các thị trường khác nhau và vay số tiền lớn mà không cần phải thế chấp tài sản thế chấp trước. Điều này cho phép họ kiếm được lợi nhuận nhanh chóng trong không gian DeFi. Bất chấp rủi ro, lợi ích tiềm năng của việc sử dụng Flash Loans để giao dịch chênh lệch giá là rất đáng kể. Các khoản vay này cho phép người dùng tạo ra các sản phẩm và dịch vụ tài chính mới, chẳng hạn như GHO stablecoin mà không cần thế chấp.

Việc sử dụng và phân phối token

Sử dụng mã thông báo

Mã thông báo Aave đóng một vai trò quan trọng trong hệ sinh thái của giao thức Aave. Nó trao quyền cho quản trị phi tập trung, sắp xếp các bên liên quan và đảm bảo sự phát triển của giao thức. Quản trị đa cấp thúc đẩy sự phụ thuộc lẫn nhau về kinh tế và nhận thức về rủi ro, đồng thời thúc đẩy sự tham gia tích cực. Chủ sở hữu Aave tham gia vào mô-đun bảo mật, giảm thiểu khủng hoảng thanh khoản và nhận các ưu đãi bảo mật cũng như phí giao thức. Mã thông báo tạo điều kiện thuận lợi cho việc bỏ phiếu đối với các đề xuất ảnh hưởng đến các thông số rủi ro, ưu đãi và cải tiến giao thức.

Aavenomics đóng vai trò là chất xúc tác cho tăng trưởng dài hạn, nhấn mạnh các biện pháp khuyến khích mang tính hệ thống và quản trị đa cấp hiệu quả. Ngoài quản trị, Aave có thể được sử dụng để đảm bảo đặt cược và kiếm phần thưởng và phí giao thức.

Phân phối mã thông báo

• Phát triển cốt lõi: 30%
• Phát triển trải nghiệm người dùng: 20%
• Công tác quản lý và pháp lý: 20%
• Khuyến mãi và tiếp thị: 20%
• Các chi phí khác: 10%

Vào năm 2017, ICO của Aave đã huy động được 16,2 triệu đô la và vào tháng 7 năm 2020, một cuộc hoán đổi mã thông báo đã được tổ chức làm giảm nguồn cung từ 1,3 tỷ LEND xuống còn 13 triệu Aave, giới thiệu khả năng quản trị. Giờ đây, AIP trao cho cộng đồng quyền hướng dẫn sự phát triển của Aave, biến việc quản trị trở thành một công cụ thiết thực quan trọng đối với Aave.

Điều gì khiến Aave (Aave) có giá trị?

Đầu tiên, Aave là nền tảng cho vay phi tập trung hàng đầu cho phép người dùng kiếm lãi từ tiền gửi và vay theo lãi suất thả nổi hoặc cố định. Tính năng này thu hút người dùng muốn tối đa hóa lợi nhuận từ tài sản tiền điện tử.

Ngoài ra, Aave có mô hình kiếm tiền mạnh mẽ, điều này rất quan trọng đối với sự tăng trưởng và tính bền vững của nó. Nền tảng này tạo ra doanh thu thông qua tiền lãi do người đi vay trả, một phần trong số đó được phân phối cho người cho vay và những người tham gia mô-đun bảo mật. Những khoản doanh thu này được sử dụng để khuyến khích những người nắm giữ Aave hỗ trợ các dự án mạo hiểm trong giao thức, cũng như trả tiền cho những người đóng góp và nhà phát triển. Cơ chế quản trị của Aave đang hoạt động và giao thức cung cấp báo cáo tài chính và tính minh bạch.

Ngoài ra, sự nổi tiếng và thị phần của Aave cũng góp phần làm tăng giá trị của nó. Đây là một trong những dự án cho vay phổ biến nhất trên Ethereum và đã đạt được mức tăng trưởng đáng kể dựa trên tổng giá trị bị khóa (TVL). Aave dẫn đầu về người dùng, doanh thu, nhà phát triển và TVL.

Cuối cùng, Aave đã mở rộng phạm vi tiếp cận của mình, ra mắt thị trường mã thông báo AMM, mạng xã hội và xây dựng tín hiệu chuỗi chéo trên phần phụ trợ của nó. Nó cũng mở rộng quy mô thành nhiều chuỗi, bao gồm Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon và Optimism. Kế hoạch tạo ra một siêu ứng dụng cho thấy tham vọng trở thành lớp DeFi cốt lõi của toàn bộ hệ sinh thái. Việc mở rộng này mở rộng phạm vi tiếp cận và cơ sở người dùng tiềm năng, tăng thêm giá trị của nó.